«Сбербанк» попросил клиента объяснить доходы от криптовалют Статьи редакции
Компания сослалась на закон о противодействии отмыванию доходов.
«Сбербанк» запросил данные о доходах от криптовалют у одного из своих клиентов. На ситуацию обратил внимание журнал Forbes.
15 мая 2019 года сооснователь платформы Tokenbox.io Владимир Смеркис опубликовал в Facebook скриншот письма от «Сбербанка». Он пояснил, что письмо предназначалось не ему.
В письме банк просит неизвестного клиента подтвердить источники дохода от криптовалют: прислать адрес криптокошелька, имя пользователя, документы на майнинговое оборудование и оплату электричества и другие данные. Смеркис объяснил Forbes, что получатель письма действительно переводил на свой счёт в «Сбербанке» деньги, полученные от обмена криптовалют, и говорил банку об этом.
Представители «Сбербанка» подтвердили подлинность письма. Они уточнили, что действуют в рамках закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. Других подробностей в компании не сообщили.
Смеркис рассказал, что у него письмо вызвало вопросы — ведь российское законодательство не регулирует оборот криптовалют. Госдума рассчитывает рассмотреть проект «О цифровых финансовых активах» весной 2019 года, напоминает Forbes.
По 115 ФЗ банк вполне имеет право на свое усмотрение провести тебя через aml-проверку. Хоть ты ноготочки делай, хоть крипту майни.
Основание запрашивать документы на электричество какое? По 115-ФЗ банк имеет запрашивать документы по сделкам. Сбербанк сам не знает, чего он хочет
ну он таким образом хочет подтвердить реальность сделки. Была бы поставка песка - он бы попросил документы на грузовики.
Никоим образом не поддерживая банк, конечно. Просто логика ясна
А если перевозке самолётом или дельтапланом? В паспорт сделок включается товар и двое контрагентов, производные из чего и как все это сделано, банк право запрашивать не имеет. Он же не кредит выдаёт и не применяет скорринг
Ну такой подход был актуален ... не знаю, лет 15 назад. Гайки-то закручиваются ;)
Сделки между двумя агентами должны быть настолько быстрыми, чтобы бюрократическая система их не успевала переваривать. Залил на карту энную сумму - через 2 минуты уже снял через банкомат. А что дальше будет с картой - похер.
Так тебя на выходе под залив остановят и застрянешь на том счёте, откуда лить решил.
А если лить на кредитную карту, таким образом, как бы погашая долг перед банком?
При этом отсутствие очевидного экономического смысла тоже может быть поводом для отказа в операции.
С моей стороны - погашение кредита, со стороны дропа - дело СИ, но никак не финтеха или блокчейна.
Да с твоей-то стороны, хоть на эротические услуги всё потрать, никаких вопросов, хозяин барин.
А вот дроп, так как он дроп - имеет профиль дропа и его заслуженно хлопнут как только там более-менее значимая сумма соберётся. Так как вверх от дропа все контрагенты жутко неблагонадёжные он обречён.
Я не чёрный банкир, поэтому рассуждаю об этом сквозь призму собственных имевших место быть неурядиц с банками за последние годы.
Я не смог понять что такое СИ, к чему финтех и блокчейн.
Нет, наоборот, если дроп льёт мне, а дальше я иду уже пристраивать эти деньги. То есть он посредник в моем бизнесе. Так как я уверен, что ничего криминального (ни веществами, ни прочим РКН я к примеру не занимаюсь) не совершил (кроме уклонения от налогов - и то бабушка надвое сказала). Знаете, самая лучшая шпионская личина - полное отсутствие таковой.
Если на эти деньги должны были космодром Восточный построить, то можно кристально честными глазами в прокуратуре хлопать - все равно будет достаточно нервно.
Если будет второй эпизод и ты всплывешь в том же контексте - тогда точно ой.
Строго говоря, обнал денег через АТМ - это такая же покупка, как в магазине, только с другим MCC. Значит, нужно подобрать операцию с правильным MCC, который ни у кого не вызовет подозрений. Абуза-то ещё не пришла, и деньги условно говоря, на момент совершения операции белые.