«Сбер»: клиенты могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж при блокировке карты Статьи редакции
Сведения нужно предоставить в ответ на запрос об источнике происхождения денег.
- После выявления «сомнительных операций» и приостановки транзакций по картам «Сбер» направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств, пишет РБК со ссылкой на банк.
- Одновременно компания отправляет памятку с разъяснениями, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника денег.
- Если источник — это поступления от операций с криптовалютой, можно прислать «сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее».
- В конце февраля 2024 года ЦБ рекомендовал банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. «У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска», — сообщал регулятор.
- В марте Telegram-канал «Тот самый 115-ФЗ» написал, что в «Сбере» была массовая рассылка запросов по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). В банке сообщили РБК, что «не отмечают никаких отклонений от обычной практики исполнения требований» этого закона.
7.2K
показов
7.3K
открытий
Ага, Тинькофф точно также писал, а я дурак поверил, сделал скрины и отправил - скрывать то нечего, покупал крипту для переводов себе же в другую страну. В итоге заблочили операции и даже второго шанса не дали, хотя я гарантировал им, что через них больше крипту покупать не буду.
Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Какие факторы? Что я террорист, торговец наркотиками? Что я переводил средства сам себе? Или мне надо было врать, как советую остальные - на все операции говорить, "переводил средства в качестве долга".
Нет же, я сразу вышел на связь, объяснил всю ситуацию, предоставил все, что мог и был согласен более не совершать подобных операций, что вы САМИ советуете в ваших рекомендациях по вопросу 115-ФЗ. А по итогу, как только вы увидели доказательства действий с криптовалютой, заблокировали без каких либо вариантов.
С моей стороны это выглядит наплевательски по отношению к клиенту, который ранее только хвалил ваш банк.
Раскрыть критерии проверки не готовы, потому что это внутренняя информация. К своему прошлому ответу добавить больше нечего.
Ну и молчите тогда. Впустую написали комментарий свой.
Ваши критерии явно ошибочные и действуют по принципу "бей своих, чтобы чужие боялись".