Как инвестору финансировать бизнес на стадии pre-seed? Как предпринимателю привлечь инвестиции, когда есть только идея?
Эта статья написана как для инвесторов, так и для предпринимателей. В конце будет опрос касаемо пользы материала, буду благодарен за ответ, ведь это поможет мне в формировании новой, а главное применимой информации для Вас, спасибо!
Предварительное финансирование - это самая ранняя стадия финансирования стартапов или бизнес-проектов, когда компания все еще находится на стадии идеи или прототипа (pre-seed). Обычно на этой стадии фигурируют небольшие суммы капитала, часто в диапазоне от десятков тысяч до нескольких сотен тысяч долларов
В “венчуре” достаточно обширная терминология и, чтобы не запутать читателей, которые не погружены в эту тематику, я буду расшифровывать некоторые понятия.
1. Существует такой “мем” среди предпринимателей и инвесторов, называется: “FFF”
Friends (Друзья)
Family (Семья)
Fools (Дураки) (им. в виду инвесторы-дураки)
Это первые инвестиции для развития или проверки бизнес-идеи, так что если Вы предприниматель, то пользуйтесь правилом FFF
2. “Предпосев”.
Начальное финансирование часто предоставляется бизнес-ангелами, состоятельными людьми, вкладывающими свои собственные деньги в стартапы на ранних стадиях. Бизнес-ангелы (инвесторы) также могут входить в группы - синдикаты (клуб инвесторов)
3. Помимо бизнес-ангелов,
предварительное финансирование может поступать от фирм венчурного капитала (фонды или инвестиционные компании), семейных офисов (небольшие инвестиционные фирмы) и краудфандинговых платформ (платформы по привлечению инвестиций от целевой аудитории)
4. Одна из ключевых проблем
при предварительном финансировании - определение стоимости стартапа. Компания все еще находится на ранних стадиях развития, поэтому может быть трудно определить ее ценность, но конечно же есть варианты по типу:
Оценка стоимости компании по стратегии доходности*3, когда месячная прибыль умножается на 3 года и получается примерная стоимость компании, но все же проблема не решается и все равно остается высокий риск.
Некоторые инвесторы используют конвертируемые облигации (займ), т. е. долговые инструменты, которые могут быть конвертированы в акции (доля) на более позднем этапе. Этот закон в России вступил в силу только в 2021 году и многие о нем не знают до сих пор. Это уже вариант получше.
Предварительное финансирование позволяет стартапу разрабатывать свои продукты и выводить их на рынок. Но в погоней за первыми деньгами предприниматели совершают ряд ошибок:
- Дают большую долю в бизнесе инвестору на начальной стадии
- Не пользуются SMART-инвестициями
- Не создают минимальный продукт (MVP)
- Не проводят опрос целевой аудитории (CustDev)
Поэтому важно найти людей, которые уже разбираются в этом вопросе и смогут направить предпринимателя на всех этапах, чем как раз и занимается моя компания. Так что если Ваш проект находится на стадии pre-seed, Вы хотите его доработать и/или привлечь финансирование - оставляйте заявку на сайте, а мы проведем Вам бесплатную консультацию)