Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции
Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.
- ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
- «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
- Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
- Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
показов
8.3K
открытий
Так это сам банк отключает, а не его обязывают? Я думал, у всех банков одна система на это.
Let me explain. Чтобы заработать 100 000 руб, нужно попахать и попотеть, но никому не хочется. Что делают банки? Выбираешь ООО с хорошим оборотом (около 100 лямов, это не так много, особенно если ты работаешь по принципу купил-продал, да че там, у самого обычного ресторана на счету как правило за месяц проходит лямов 30.) Блокируешь этой ООО счет, закрываешь его, просишь перевести деньги в другой банк с комиссией 3%. Готово, 3 ляма у тебя в банке. Не нужно ни инвестировать, ни рисковать, ни думать. Все довольно просто. А причин для блокировки: перевод средств любому ИП.
У вас закралась ошибка в рассуждениях. Оборот в 30-100 лямов не говорит о том, что на счетах есть соответствующая сумма, это касается и ресторанов и купил-продал. В большинстве случаев там от силы недельный оборот лежит, не больше. Иметь на р/с большую сумму при таком обороте лишено смысла.
На 100 лямов оборота на счетах, на мой взгляд, максимум будет 25 млн на р/с, остальное в товаре, не сданный кэш и т.п. Странно было бы считать, что подобная стратегия со стороны банков может принести сколько-нибудь значимые доходы для них.