«Тинькофф» запустил сервис для проверки бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов Статьи редакции
Компании и индивидуальные предприниматели смогут увидеть себя «глазами банка».
«Тинькофф» представил сервис «Репутация» для клиентов-предпринимателей. Он будет полезен для проверки собственного бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов, полученных преступным путём, рассказали vc.ru в компании.
Сервис анализирует компанию по нескольким показателям: количеству налогов, уплаченных со счёта; суммам переводов на карты физлиц; количеству снимаемых наличных; остатку средств на счёте.
В результате анализа сервис присваивает компании статус «Отличная репутация», если бизнес соответствует критериям банка, либо «Вашу репутацию стоит улучшить», если есть несоответствия — например, компания снимает слишком много наличных. В таком случае сервис посоветует, как решить проблему.
Предприниматели также могут ответить на вопросы о бизнесе, которые банк обычно задаёт при проверке, и получить советы сотрудников организации, если что-то нужно улучшить.
Услуга бесплатная и доступна всем клиентам «Тинькофф Бизнес» в личном кабинете, уточнили в группе. «Репутация» начинает работать сразу после открытия счёта.
«Репутацию» мы начали тестировать еще в 2019 году — когда проверки по 115-ФЗ доставляли бизнесу много хлопот. […] Теперь предприниматели могут смотреть на себя глазами комплаенса банка и, если нужно, корректировать свои действия, чтобы банк не приходил к ним с дополнительной проверкой.
А что за проблема со снятием наличности? Т.е. я заплатив все налоги с доходов не имею права распоряжаться деньгами со своего счета ИП или выводить дивиденды ООО как мне захочется?
Предприниматель может снимать наличные, но если он будет выводить со счета все полученные деньги, то мы будем обязаны обратить на это внимание в рамках 115-ФЗ. Если ваш бизнес реальный, то никаких проблем не будет. Вот пример, как мы решили с одним из клиентов в этом кейсе: https://www.klerk.ru/blogs/tinkoff/500446/