Американский брокер Interactive Brokers стал «замораживать» счета россиян, которые заходят в аккаунт из Крыма Статьи редакции
Брокер объяснил это санкциями, а после просьбы разблокировать счёт почти не выходит на связь.
Interactive Brokers взял под контроль счёт одного из клиентов «с шестизначной суммой в долларах», рассказал пользователь в закрытой группе в соцсетях. Скриншот из группы опубликовал Павел Комаровский, такой же пост появился на Reddit.
IB — один из наиболее популярных иностранных брокеров в России. Он позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж, как пишет Комаровский, «с минимальными издержками» и страховкой счетов.
В 2021 году пользователь пару недель провёл в Крыму, а в августе Interactive Brokers заблокировал его счёт. Компания указала, что он «вошёл в аккаунт с территории, находящейся под санкциями». Пользователь уточнил в беседе с vc.ru, что брокер вычислил его по IP и отправил ему анкету из 10 вопросов — когда он там был, почему и другими.
С августа клиент не может покупать и продавать, ликвидировать позиции, вывести деньги или перевести активы к другому брокеру, утверждает он: «По сути всё принадлежит IB, и у меня нет к ним доступа. IB отказывается нести ответственность за любые убытки, которые могут быть вызваны такой ситуацией».
При этом брокер не может рассказать, на каком этапе находится проверка и что происходит со счётом, три месяца отписываясь «Мы не получили ответа на ваш запрос». Возможно, компания ждёт ответа от внешнего агентства и не может обсуждать проверку, предположили на Reddit. Сколько может продлится такая проверка, неясно.
По словам Комаровского, это третий известный ему случай подобной блокировки за последние два месяца. На форуме Banki.ru пользователи опубликовали скриншоты из закрытой группы. Судя по тексту, инвесторы торговали с территории Крыма. В ответ IB запретила операции со счетом и прислала анкеты, чтобы клиент мог «оправдаться».
В комментариях к посту Комаровского пользователи предположили, что первый пользователь тоже «не пару раз зашёл счёт посмотреть, а торговал без VPN». Партнёр Movchan’s Group Елена Чиркова написала в соцсетях, что IB не открывает счета жителям Крыма. Возможно, брокер посчитал пользователя жителем из-за того, что тот долго был на этой территории: «Договоры на недвижимость в других локациях и прочее могли бы помочь».
Пользователи на Reddit рекомендовали при посещении Крыма пользоваться VPN, чтобы не попасть под блокировку. Другие обращают внимание, что VPN не поможет — современные службы безопасности могут об этом узнать, а компания отказать в обслуживании.
Редакция vc.ru спросила у Interactive Brokers, запрещён ли вход в аккаунт или торговля с территории Крыма и какие санкции за это предусмотрены, и на момент написания заметки не получила ответа.
- Проблемы со счетами IB у россиян начались летом 2020 года — брокер стал их закрывать, писал «Коммерсантъ». Это произошло после штрафа регуляторов США на $38 млн из-за некорректной работы по противодействию отмыванию денег.
- Сам брокер тогда заявлял, что по программе о борьбе с отмываниями (AML) проводит due diligence новых и существующих счетов и «принимает во внимание ряд факторов, включая риски по AML, связанные с местоположением клиента, вида его счёта и активности клиента».
- В апреле 2021 года Interactive Brokers прекратил работу с российскими брокерами-посредниками, писало РБК.
Можно узнать, что пользователь под ВПН, но нельзя узнать локацию за ВПНом - я верно понимаю?
Если пользоваться массовыми службами ВПН, то:
1. Все гейты таких служб известны, та что можно узнать, что это ВПН и клиенту есть что скрывать. (Самое беззубое, можно заблокировать вход через впн)
2. Часто такие службы раскрывают реальную локацию своих клиентов за деньги или под натиском большой службы.
Также В браузере клиента есть куча расширений, позволяющих раскрыть реальный адрес и геопозицию клиента. Разные плагины, webrts, websocket и т.д.
Так что анонимность за впн это большая ерунда.
Есть варианты, не спорю, сам давно уже эту проблему решил, но для технически неподкованного клиента просто купить протонвпн за 300 руб в месяц и думать, что все, он крутой анонимус из голландии - верх наивности.
Покупаешь карточку WIN. Включаешь раздачу интернет, заходишь с компуктера куда нужно и не надо никаких VPN
1. Это не вопрос.
2. Ну для этого надо целенаправленно исследовать действия конкретного пользователя (про которого мы изначально не знаем, что это за пользователь).
Условно - есть толпа людей в масках, мы видим, что они в масках и можем сдёрнуть маску с любого из них, но мы не можем никого идентифицировать, пока не снимем маску.
Если маска это проблема, мы можем просто напросто запретить маски.
Но маска не проблема, потому что легко приоткрывается гардеробщиком, который эту маску выдает на входе и кроме того, поциэнт постоянно снимает ее чтобы попить, подышать, по рассеяности и прочее.
Это все равно что говорить, что писательский псевдоним, это прям тайна. Да, тайна, пока ты не получил доступ к его реквизитам, договорам и чекам...
Ну в России, например, попытки запретить маски ни к чему не приводят — насколько это реально в принципе?
Нет, только с носками прокатят некоторые фишки. Весь трафик идёт через впн - увидишь ип впн.
Всякие канвасы давно связаны с вашими почтами и соцсетями и юзая тот же браузер, даже с впн, при желании можно узнать кто есть кто.
О чем и речь. Поэтому выход один, использовать контейнер в нужной стране и использовать его только в той области, для которой он предназначен.