ЦБ предписал банкам тщательней следить за инвестициями и однотипными покупками клиентов — это может быть вывод валюты Статьи редакции
Все операции с криптовалютой тоже будут под более пристальным вниманием.
Об усилении контроля за некоторыми транзакциями говорится в письме зампреда ЦБ Юрия Исаева банкам от 16 марта, пишут «Ведомости» со ссылкой на копию документа. Его подлинность подтвердили три источника, которым известно о предписаниях.
Банкам рекомендовали следить за операциями физлиц, юрлиц, а также организаций-резидентов «недружественных» стран (их 48, включая США, Великобританию и страны ЕС).
Повышенное внимание будут обращать на «нестандартное поведение» клиентов банков
- Аномальную активность транзакций.
- Изменение характера расходов и инвестиции.
- Нехарактерный рост и однотипность покупок (может говорить о закупках для перепродажи).
- Все операции по выводу средств за рубеж и с цифровой валютой.
Попытки обхода ограничений нужно пресекать — вплоть до блокировки операций, говорится в письме. Если банк посчитал действия подозрительными, он должен передать информацию в Росфинмониторинг.
Триггером для банков будет резкий рост оборота по счёту. «Для ухода от налогов недобросовестный бизнес может попытаться закупать товары через физлиц за “откат”», — привёл пример вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.
«Уже за последнюю неделю банки стали более осторожными. Встречаются отказы даже в разрешенных переводах за рубеж», — рассказала изданию партнёр юрфирмы FTL Advisers Дарья Невская.
При отказе в операции нужно обратиться в банк, в большинстве случаев он пойдёт навстречу клиенту, если тот устранит причины претензий, добавил зампред Национального совета финансового рынка Александр Наумов.
- ЦБ ограничил до 10 сентября переводы валюты за границу суммой в $5000 в месяц. Исключения — переводы компаний на свои счета для операционных расходов, переводы физлицам, например, для зарплаты и арендных платежей.
- Вывозить наличными можно не более $10 000.
- Покупать ценные бумаги и недвижимость у резидентов «недружественных» стран можно только с разрешения комиссии правительства.
Мне вчера @Тинькофф фактически заблокировал счет (формально - ограничил любые операции по покупкам 0 рублей), фактически ни за что (формально ссылаются на правила, по которым они имеют права блокировать и ничего не говорить). И даже закрыть счет и перевести деньги в другой банк фактически невозможно потому что открыта Инветскопилка, а торги на Мосбирже закрыты.
Фактически банк заблокировал все мои деньги и это даже не терроризм, потому что террористы озвучивают свои требования, а что-то за гранью. Завтра соберусь с мыслями и напишу об этом статью.
Здравствуйте.
Хотим детально все проверить. Напишите В личку ФИО и дату рождения, пожалуйста.
Почему народ, вы минусите, попытки тинькоф разобраться? Мне кажется, само присутствие компаний на таких площадках — благо, потому что публично компании себя ведут иначе. Вы фактически минусите инициативу компании разобраться в вопросе.
P.S. У меня тоже был конфликт в тиньком, можете глянуть статью в профиле.