Российские клиенты турецких банков начали сталкиваться с ограничениями при валютных SWIFT-переводах Статьи редакции
Банки могут вводить их, опасаясь вторичных санкций.
- В начале декабря 2022 года выполнить валютный онлайн-перевод со счёта в Deniz Bank на другой зарубежный счёт оказалось невозможно, пишет Forbes со ссылкой на двух клиентов банка, которые пытались перевести до €2000. О подобных проблемах пишут и пользователи на форумах.
- В колл-центре Deniz Bank рекомедовали для проведения SWIFT-перевода в валюте со счёта в банке обратиться в то отделение, в котором клиент открывал счёт.
- Россиянин, помогающий соотечественникам открывать счета в турецких банках, рассказал изданию, что некоторые из кредитных организаций не хотят, чтобы иностранцы выводили деньги из страны, поэтому и отключают SWIFT-переводы. По его словам, первым это сделал Ziraat.
- Fibabanka запретил россиянам использовать открытые в нём банковские карты за пределами Турции, писало издание Tourdom со ссылкой на клиентку банка. Она неудачно попыталась расплатиться картой в аэропорту, а в мобильном приложении банк сообщил, что, в соответствии с его политикой, карты граждан России и Беларуси блокируются для транзакций в зарубежных странах.
- Юрист Елена Рязанова, которая специализируется на финансовом праве, отметила в разговоре с Frank Media, что это вряд ли частный случай: «Уже две недели как никто из моих клиентов не может оплатить покупки в западных [европейских и американских] интернет-магазинах с турецких карт». По её мнению, банки постепенно вводят ограничения для россиян, опасаясь вторичных санкций.
1
показ
15K
открытий
Проблемы начались из-за карусельщиков. Банк за банком постепенно ограничивает любого рода работу с россиянами из-за карусельщиков. Летом с тем же вакыф банком каруселить люди прилетали аж с Красноярска и Владивостока. Сам встречал людей, которые прилетели с Москвы и сняли гостиницу рядом с одними банкоматами вакыф банка что бы каруселить весь день. Парней с Красноярска и Владивостока так же видел сам. Летом даже турки начинали жаловаться пустым банкоматам вакыф. Их подчищали под ноль карусельщики. Те у кого были суммы крупнее крутили через Фибабанка и Дениз. После тоже ввели ограничения. После был другой банк, который открывал рублёвые счета. Но там тоже стало не выгодно и думаю тоже введут ограничения на свифт. Сейчас карусельщики работают через другие банки картами Юнион пей. Осталось подождать когда на эти карты тоже введут ограничения. Так же в это время карусельщики работали с турецкими счетами с р2р. Получали сразу ограничения по счёту. Об этом в комментариях уже напоминали. И по сути вся проблема в основном из-за карусельщиков. Боюсь даже предполагать объём прокручиваемых сумм по свифт, но как минимум за день думаю прокручивалась сумма несколько десятков миллионов долларов. Сейчас карусельщики присматриваются к другим странам - Тайланд, Индонезия, Индия, Аргентина. Не удивительно будет если и там начнут ограничивать свифты и после здесь появятся посты что ограничили Свифт в такой-то или такой-то стране.
а в чем проблема для банка? Это же его работа, обслуживать финансовые потоки, он за это денюжку имеет?
Ну тут, возможно, проблема с боязнью отхватить банком ограничения от мировых валютных структур. В целом все банки, через которые работали и работают карусельщики, не государственные, а зарубежные или частные. Тот же вакыф государственный, но там работали через дропов, которые тупо опустошали под ноль банкоматы и бывало что выходные практически все банкоматы вакыф в Стамбуле были пустые и турки не могли снять свои деньги. Поэтому ввели ограничения.
Мне эта ситуация напомнила ситуацию в Китае. Китайцы сами говорят типа Россия и Китай друзья, но при этом банки Китая где-то в 2018 году перестали открывать россиянам счета. Так же начали блокировать действующие счета если на них падала какая-нибудь сумма или с них происходила оплата товара.. люди бегали с бумагами от поставщиков показывая для чего используют счета. По сути тоже им же хорошо было- финансовые потоки, работа. Но банки Китая боялись ограничений кое каких стран из-за работы с российскими лицами. По поводу Китая знаю так как сам с этим столкнулся пытаясь открыть счёт в китайском банке и когда мне показали бумагу официальную со списком стран, которым запретили открывать счета.
Так-так, а зачем они каруселят? Снимают доллары в Турции и продают в РФ на черном рынке или зачем? Я просто не каруселю(
)) если не в курсе этого, то лучше и не знать. Спокойнее будете спать. Про спокойнее спать потому что не нужно будет ломать голову и искать как отправить деньги, как получить не опасаясь блокировки счета, без боязни не поймать нормальный спред и прочие моменты. Сегодня пока шёл до обеда по делам в Стамбуле в центре у одного из банкоматов одного из банков увидел очередь где-то из 6-7 русскоговорящих.😁 снимали доллары и евро.
Я неспокойно сплю уже месяцев 10, но деньги это просто деньги. Надеюсь эти 6-7 карусельщиков заполняют декларации при вывозе более $5000 долларов из Турции))
ну а если серьезно - вот вы тут написали про карусельщиков в Турции. 1) каким образом это работает, если из Турции нал можно вывозить до $10k? и 2) как чуваки снимающие нал в турецких банкоматах связаны с отменой исходящих свифтов в этих банках?
Ну если бы Вы прочитали первое моё сообщение увидели бы, что я писал именно про Свифт через Дениз банк, через Фибабанк. И ещё недавно ещё через один банк используя рублёвые счета в этом банке в Турции. Именно про Свифт. А снимающие нал ещё летом работали с банком вакыф, который я тоже упомянул и который после ввёл кое какие ограничение на работу.
И Вы видимо совсем не в курсе как это работает. Причём тут можно вывозить до 10к$? Если говорить про вывоз, то некоторые люди отдавали своего рода курьерам, вылетающим со Стамбула. Отдавали суммы за вознаграждение. + Усдт никто же не отменял. + Не мало тех, кто забирал наличку в Турции и отдавали наличку в офисах в России со своей комиссией. Это всё давно поставлено на поток. И не нужно официально ничего вывозить.
да, я не в курсе как это работает и поэтому и спросил вас как. читая эти варианты, и припоминая что разница курсов наличный/безналичный доллар была что-то вроде 65/61 рубля/$ 2-3 месяца назад, не похоже что на этом можно сделать внятных денег.
Вы знаете много, но здесь раскрываете лишь часть. С каким-то умылом или просто делитесь чем можете с ничего неподозревающим планктоном "семья-работа-бар-работа" ?
Ввоз и вывоз наличных денег в Турции никак не ограничен, однако вывоз любой валюты в сумме более 5000 долларов США подлежит декларированию
10000. инфа на личном опыте давностью в 2.5 мес
Да, 10 тыс, отстала от жизни)
и декларирование это ж не просто бумажку подписать и отвалите. таможенники могут затребовать подтверждающие source of funds документы.
Ну так если деньги заработанные, то и source of funds можно предоставить