«Сбер»: клиенты могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж при блокировке карты Статьи редакции
Сведения нужно предоставить в ответ на запрос об источнике происхождения денег.
- После выявления «сомнительных операций» и приостановки транзакций по картам «Сбер» направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств, пишет РБК со ссылкой на банк.
- Одновременно компания отправляет памятку с разъяснениями, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника денег.
- Если источник — это поступления от операций с криптовалютой, можно прислать «сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее».
- В конце февраля 2024 года ЦБ рекомендовал банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. «У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска», — сообщал регулятор.
- В марте Telegram-канал «Тот самый 115-ФЗ» написал, что в «Сбере» была массовая рассылка запросов по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). В банке сообщили РБК, что «не отмечают никаких отклонений от обычной практики исполнения требований» этого закона.
7.2K
показов
7.3K
открытий
Комментарий недоступен
Сбер вроде самый лояльный. Если конечно слово "лояльный" применимо в принципе
Комментарий недоступен
Да не, карты/приложение они вполне оперативно холдят в момент попытки обмена на бирже. Другое дело, что с ними по телефону чаще договориться о разблокировке можно (не без идиотической составляющей) , в отличие от других банков. Всё ИМХО
Комментарий недоступен
Ну да. Но не при условии что это единственный доступный способ получения "рублей" для айтишника в условной Грузии
Комментарий недоступен
напоминает "нет хлеба - жрите пирожные" :)
Комментарий недоступен
А дело в том что альтернатив на самом деле можно сказать нет. Корона, контакт, киви (раньше) и т.п. сервисы работали не стабильно, есть лимиты, конский процент за проведение + еще рисованные курсы от балды просто потому что. Свифты тоже хреново ходят, не всегда, и не везде.
А настараживает как раз то что покупая/продавая крипту таким образом перечисляя деньги себе же ты не нарушаешь никакой закон вообще, но когда получаешь 115фз блокировку, то с тобой никто не хочет говорить даже если ты документы/скрины все предоставил.
Комментарий недоступен
Чтобы быть в "серой" зоне нужно обходить какие-то законы/правила. Этого не происходит, законов таких нет. Что "изначально было озвучено" это лишь домысли и догадки. Пока нет прямого запрета на такие операции они являются белыми
Проблема не в 115фз, а в его работе. Все скинули на банки, а они просто блокируют счета у всех подряд и не разбираются в этом даже если документы предоставить потому что у них нет людей чтобы реально разобрать все кейсы нормально а не в стиле "далее, далее, далее, отказать, закрыть обращение".
было озвучено что крипта разрешена как средство инвестирования
Комментарий недоступен
так новость как раз про это, есть скрин доказывающий продажу на бирже - разблочат перевод,
нету - заблочат перевод по 115 ФЗ
Комментарий недоступен
Да он то конечно, лояльный...
У нас сотни банков. Мелкие менее удобные для клиента, но более гибкие в смысле соблюдения законов.
Да хоть тысячи :)
В контексте публикации важно количество банков в выпадающем списке на сайте криптобиржи, в секции P2P