ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Комментарий недоступен
С чего вдруг? Так то если посмотреть, всё что у граждан на счетах уже обложено и проплачено. А так будет двойное налогообложение.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Кругом враги, иноагенты, педофилы и террористы. Нужные решительные меры!
НК РФ откройте. А ещё посмотрите в сторону статьи 217. Единственное, что не облагается налогом - подарок в денежной форме от близких родственников. Всё. Остальное должно быть обосновано чем-то другим. А вот чем?
Вообще то от родственников не облагается подарок в натуральной форме. В денежной форме от любого лица подарки не облагаются в любой сумме. НК РФ не знаете, зато ляпаете направо и налево
Угу) до 4000 руб юл-фл
18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.Рекомендую очень внимательно перечитать 18.1.
Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);
Перечитайте внимательно пункт 18.1 — доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения — это для всех лиц касается. А вот исключения дальше — про недвижимое и пр имущество — это уже как раз касается только родственников. Подарить деньги или айфон я могу кому угодно и налогов с них никаких не будет. Можете обратиться к адвокату или юристу в финансовых делах, если мне не верите.
Рекомендую вам внимательно перечитать. Всё сейчас упирается в комментарии. На деле - это взаимоисключающие абзацы между собой. Выйдет другой комментарии к пункту, будут иначе расценивать без изменения НК РФ.