Россияне теряют 10-15 млрд рублей в год из-за вложений в финансовые пирамиды — ЦБ Статьи редакции
Большинство таких организаций работает в онлайне.
- Предварительные данные регулятора озвучил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Его слова приводит Frank Media.
- По словам Ляха, цикл жизни финансовых пирамид — то есть создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, теперь сократился до 2,5-3 месяцев.
- По данным регулятора, организаторы пирамид не стремятся создать крупные проекты, а развивают «большое количество» одинаковых, прежде всего, онлайн-проектов в регионах на разных площадках и под разными брендами. Но суть у них одна, и она «достаточно примитивна».
- Во втором квартале 2022 года ЦБ заметил рост подобных организаций, в том числе из-за увеличения их количества в онлайне. При этом 56% из них привлекают деньги через мнимые инвестиции в криптовалюту.
- В целом в первом полугодии выросло количество нелегальных кредиторов, которые работают в соцсетях и мессенджерах, заметил ЦБ. Среди схем Лях назвал услугу «очистки кредитной истории» (мошенники предлагают за небольшие деньги «зачистить» кредитную историю, но ничего не делают и исчезают) и предложения закрыть кредиты за 30% от стоимости займа.
0
показов
8.3K
открытий
Это ЦБ про мосбиржу или пенсионный фонд.? Или про любые налоги?
Борьба с этими организациями действительно нужна, после кейса Финико когда несмотря на очевидность их мошеннической деятельности они спокойно ее вели...
Но есть нюанс, органы заявляют что не могли возбудиться не было пострадавших/заявлений...
Не знаю может органы получали на лапку, не могу утверждать...
Ну да это же не митинги разгонять. С пирамидами всё должно быть по закону. А то что закон корявый и его нужно доработать, то тут уж извините это же не фейки про армию, тут нужно основательно разобраться, подумать.
Да я не спорю что органы ни тем заняты...
Так люди которые там участвовали не писали заявы пока всё не прое..ли. А когда уже всё было прое..но то и пошли писать. Т.е. откуда могло появиться заявление на то что они мошенники непонятно пока не было пострадавших.
В этом и проблема заблаговременно возбудиться и спасти людей которые ещё не отнесли деньги органы не могут.
Некогда, надо искать экстремистские комментарии в сети и ловить оппозиционеров.
Это разные люди делают, разные отделы, за пирамиды отвечает "обэпы"
Ага, только то и дело "обэпы" сами оказываются замешаны в каком-либо пиздеце.
Так никто не спорит, речь же о том что они не могут возбудиться заблаговременно, мы же этот тезис обсуждаем
Почему не могут-то? Я конечно не шарю в законах, но вот отрывок:
"Статья 177-1. Создание и (или) руководство деятельностью финансовой (инвестиционной) пирамиды наказываются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч месячных расчетных показателей либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества."
То есть уже за создание пирамиды предусмотрена уголовная ответственность.
То, что Финико финансовая пирамида, я думаю только дураку не было понятно.
Ну можно же было возбудить проверочку, проверить документы и фин. потоки компании, сунуть кому надо паяльник в одно место, и вот уже и звезду на погоны можно оформить.
Вам надо не статью о преступлении смотреть, а регламент возбуждения уголовных дел.
Это вы как человек в этом разбирающийся говорите?)
Нет, я в этом поверхностно разбираюсь.
Я на строительную пирамиду писал 2 года, пока все не распродажи, никого не посадили, так что дело не в людях
Заявление, насколько знаю, не обязательно, если есть состав преступления.
Кхе-кхе. Для кого-то видимо совсем не очевидно. Одно странно, откуда у дураков деньги?
Кредиты берут, сбережения, наследство
Там реально есть проблема с пирамидами, сектами и прочими мошенническими организациями - даже если очевидно, что это мошенники, но они действуют в рамках закона и не оставляют следов, которые можно использовать в качестве оснований для закрытия (а они очень хорошо это умеют), то взять из за жабры не очень просто. Можно, конечно, долго спекулировать на модную тему неэффективности и продажности правоохранительных органов, к тому же, это действительно встречается, но они не могут обвинить и закрыть какие-то организации без оснований, их адвокаты быстро отменят это решение. А аферисты расскажут потом красивую сказку про то, как злое правительство пыталось их закрыть, т.к. кровожадная власть не любит, когда «робины гуды» вскрывает гнилую систему и дают простым людям счастье (огромные доходы или духовное освобождение), но они прошли все проверки и оказались чисты и честны. И люди еще активнее понесут деньги этим чистым людям.
Все верно, об этом и речь..
Тут беда в том, что обыватель, надеющийся на прибыль больше 5-10% годовых сразу вопит про "вмешательство государства", которое "не должно вмешиваться в предпринимательскую деятельность", не должно проводить проверки без десятка жалоб" (см. комментарии, например, про инвестиционные фонды, криптофонды на этом же ресурсе). А затем, когда оказывается, что "фонд" оказался разводиловом эти же инфантилы вопят, что государство "должно было еще в начале".
О том и речь была
У вас про "органы на лапку получали" было)) А им сейчас и без "лапки" обрубили все права, чтобы не мешали "предпринимателям" пока не поступит конкретная обоснованная жалоба. Так что упреждающая профилактика ликвидирована, реакция только по факту. события (преступления).
Ну и абсолютное нежелание "среднего обывателя" самостоятельно получать даже самые "азы" экономики, начиная с самого понятия терминов "биржа, "Инвестирование", "акция" и пр.
"Не знаю может органы получали на лапку, не могу утверждать..."
Ну во первых предположение/допущение чтоб говном не закидали в реплаях
во вторых могли АКТИВНЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ провести...
Какие "активные"?)
Ну так раньше НКВД называла операции с провокациями...
В России в настоящее время полиция, а не НКВД. А благодаря "либеральным реформам" права полиции по предупреждению и пресечению экономических преступлений ну очень ограничены. И состав мошеннничества - материальный, то есть чтобы действия "пирамиды" стали преступными, потерпевшему должен быть причинён ущерб. Действия (вовлечение в пирамиду, участие в "семинарах" и пр.) не являются преступными пока:
а) не переданы деньги;
б) не произошло неисполнение данных обязательств.
Так что здесь даже названные вами "активные предприятия" не помогут.
Согласен с вами но когда надо умеют они отклоняться от либеральных установок
Ну можно же сделать фейкового пострадавшего. Специально обученный человек вкладывает n-б сумму и через некоторое время пытается ее вывести. Ничего не получает и вот уже готовый кейс для заявления.
Это же противозаконно