ЦБ начнёт контролировать все денежные переводы между физлицами по отчётам банков Статьи редакции
Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
- Банк России отправил банкам новую форму отчётности о финансовых переводах между физлицами, сообщает РБК со ссылкой на источники. Получение письма подтвердили в Qiwi. В Совкомбанке дополнили, что регулятор хочет ввести новые правила с 2022 года.
- Основная цель новой формы отчетности — оптимизация данных от банков. Информацию будут использовать для анализа рынка и «формирования статистических показателей», пояснили изданию в ЦБ.
- В отчете должны быть все входящие и исходящие переводы денег между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физлица между собственными счетами в одной кредитной организации, переводы через специальные системы, например, Western Union, Contact.
- К отчётным операциям не относятся переводы денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, переводы в пользу юрлиц и ИП, пояснил ЦБ.
- В отчёте должны быть номера карт отправителя и получателя, данные банков, уникальный ID клиента банка, назначение платежа, сумма переведенных денег, дата и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие данные. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие.
- Новая мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» предпринимательством, когда люди принимают на карту платежи за свои товары или услуги, считают опрошенные изданием эксперты.
Дополнено в 11:30
В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
Материал дополнен редакцией
0
показов
30K
открытий
1
репост
Кто знает, в других странах так же контролируют подобное, в США и Германии, например? Типа торгуешь ты на Форексе, дохода нет, но траты есть - местная налоговая возьмётся? Или у нас строже, особенно сейчас?
Если сравнивать данный подход с системой в США, то в США нет органа под названием центробанк (а есть ФРС). ФРС особо не интересует, что там делают физические лица со своими деньгами.
Но есть другой орган - налоговая (IRS). Все организации, которые позволяют пользователю (гражданину или резиденту США) получать доход/убыток, должны репортить эту информацию в налоговую раз в год. По каждому человеку/пользователю. Обычно, это сводная инфа по убыткам/прибылям за год, без детализации транзакций. Это релевантно как для банков, так и для крипто-бирж (например, Coinbase). Эта же инфа используется для составления налоговой декларации и уплаты налогов.
Далее налоговая может устраивать случайный аудит. Во время аудита они как раз могут копнуть глубже, запросить детализацию по транзакциям (чтобы понять, был ли рассчитан и уплачен налог).