«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
52% опрошенных предпринимателей малого и среднего бизнеса из тех, кто столкнулся с блокировками средств банками, были вынуждены остановить все операции на время блокировки. Чрезмерно жесткие требования вынуждают бизнес переходить на наличные расчеты
За прошедший год с блокировками столкнулись 20% опрошенных предприятий.
О серьезных последствиях заявили 43% из них против 28% в 2017 году.
Об отсутствии ущерба заявили всего 19% бизнесменов.
Также зафиксирован рост числа блокировок дольше десяти дней.
так победим
Комментарий недоступен
а вторая половина ?
Комментарий недоступен
зашебись так работать - с вероятностью 1/2 твой счет могут блокнуть ))))))))))
Комментарий недоступен
в 16% случаев блокировки произошли из-за ошибок контролирующих органов, в 14% — банки производили блокировку средств без объяснения причин, в 10% — по подозрению в отмывании средств на основании антиотмывочного закона; уже 40
Комментарий недоступен
В нашей стране уклонение от налогов это единственный способ показать, что ты за этих пидарасов не голосовал.
Я считаю, что проезд на красный тоже можно считать актом гражданского неповиновения.
где это написано ?
Комментарий недоступен
так опрос велся по всей стране
Комментарий недоступен
если выборку настроили грамотно, то могли и получить норм сведения. в социологии часто такие выборки используют. я правда можно ли социологию здесь применить
Комментарий недоступен
Такая выборка называется репрезентативной. И 1500 это не просто цифра с потолка, она высчитывается.
Комментарий недоступен
Сообщение удалено
Ты не ту половину смотришь
Это информация для послушных лохов, придумано идиотами. За такие вещи нужно штрафовать, а не блокировать. Любая блокировка это паралич деятельности, а возможно потеря бизнеса и веры в предпринимательство.
Комментарий недоступен
Вы так интересно рассказываете, вы наверное эксперт по блокировкам?
Комментарий недоступен
:Р
На самом деле разницы между блокировкой счёта и отключением ДБО с отказом в РКО для конкретно взятого бизнесмена нет абсолютно. Цифры в статье лишь верхушка айсберга, вся подводная часть - это десятки тысяч запросов в исполнение 115-ФЗ с отключением банк-клиента и выдавливанием клиента.
Что касается блокировок - то насколько я понимаю причины может быть три.
1. Росфинмониторингом - в рамках мероприятий по борьбе с террором и легализацией.
2. Банком по 115-ФЗ - как результат работы отдела ПОД/ФТ, классическая причина - два отказа в исполнении платежа на бумажном носителе (доверчивые коммерсы после отключения ДБО отчего-то считают, что с платежкой смогут обмануть систему)
3. ФНС по указанным тобой причинам. 10 дней сейчас если я не ошибаюсь достаточно пропустить чтобы тебя заблокировали.
Из этого списка разблокироваться можно только по третьему пункту - при этом достаточно быстро. Первый-второй вариант однозначно заканчивается записью в 550-П и даже банк-помойка трижды подумает и не откроет пожалуй новый счёт.
Комментарий недоступен
Ну, объективно белого бизнеса в малых и средних размерах у нас и нет практически. Один шалопаи.