ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
«30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию»
В мои школьные годы это называлось поборами)
Автомойка.. самообслуживания. 50р списание уже забито. Примерно тачку помыть 500р. 10 списаний за полчаса.
Мне сбер так карту блокирнул и позвонил узнать где я? Я говорю машину мою там то там...ой извините у нас там чтото сработало сейчас я вас разблокирую.
На самообслуживании и 500 руб тратить? 650-800 стоит внедорожник загнать в бокс и моют сами.
Это точно сбер был)
Да даже тридцати не надо :) Мы на 8 марта на работе собирали. )))) Получилась смешная сумма и... блок :)
На питание так ребёнку сдаём в школе и ещё так куча всякой мелкой хрени делается через родительский комитет, для удобства все деньги через одного человека собираются, по ходу теперь опять в нал выйдем
Да конечно нет, эти блокировки для сумм , которые в разы больше, а не копейки меньше 10000 каждый . Переводы за цветочки я думаю банк не интересуют совсем
Вы цены на цветочки давно смотрели? Там можно и 100к за букет собрать.
Татьяна Ивановна, мы все равно не будем скидываться вам на букет ))))
Плак!
Комментарий недоступен
В мои школьные годы, поборами называлось сдать на охрану, на ремонт класса, уборщицу и тд и тп, а экскурсия и подарок это по желанию.