«Ведомости»: Центробанк предупредил банки о сомнительных операциях одних и тех же физлиц с наличной валютой Статьи редакции
Одни и те же люди покупают в банках валюту на суммы от $100 тысяч и никогда её не продают.
Центробанк предупредил российские банки о подозрительных операциях с наличными. Об этом со ссылкой на письмо ЦБ пишут «Ведомости».
По данным регулятора, некоторые физлица часто покупают валюту наличными вне зависимости от курса рубля — и никогда её не продают. Сумма операций при этом составляет от $100 тысяч за раз, а сделки совершаются ежедневно и иногда по нескольку раз в день.
ЦБ не удалось выяснить личность закупщиков валюты: они опросили нескольких людей, данные которых были указаны в документах банков, но те либо не покупали валюту в указанные дни, либо проводили операции с другими суммами.
Банки формально подходят к проверке средств, на которые покупается валюта, и не требуют документов, рассказал представитель ЦБ. Подозрительные операции совершались как в крупных, так и в маленьких банках, уточнил он. Регулятор рекомендовал им доработать антиотмывочные процедуры, но операции обычных граждан эта процедура не затронет, пообещали в ЦБ.
По мнению Центробанка, наличные выводятся в теневой сектор экономики: например, поступают в нелегальные обменники. Неизвестные также могут использовать средства в «коррупционных и других незаконных целях», считает регулятор.
То есть - коттеджи и дачи чиновников в престижных районах Подмосковья стоимостью в несколько миллиардов рублей - это ок и норм.
А $100k у гражданина - это подозрительно, да)) «Где он их украл? И почему мы это не знаем?!»
Кмк, вопрос не по рангу ЦБ - это в ФНС нужно разбираться
Вопрос по адресу, потому что мониторингом активности операций занимаемся не ФНС.
Непонятно, почему из статьи вы взяли только одно условие - $100k, и опустили остальные - отсутствие связи с курсом, ежедневные покупки и отсутствие информации о тратах.
вы думаете, что люди, которые системно закупают 100 к долларов не связаны с коттеджами и дачами чиновников?
Интересная история получается. Пришел человек в банк, купил, к примеру, $1000, в банке прошла сумма на пару нулей больше. Походу банки сами и мутят. Руководство или через руководство выводят бабосы перед какой то большой жопой.
Чтобы купить такую крупную сумму, надо пройти идентификацию, предъявив паспорт и заполнив анкету. Так что, похоже, вы правы.
Думаю, банки прикрывают чьи то покупки валюты, списывая их на других физлиц.
Очень странно, что ЦБ делает акцент на физлицах, а не на банках, которые заведомо недостоверные сведения предоставляли!
Очень может быть, кста...
Очередной нескончаемой, вечно продолжающейся 24/7.
Как так-то? Паспорт на каждый чих спрашивают везде.
Там покупки валюты списывали на других физлиц. Сами физлица на другие суммы валюту покупали
При 100 тысячах баксов, значит, уже не спрашивают.
«Ох уж эти сказки, ох уж эти сказочники» ))
Прокатитесь вдоль Кутузовского по обменниках и посмотрите кто туда подъезжает. Каждый второй, а то и первый с «иммунитетом» 🥴
Это все меркнет на фоне Сбербанка, который требует объяснения, при чем на бумаге, кому Вы отправили со своего счета 1000 рублей (все что выше), и за что. Не предоставишь документальное подтверждение - блокировка счета/карты.
Кэш рулит. Карточки идут на помоечку
Что-то вот не потребовали (см.скриншот). Переводов было несколько, одинаковых, каждый месяц. Что я сделал не так??
А там вообще дебильный алгоритм альтернативно одаренные разрабатывали - заблокировали оплату 1000 руб. с мобильного банка телефона привязанного к этому же мобильному банку и, разумеется, к карте. То есть со своей карты оплатить свой телефон - подозрительная операция. Рассказал знакомому, он передумал в Сбере открывать карту, открыл в другом.
Так, а что делать? Как использовать эту информацию?
разбивайте на куски меньше 100тыщ
Комментарий удален модератором
Так блэт! Кто тут не делится? Чья это денюшка у нас перед носом крутится? (с) ЦБ
Самозанятый 80 лвл
Готовят почту для ограничения оборота валюты. Еще раз 100 покажут в новостях, как "плохие" люди валюту используют, и всё - отара подготовлена к новым запретам!
100%
Анекдотический случай (да, снова он): покупал евро, у меня паспорт не стали смотреть в банке. Может быть, такие мини суммы собирают и под чьим-то паспортом проводят единой транзакцией?
просто есть пороговая сумма, после которой запрашивают паспорт. Вы, видимо, обменивали небольшую сумму, поэтому подтверждения не нужно
Комментарий удален модератором
к сожалению, это следует делать всю новейшую историю России.
Или продавать, если вброс :)
Это уже не намек даже, а открытый текст для дураков, которые по новостям в мире и России сами не понимают: Нужно срочно затариваться валютой на все свободные рубли, если деньги в банке - их надо снимать. Рублю капец в общем.
Рубль центр вселенной. Просто это из мира начали изымать $ валюту чтобы больно сделать мировой экономике завязанной на долларах.
ЦБ может обрушить валюту в любой момент, но не будет это делать, Украина наказана - они только и ждут что-бы Россия это сделала но курс валюты специально взвинтили, Украина и постсоветское пространство больше привязаны к Рублю а не к валюте как они этого хотели-бы, их ситуация от настроения В.В. Путина зависит а не от событий в США или в Европе. Украине этого не понять, тут нужен сверх разум что-бы понимать простейшее что Германия скоро осуществит свою давнюю несбывшуюся мечту с Газом, и будет выставлять Европе ту цену за ГАЗ которую они захотят, а Украине предстоит жить по таким ценам, понимаете теперь эти судорожные действия Украины в последние дни.
Теперь понимаете что В.В. Путин затеял пару лет назад, Европа и США больше никак не контролируют ситуацию и не оказывают давление на экономику России.
Это мы если захотим и золото можем выводить тоннами из США из Европы, и валюту, или вот как сейчас делать нечего валюту закупают через физические лица, потому-что может Россия себе это позволить. Но делается эта боль не для России а для Украины, физически на них нельзя воздействовать, только через истощение.
Украина так и будет ждать помощи из Европы но то что Европа держится за счёт России они этого не понимали при захвате власти.
еще одна белка-истеричка
А если вброс?
Да просто праздники скоро)
А там или себе ссобой или в подарок.
Кто-то ворует или не ворует и не делится?🤔
Не ворует и не делится - новый тип алчного коррупционера.
Спасибо, буду осторожнее.
Иди на х.й, ЦБ. Сколько можно вмешиваться в экономику? Задача ЦБ регулировать монетарную политику, а не вмешиваться в дело банков. Сколько хотят пусть столько и продают валюты. Все в стране понимают, что рашка идёт ко дну, в рублях никто не хочет валюту хранить.
Центральный банк вмешивается в экономику? Какой ужас
Вы бы открыли ФЗ о ЦБ РФ
Никому $100К не нужно по курсу? :)
Закономерный итог блокировок 500 банковских счетов. Кому нужен сомнительный безнал и банки, вымогающие по 20% и называющие клиентов террористами
Похоже на банальное мошенничество банков, зачем это на публику выносить? Предупреждают что ли "одних и тех же физлиц"?
Так это сотрудники Гугла из фонда тяпнули денег.
Я не пойму, на какой куй покупать такие суммы в банке? Биржа на что???
Комментарий недоступен
Нал. Деньги тишину любят.
у меня сегодня при покупке 40 т. $ ничего не спросили, ни в какой компьютер не внесли и никаких бумажек не дали....
Грустные эти 2 мужичка были ( но это к делу не относится)
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
Или влияют, а не пытаются :)
Потому что ЦБ занимается ерундой.
Связь с курсом? Кто в здравом уме спекулирует наличной валютой с теми спредами, которые установлены в наших обменниках? Никакой связи с курсом и быть не могло.
Отсутствие информации о тратах? Откуда у ЦБ полная информация о тратах? Это ведомство ФНС.
Вообще, сама по себе покупка валюты не может быть сомнительной операцией. Это просто крупная расходная операция, такая же как покупка ценных бумаг, авто, недвижимости и тп. О них нужно сообщить в ФНС - и пусть они уже разбираются, откуда у гражданина деньги на валюту и куда он ее дел. Зачем ЦБ, не обладая возможностями и полномочиями контролировать расходы, лезет в эту тему - не ясно.
Лучше бы лез к подведомственным банкам, у которых разошлись показания о суммах операций с данными физиков
Комментарий недоступен
ЦБ предупредил банки... Смысл этого текста для 120млн рядовых граждан?)))