«Тинькофф» запустил сервис для проверки бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов Статьи редакции
Компании и индивидуальные предприниматели смогут увидеть себя «глазами банка».
«Тинькофф» представил сервис «Репутация» для клиентов-предпринимателей. Он будет полезен для проверки собственного бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов, полученных преступным путём, рассказали vc.ru в компании.
Сервис анализирует компанию по нескольким показателям: количеству налогов, уплаченных со счёта; суммам переводов на карты физлиц; количеству снимаемых наличных; остатку средств на счёте.
В результате анализа сервис присваивает компании статус «Отличная репутация», если бизнес соответствует критериям банка, либо «Вашу репутацию стоит улучшить», если есть несоответствия — например, компания снимает слишком много наличных. В таком случае сервис посоветует, как решить проблему.
Предприниматели также могут ответить на вопросы о бизнесе, которые банк обычно задаёт при проверке, и получить советы сотрудников организации, если что-то нужно улучшить.
Услуга бесплатная и доступна всем клиентам «Тинькофф Бизнес» в личном кабинете, уточнили в группе. «Репутация» начинает работать сразу после открытия счёта.
«Репутацию» мы начали тестировать еще в 2019 году — когда проверки по 115-ФЗ доставляли бизнесу много хлопот. […] Теперь предприниматели могут смотреть на себя глазами комплаенса банка и, если нужно, корректировать свои действия, чтобы банк не приходил к ним с дополнительной проверкой.
Странная все таки у нас страна, по логике - ты либо отмываешь доходы, либо нет. Нооо давайте все таки организуем миллион проверок и тогда все будет хорошо, но это не точно. В целом Тинькофф молодцы , но многих инициатив я не понимаю.
Ну налоговая-то может подозревать (в том числе и необоснованно), вот этот сервис помогает хотя бы примерно понять вероятность будущих проверок
Налоговая вообще не может ничего подозревать, вы или платите налоги верно или не платите налоги верно. В случае если у вас есть необоснованное получение налоговой выгоды вас не подозревают, а доказывают в суде и доначисляют налоги. Это не подозрение, а доказательство, например, при дроблении несколько ОООшек формально связанных заходят в сеть с одного IP адреса и т.п. При обороте молочной санкционки бывает накладные в Меркурий вносятся очень быстро, например за 1 минуту товар переместился из Мурманска во Оренбург. Со следами работают, а не с подозрениями