ЦБ предписал банкам тщательней следить за инвестициями и однотипными покупками клиентов — это может быть вывод валюты Статьи редакции

Все операции с криптовалютой тоже будут под более пристальным вниманием.

Об усилении контроля за некоторыми транзакциями говорится в письме зампреда ЦБ Юрия Исаева банкам от 16 марта, пишут «Ведомости» со ссылкой на копию документа. Его подлинность подтвердили три источника, которым известно о предписаниях.

Банкам рекомендовали следить за операциями физлиц, юрлиц, а также организаций-резидентов «недружественных» стран (их 48, включая США, Великобританию и страны ЕС).

• Аномальную активность транзакций.
• Изменение характера расходов и инвестиции.
• Нехарактерный рост и однотипность покупок (может говорить о закупках для перепродажи).
• Все операции по выводу средств за рубеж и с цифровой валютой.

Попытки обхода ограничений нужно пресекать — вплоть до блокировки операций, говорится в письме. Если банк посчитал действия подозрительными, он должен передать информацию в Росфинмониторинг.

Триггером для банков будет резкий рост оборота по счёту. «Для ухода от налогов недобросовестный бизнес может попытаться закупать товары через физлиц за “откат”», — привёл пример вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.

«Уже за последнюю неделю банки стали более осторожными. Встречаются отказы даже в разрешенных переводах за рубеж», — рассказала изданию партнёр юрфирмы FTL Advisers Дарья Невская.

При отказе в операции нужно обратиться в банк, в большинстве случаев он пойдёт навстречу клиенту, если тот устранит причины претензий, добавил зампред Национального совета финансового рынка Александр Наумов.

• ЦБ ограничил до 10 сентября переводы валюты за границу суммой в $5000 в месяц. Исключения — переводы компаний на свои счета для операционных расходов, переводы физлицам, например, для зарплаты и арендных платежей.
• Вывозить наличными можно не более $10 000.
• Покупать ценные бумаги и недвижимость у резидентов «недружественных» стран можно только с разрешения комиссии правительства.

#новость #валюта