ЦБ определил восемь критериев для блокировки банками подозрительных платежей Статьи редакции
Переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованно больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций, считают опрошенные «Ъ» источники.
При этом ЦБ не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке. Такое может случаться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты. «30 транзакций в день могут быть совершены, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарок или экскурсию», — привела пример руководитель проекта «За права заемщиков» Евгения Лазарева.
Пизда нам, фрилансерам ебаным!
Я вот тоже не понимаю, как сейчас фринасеры работают на западных заказчиков. Как вы получаете деньги? Банковскими переводами напрямую? Валютный контроль? Все эти Payoneer уже давно перестали выпускать карты для РФ.
Межбанк и самозанятость. но 6% налогов
Прям прямые переводы в валюте по Swift?
да. от юрлиц. причем мой банк не знает что я самозанятая и вопросов не задает, только в мойналог ввожу цифры.
А что с валютным контролем? Запрашивали документы по сделкам чтобы обосновать платежи? Договора, счета?
Раз в две недели выводу с Апворка в долларах и прохожу валютный контроль. Это просто 1 бумажка с датой и суммой, все. В течении часа деньги доступны, иногда и быстрее.
ни разу.
А о каком (примерно) размере разовых платежей мы говорим в вашем случае? Больше полумиллиона руб за раз?
меньше. Но не намного
Это вам крупно везет. Но документы сохраняйте, они потом при очередной проверке могут все сразу за предыдущие периоды запросить. И срок предоставления дадут 1 день, реальный случай у доверителя.
Я налоги плачу, не вижу никаких проблем.
самозанятые, как и физики, вроде ВК не подлежат?
Оттуда? Разве самозанятость предполагает получения денег из-за рубежа? Там обычно ИП, валютный счёт.
Конечно предполагает. у самозанятых нет какого то определённого специального счета как у ИП, можно на любой получать.
в мойналог когда чек выписываешь выбираешь что платеж от иностранного юр лица и все.
Да, предполагает - при оплате налога есть опция "от зарубежной компании" - выбираешь, заполняешь - и всё
Не обязательно. У нас кто-то как ИП, кто-то как самозанятый.