Итак, вырвавшись из салатного плена, я все таки хочу подытожить свои результаты на фондовом рынке за 2023 год и в целом за 7 лет инвестирования.
Для тех кто со мной незнаком, кратко расскажу: Я русский инвестор, живу в Калининграде, и много лет назад я поставил себе цель выйти на дивидендную пенсию в 42 года (сейчас мне 38). На фондовом рынке я практикую стратегию равномерного усредненного инвестирования. Проще говоря, я ежемесячно пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму 33333р и покупаю дивидендые акции российских компаний, вот уже 7 лет... Что из этого получается, все это время я описывал главным образом в моем канале в телеграм. На vc.ru я решился написать только сейчас, спустя семь лет моего пути, прошу не судить слишком строго.
2023 год я бы охарактеризовал как год восстановления портфеля, все достижения моего инвестирования за 6 лет, уничтоженные в 2022 году, были восстановлены. Думаю, впереди нас ожидает только рост, ну или, как минимум, индексация на уровень инфляции.
2023 год в цифрах
Финансовый результат по портфелю +1 524 430,74 р
Доходность к средним активам 66,71 %
Средние активы 3 195 348,25 р
Стоимость портфеля на начала периода составляла всего: 2 148 063,93 р (после рекордного падения 2022 года)
А на конец периода уже солидные 4 042 995,71 р (и полагаю, это еще не предел).
Фактически, восстановительный рост российского фондового рынка в 2023 году, дал возможность и полного восстановления прироста в моём портфеле.
Дивиденды
Дивиденды за 2023 год составили 223272 рубля, что при необходимости жить на них сейчас, дало бы 18606 рублей в месяц (это больше, чем МРОТ в моём регионе, и больше, чем социальная пенсия). Пока не густо, но не забываем, что в основном это были дивиденды за очень непростой 2022 год. Дальше будет лучше, я уверен!
В любом случае, дивиденды снова рекордные, и больше, чем за все предыдущие годы. Пока мне нет необходимости жить с капитала, все дивиденды реинвестирую, в попытке раскрытия потенциала сложного процента.
В любом случае, дивиденды снова рекордные, и больше, чем за все предыдущие годы. Пока мне нет необходимости жить с капитала, все дивиденды реинвестируются, для возможности работы сложного процента.
Забавно, но итоги инвестирования за все семь лет, не на много отличаются от достижений этого года. Понятно конечно, что все это из-за жуткого падения, и последующего бодрого восстановительного роста после событий 2022 года. Но все же, это довольно интересно и поучительно.
Итогами 2023 года я доволен, пожалуй он придал уверенности и оптимизма. Конечно, для долгосрочного инвестора лучше когда всё плохо, и низкие цены на активы. Но всё же, убедиться на практике, в том, что даже после самого сильного падения, идет рост — дорогого стоит!Всем добра и удачи! Двигаюсь дальше, согласно ранее намеченного плана.
Станислав Райт 02.01.2024 ака Русский инвестор
Дорогие читатели vc.ru, я не знаю как много людей здесь думает о будущем и интересуется инвестированием, формированием дополнительного пассивного дохода к пенсии, но надеюсь, что многие. Все идет к тому, что скоро мы будем каждый сам формировать свой индивидуальный пенсионный фонд. И лучше начать это делать раньше, чем когда на горизонте замаячит старость...
Правильно я понимаю, что ты все 7 лет каждый месяц вкладываешь по 33333р, то есть за 7 лет вложил 33333*12*7=2799972?
Почти всё верно, первый год был пробный и вложено 200к. Далее по 400к в год. Т.е. всего своих средств 2600кк, остальное дивиденды + рост котировок.
А почему не индексирует взносы на величину инфляции? Излишки можно на обычный счёт откладывать или на депозит
Ну, скажем так, я изначально поставил для себя довольно высокую планку по инвестированию 33333,33р /в месяц (400 т.р. в год, для возврата максимально возможного НДФЛ 52000р).
Даже сейчас, на мой взгляд, она остается довольно приличной, не то что в далеком 2017.
Может быть, когда сумма станет совсем смешной, я её проиндексирую, но пока не вижу на это причин.
Понял, успехов!
Благодарю, Евгений, рад знакомству!
Станислав, спасибо за рассказ! Пара вопросов.
1. Почему именно дивидендные акции? Мне казалось, что для роста капитала на 10-летнем горизонте логичнее брать акции роста.
2. Почему только российский рынок? Как минимум с 2020 г. индекс РТС серьезно проигрывает SP500. Хотя не знаю, насколько это релевантно для дивидендных стратегий.
1. На самом деле я бы не сказал, что весь мой портфель составляют дивидендные акции, есть и акции роста (я сейчас его публикую, можете посмотреть что там https://vc.ru/s/1145650-treyding-i-investicii/978108-moy-investicionnyy-dividendnyy-pensionnyy-portfel-sobrannyy-za-7-let ). Но основной упор у меня действительно на дивидендные компании. На мой взгляд дивидендная стратегия не уступает, а может и превосходит всем другим. В любом случае, каждый делает свой выбор сам.
2. Наверное бог уберег от страновой диверсификации, не иначе. На самом деле, я иногда думал о ней, но понимал, что мой капитал еще слишком мал для этого. Гуру, которые втравливали всех с первого дня на бирже диверсифицировать свои инвестиции и главным образом в америку, как то очень сильно поутихли после 2022 года.
Думаю скоро начнут загонять всех в Китай. Личное дело каждого.
Я всегда както интуитивно понимал, что инвестировать надо здесь в России, в своей юрисдикции, где все наиболее понятно, где СВОИ.
Спасибо за вопросы Георгий, прямо заставили задуматься. Может быть попозже еще раз обдумаю всё это и даже переделаю в полноценные статьи.
Вячеслав, я тут на днях разродился статьей про свой портфель: https://vc.ru/money/978166-pensionnyy-portfel-za-tri-goda-bolshoe-rukovodstvo-i-lichnyy-opyt
У меня как раз все в зарубежных акциях роста, и, разумеется, тонна заблокированного в феврале 22-го. Не призываю делать как я, но, возможно, вам будут интересные мои расчеты в целом.