Госдума обязала банки возвращать деньги клиентам, если те перевели их мошенникам Статьи редакции
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
- Госдума во втором и третьем чтении приняла законопроект о защите от финансовых мошенников. В первом чтении его одобрили в марте 2023 года. Он касается только переводов между физлицами.
- Он обяжет операторов по переводу денег — банки и платёжные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические переводы, даже если на них есть согласие клиента. В том числе они будут сверять данные с базой ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
- Как объяснял председатель Госдумы Вячеслав Володин, речь о случаях, когда мошенники обманом получают согласие на перевод денег — тогда оно не считается «добровольным».
- Проверять перевод будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут подозрения на мошенничество, средства заморозят на два дня, а клиента предупредят об этом не позднее чем через день и попросят подтвердить транзакцию. Если тот просит продолжить операцию, деньги могут перевести, либо банк предложит повторить перевод.
- При этом, если клиент настаивает на транзакции, но у банка есть сведения, что деньги переводят мошенникам, он обязан пресечь перевод. Если он этого не сделает, то обязан в течение 30 дней возместить похищенные средства. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Сейчас по закону банки должны возвращать деньги, только если они украдены не по вине клиента.
- Закон вступит в силу спустя год после подписания его президентом и официального опубликования — то есть не раньше июля 2024 года.
44K
показов
27K
открытий
6
репостов
Неоднозначность решения в том, что вы не сможете просто так переводить деньги особенно большие суммы куда захотите, потому что банк считает их мошенническим))) практика и без закона была подобная…лично столкнулось с блокировкой транзакций и далее счетов (находясь за границей на пмж..) из-за «подозрительных операций», совершенных мною лично))) при покупке фиатов…. Так что это Борьба не столько с мошенниками, сколько с децентрализацией…и может превратиться в ограничение прав на распоряжение СОБСТВЕННЫМИ ЖЕ деньгами на счетах…еще раз убеждаюсь, что лежит на вашем счету в банке - это не ваше, это банка) спасибо Госдуме за напоминание🫡
Комментарий недоступен
Да тут ложных надежд и не было, здесь же все в серой зоне, что для всех остальных стран в зеленой - автоматом в серую 😂 а вот когда я не могу распоряжаться своими деньгами так как я хочу - это уже напоминание, что реализация своих базовых прав это не про Великую и Непобедимую))))