«Сбер»: клиенты могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж при блокировке карты Статьи редакции

Сведения нужно предоставить в ответ на запрос об источнике происхождения денег.

• После выявления «сомнительных операций» и приостановки транзакций по картам «Сбер» направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств, пишет РБК со ссылкой на банк.
• Одновременно компания отправляет памятку с разъяснениями, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника денег.
• Если источник — это поступления от операций с криптовалютой, можно прислать «сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее».
• В конце февраля 2024 года ЦБ рекомендовал банкам выявлять операции по покупке или продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. «У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска», — сообщал регулятор.
• В марте Telegram-канал «Тот самый 115-ФЗ» написал, что в «Сбере» была массовая рассылка запросов по 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»). В банке сообщили РБК, что «не отмечают никаких отклонений от обычной практики исполнения требований» этого закона.

#новости #криптовалюта #сбер