Банки ОАЭ перестали проводить некоторые платежи российских компаний и начали закрывать счета — «Ведомости» Статьи редакции

В правительстве знают о проблеме, но считают её некритичной и решаемой, говорит источник.

• Банки ОАЭ не принимают деньги из России и не проводят платежи в обратную сторону, сообщил «Ведомостям» представитель «Деловой России». Также они продолжают закрывать счета предприятий, которым владеют граждане России, в том числе по «непрозрачным причинам», добавил он.
  
• Информацию подтвердили три владельца бизнеса с офисами в ОАЭ. Владелец инжиниринговой компании отметил, что «волна чисток» началась с сентября 2023 года. Но в банках «второго эшелона» к компаниям и физлицам из России тогда относились более лояльно, если они покупали допуслуги или увеличивали остаток на счёте.
• По словам владельца энергетической компании, в крупнейших банках стало практически невозможно открыть счёт. Можно договориться в частном порядке с персональным менеджером, но только до первой проверки.
• Некоторые банки запрашивают поясняющие документы «почти по каждой транзакции», могут без объяснения причин отказаться провести платёж или в некоторых случаях закрыть счёт, отметил партнёр аудиторской компании «Б1» Алексей Кузнецов. Это касается и компаний с российскими бенефициарами, которые не переводят и не получают деньги из России.
• Проблемы связаны со структурой собственности банков в ОАЭ. Большая часть акций крупнейших First Abu Dhabi Bank, Emirates NBD и Abu Dhabi Commercial Bank принадлежит государству, но высока и доля иностранных акционеров — от 14% до 18%. Также банк «Ак Барс», который был основным каналом для платежей, попал под санкции, объяснила партнёр департамента налогового и юридического консультирования Kept Ольга Плетнева.
• Чтобы теперь открыть счёт в одном банке ОАЭ, надо располагать им в другом, быть готовым к участию в инвестициях, размещению депозитов или остатков на счетах, добавила она. Некоторые банки требуют подписать обязательство не производить расчётов с Россией, например, в течение года.
• Чтобы решить проблемы, компании открывают счета в банках без иностранных владельцев. Но в них тоже появились дополнительные требования. Например, обязательный вид на жительство, проживание в ОАЭ не менее 90 дней, высокая сумма остатков, рассказал владелец энергетической компании.
• Также стало популярно открытие счетов для компаний ОАЭ в других юрисдикциях в регионе Персидского залива, добавила Плетнёва. На банк может повлиять и «правильная презентация сделки», общение на арабском и использование продуктов исламского финансирования, рассказал консультант по внешнеторговым расчётам Искандер Миргалимов. Один из источников добавил, что помогает «разговор с местными элитами».
  

• В ноябре 2023 года Bloomberg сообщал, что банки ОАЭ стали ужесточать проверки российских компаний под давлением США.
• В феврале 2024-го турецкие банки начали закрывать счета некоторым компаниям из-за угрозы санкций. А Denizbank стал проверять ВНЖ у клиентов из России.
• Тогда же китайский банк CZCB, который импортёры использовали для расчётов, прекратил все операции с Россией.

#новости #оаэ