«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
По 115 ФЗ банк вполне имеет право на свое усмотрение провести тебя через aml-проверку. Хоть ты ноготочки делай, хоть крипту майни.
Основание запрашивать документы на электричество какое? По 115-ФЗ банк имеет запрашивать документы по сделкам. Сбербанк сам не знает, чего он хочет
ну он таким образом хочет подтвердить реальность сделки. Была бы поставка песка - он бы попросил документы на грузовики.
Никоим образом не поддерживая банк, конечно. Просто логика ясна
А если перевозке самолётом или дельтапланом? В паспорт сделок включается товар и двое контрагентов, производные из чего и как все это сделано, банк право запрашивать не имеет. Он же не кредит выдаёт и не применяет скорринг
Ну такой подход был актуален ... не знаю, лет 15 назад. Гайки-то закручиваются ;)
Сделки между двумя агентами должны быть настолько быстрыми, чтобы бюрократическая система их не успевала переваривать. Залил на карту энную сумму - через 2 минуты уже снял через банкомат. А что дальше будет с картой - похер.
Так тебя на выходе под залив остановят и застрянешь на том счёте, откуда лить решил.
А если лить на кредитную карту, таким образом, как бы погашая долг перед банком?
Контроль идёт на выходе платежа, дебетовая карта, кредитовая - неважно, вопросы будут при отправке, а не при получении.
В части входа было очень модно несколько лет назад закидывать на сбер, со счёта на депо, а депо закрывать на следующий день и пролетать мимо всех лимитов. Конечно если ты понятный банку клиент.