Банки стали обращать внимание на «оптовые закупки» россиян и блокировать карты Статьи редакции
Ритейлеры часто пробивают «дефицитные» товары несколькими чеками из-за собственных ограничений, поэтому в «чёрный» список может попасть почти любой человек.
- Банки стали исполнять полученные в середине марта 2022 года рекомендации ЦБ о том, что нужно обращать внимание на «оптовые закупки» с целью спекуляции. Об этом «Коммерсанту» рассказали в Ассоциации российских банков (АРБ).
- Источник издания в банке из топ-20 пояснил, что речь в том числе идёт об отключении карт россиян после операций, «где очевидна закупка для перепродажи».
- Под блокировку рискуют попасть и россияне, закупающие товары впрок. Они совершают «однотипные операции», когда кассиры в магазинах пробивают один товар несколькими чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Это нужно, чтобы обойти ограничения самих ритейлеров: в марте те ограничили продажу социально значимых товаров в одни руки.
- В АРБ подчеркивают, что в письме ЦБ нет чётких критериев «спекулятивных операций». Поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции.
- В ЦБ отметили, что речь идёт именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткое время. Добросовестные граждане не пострадают, считает регулятор. Выход из списка возможен через процедуру реабилитации.
1
показ
37K
открытий
3
репоста
О какой спекуляции может идти речь при коммерческой экономике? Они что там сосут, госцены тогда пусть устанавливают на всё тогда и поговорим о спекуляциях
В УК РФ издания 1992 года напротив статьи 154 «Спекуляция» было напечатано «исключена» со ссылкой на соответствующий нормативный акт — Закон РСФСР от 28 февраля 1991 года «О действии на территории РСФСР Закона СССР от 31 октября 1990 года». Президентский указ Б. Н. Ельцина «О свободе торговли» заблокировал норму о спекуляции, а Председатель Совета Министров РФ Е. Т. Гайдар неоднократно публично заявлял, что в России отсутствует уголовная ответственность за спекуляцию.
Банки помимо своих функций, и ранее "освоившие" функции следователей отдела по борьбе с экономическими преступлениями (схемы обнала), теперь ещё и специалистами по спекуляции продуктов становятся))
Обналом не увлекаетесь случаем?
А вы?
Нет, меня как то не напрягает объяснить происхождение денег, а вас видимо да, из чего можно сделать некоторые выводы...
Т.е. вы реально готовы объяснять каждому встречному, что вы честно заработали свои деньги??
этот фанат Выбраковки Дивова, по всей видимости, считает, что ему каждый встречный объяснять будет - не наоборот.
IRS USA можете не объяснять, останетесь без трусов...
Причем здесь банки и IRS USA ?
Будешь удивлён, но irs не имеет доступа к банковской тайне без решения суда. Ой..."банковская тайна"...какое странное словосочетание..
Простите, а кто-то где-то в принципе упоминал про банковскую тайну?
В текущем контексте. Сейчас банковская информация в рф это проходной двор с легальным и нелегальным рынком персональной информации, плюс их ещё кто-то наделил правом решать что я имею право покупать, а что нет. А вы же сказали что-то типа "посмотрите какой у них там ужасный irs". И да, ирс самый страшный орган в стране, но как это связано с беззаконием в рф?
да даже там это не так работает - ты сам считаешь, ничего не объясняешь и платишь, а вот если ошибся, то будешь должен. Есть тут один пользователь форума, собаку съел на этом, может проконсультировать при случае.
Вопрос аналогичный:)
А 171 УКРФ тоже исключили?