Госдума обязала банки возвращать деньги клиентам, если те перевели их мошенникам Статьи редакции
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
- Госдума во втором и третьем чтении приняла законопроект о защите от финансовых мошенников. В первом чтении его одобрили в марте 2023 года. Он касается только переводов между физлицами.
- Он обяжет операторов по переводу денег — банки и платёжные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические переводы, даже если на них есть согласие клиента. В том числе они будут сверять данные с базой ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
- Как объяснял председатель Госдумы Вячеслав Володин, речь о случаях, когда мошенники обманом получают согласие на перевод денег — тогда оно не считается «добровольным».
- Проверять перевод будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут подозрения на мошенничество, средства заморозят на два дня, а клиента предупредят об этом не позднее чем через день и попросят подтвердить транзакцию. Если тот просит продолжить операцию, деньги могут перевести, либо банк предложит повторить перевод.
- При этом, если клиент настаивает на транзакции, но у банка есть сведения, что деньги переводят мошенникам, он обязан пресечь перевод. Если он этого не сделает, то обязан в течение 30 дней возместить похищенные средства. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Сейчас по закону банки должны возвращать деньги, только если они украдены не по вине клиента.
- Закон вступит в силу спустя год после подписания его президентом и официального опубликования — то есть не раньше июля 2024 года.
44K
показов
27K
открытий
6
репостов
Одна вода - "подозрительные операции", "признаки мошенничества".
А конкретно нельзя в законе прописать какие именно операции подозрительные и какие именно признаки являются мошенническими? Или как это будет решаться? Бред какой-то.
Если хорошо подумать начинание хорошее. Когда ты точно знаешь что мошенники украли у тебя деньги и продолжают красть у других и ты ничего не можешь сделать кроме как "идти в суд" это не приятно. Было бы здорово если бы можно было решать это быстро через банк. И критерии тоже можно придумать грамотные, но блин, есть ощущение что в законе так и останутся "подозрительные операции с признаками мошенничества". В этом случае уж лучше оставить все как есть.
Уже остались, к сожалению. Тут основная идея переложить ответственность на банк, вместо того, чтобы менты искали этих мошенников.
Комментарий недоступен