«Тинькофф» запустил сервис для проверки бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов Статьи редакции
Компании и индивидуальные предприниматели смогут увидеть себя «глазами банка».
«Тинькофф» представил сервис «Репутация» для клиентов-предпринимателей. Он будет полезен для проверки собственного бизнеса на соответствие закону об отмывании доходов, полученных преступным путём, рассказали vc.ru в компании.
Сервис анализирует компанию по нескольким показателям: количеству налогов, уплаченных со счёта; суммам переводов на карты физлиц; количеству снимаемых наличных; остатку средств на счёте.
В результате анализа сервис присваивает компании статус «Отличная репутация», если бизнес соответствует критериям банка, либо «Вашу репутацию стоит улучшить», если есть несоответствия — например, компания снимает слишком много наличных. В таком случае сервис посоветует, как решить проблему.
Предприниматели также могут ответить на вопросы о бизнесе, которые банк обычно задаёт при проверке, и получить советы сотрудников организации, если что-то нужно улучшить.
Услуга бесплатная и доступна всем клиентам «Тинькофф Бизнес» в личном кабинете, уточнили в группе. «Репутация» начинает работать сразу после открытия счёта.
«Репутацию» мы начали тестировать еще в 2019 году — когда проверки по 115-ФЗ доставляли бизнесу много хлопот. […] Теперь предприниматели могут смотреть на себя глазами комплаенса банка и, если нужно, корректировать свои действия, чтобы банк не приходил к ним с дополнительной проверкой.
Да там пиздец вопросы. В жопу с фанариком залезают. И явно это можно использовать, чтобы потом нам спамили с предложениями. Да и вообще коммерческая инфа, которая под NDA попадает.
Тинькофф охренел. Для прозрачности бизнеса есть открытые данные, которые доступны на том же руспрофайл. А вот выписки из других банков, клиенты и поставщики в деталях, это перебор. Плюс это обработка персональных данных. Клиенты физлица не давали согласия, чтобы их персональные данные палить Тинькову. Охренеть.
Каждый клиент сам принимает решение: заполнять ему анкету или нет. Она необязательна и не влияет на статус бизнеса в "Репутации". Она нужна, чтобы банк мог посмотреть чуть более подробную информацию о бизнесе и лишний раз не запрашивать документы, если какая-то из его операций будет казаться сомнительной. В анкете мы не запрашиваем персональные данные физических лиц.