Как создать инвестиционный портфель 2022

Даю выдержку, пошаговые рекомендации, на что стоит обратить внимание, если Вы новичек или если Ваш инвест.портфель состоит из 1-2 инструментов.

Определитесь с целями и задачами

• накопление капитала;
• агрессивный рост капитала;
• формирование пенсионных накоплений;
• сбор средств для крупной покупки – автомобиля, квартиры;
• образование финансовой подушки безопасности;
• накопление валюты для заграничной поездки и т.д.

Если цель – сформировать пенсионный капитал, то можно конкретизировать:

• закончить формирование портфеля на сумму .....$к .... возрасту (или др.событию)обеспечить максимальную ликвидность портфеля(т.е. Вы в любой момент можете продать активы);получать с портфеля пассивный доход (пишите конкретную сумму и валюту, например, $1000 или 10000 ежемесячно)

• Поставить сроки
• Рассчитать сумму
• Понять, как будете получать доход
• Учесть инфляцию
• Выбрать тип портфеля
• Расставить приоритеты

Составляющие инвестиционного портфеля отвечают вашим задачам:

• сбережение капитала в короткий срок – подойдут облигации и ETF на облигации;
• постепенное наращивание капитала с минимальным риском
• агрессивный рост – включайте в инвестиционный портфель акции и немного корпоративных облигаций для баланса;
• умеренный рост – выбирайте акции и облигации в пропорции 60 / 40;

• долгосрочный портфель на пенсию – выбирайте акции и облигации в пропорции, соответствующей вашему возрасту (сколько вам лет – столько процентов должны занимать облигации), например, в 30 лет 30% портфеля занимают облигации, а 70% – акции.

  Агрессивные портфели

  Цель таких портфелей – быстрый возврат инвестиций. Чем выше ROI, тем лучше. Задача инвестора заключается в том, чтобы получать максимальную прибыль от своих вложений, даже не взирая на возможные риски. Возможная структура этого вида инвестиционного портфеля:
• 55% – акции;25% – ETF на акции, облигации;20% - на криптоактивы.

  Консервативные портфели

  Цель таких портфелей – сберечь капитал, т.е. защитить его от инфляции при минимальных рисках. Так, если инфляция равна 13-15% в год, то инвестору достаточно доходности 20% в год, чтобы ее обогнать и при этом остаться в значительном плюсе.

  Основу консервативного типа инвестиционных портфелей составляют облигации. Пример портфеля:

  акции голубых фишек (до 15% депо)золото, драг.металлыIPO, pre-IPOпенсионные накопительные программы

  Такой портфель, действительно, дает небольшую доходность.

  Риски – минимальные.

  Умеренные портфели

  Можно много спорить о том, какой будет оптимальный инвестиционный портфель, ведь каждый инвестор видит его по-своему.

  Однако, наиболее оптимальной по соотношению риск / доходность, будет такая структура:

  акции голубых фишек (до 20% депо)10% – ETF на американские акции20% – на криптоактивы40% доли компаний, опционы10% - свободный нз для выгодных предложений

  Что дает такая структура? В этой модели инвестиционного портфеля сохраняется определенная гибкость капитала.

Агрессивные портфели

Цель таких портфелей – быстрый возврат инвестиций. Чем выше ROI, тем лучше.

Задача инвестора заключается в том, чтобы получать максимальную прибыль от своих вложений, даже не взирая на возможные риски. Возможная структура этого вида инвестиционного портфеля:

• 55% – акции;
• 25% – ETF на акции, облигации;
• 20% - на криптоактивы.

Консервативные портфели

Цель таких портфелей – сберечь капитал, т.е. защитить его от инфляции при минимальных рисках. Так, если инфляция равна 13-15% в год, то инвестору достаточно доходности 20% в год, чтобы ее обогнать и при этом остаться в значительном плюсе.

Основу консервативного типа инвестиционных портфелей составляют облигации. Пример портфеля:

• акции голубых фишек (до 15% депо)
• золото, драг.металлы
• IPO, pre-IPO
• пенсионные накопительные программы

Такой портфель, действительно, дает небольшую доходность.

Риски – минимальные.

Умеренные портфели

Можно много спорить о том, какой будет оптимальный инвестиционный портфель, ведь каждый инвестор видит его по-своему.

Однако, наиболее оптимальной по соотношению риск / доходность, будет такая структура:

• акции голубых фишек (до 20% депо)
• 10% – ETF на американские акции
• 20% – на криптоактивы
• 40% доли компаний, опционы
• 10% - свободный нз для выгодных предложений

Что дает такая структура? В этой модели инвестиционного портфеля сохраняется определенная гибкость капитала.

• НЕ ФИНАНСОВЫЕ СОВЕТЫ:

• Не увлекайтесь спекулятивными идеями или выделите именно под спекуляции и эксперименты только некоторую часть портфеля (5-10%).

• Не делайте "панацею" из 1 инструмента

• Не тешьте себя, что Вы инвестор, если у Вас нет в портфеле хотя бы 10 разных инструментов!

• Всегда изучайте новые технологии и инструменты

• Не бойтесь инвестировать!

Не забывайте про основные принципы составления инвестиционного портфеля:

• покупайте активы как можно дешевле;
• обязательно смотрите на мультипликаторы при выборе акций;
• при покупке облигаций смотрите на ключевые показатели: дюрацию и доходность к погашению;
• не продавайте активы, когда они подешевеют – напротив, закупите побольше;
• фиксируйте прибыль, если цена достигла целевого уровня или резко возросла на спекулятивных новостях (на языке трейдеров это называется «лебединая песня», когда акция резко подскакивает на слухах или новостях, а потом возвращается обратно к своему значению);
• не забывайте проводить ребалансировку;
• если есть возможность – фиксируйте убытки перед Новым годом с последующим откупом акций, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу;
• используйте право на налоговый вычет;
• реинвестируйте прибыль – так начинает работать сложный процент.

И не увлекайтесь спекулятивными идеями.

Или выделите именно под спекуляции и эксперименты только некоторую часть портфеля (5-10%).

Во что стоит инвестировать в 2022 году?

• новые технологии
• IT-разработки
• криптовалюты
• AdTech - онлайн реклама
• EdTech - онлайн образование
• AI - искусственный интеллект

Ниже даю Вам сводку из 13 "золотых правил" инвестора, которые рекомендую сохранить и время от времени на них поглядывать 👇

Если остались вопросы, пишите в ЛС или задавайте в комментариях.