Акселератор по привлечению инвестиций “Народное IPO”: новый способ найти инвесторов в ваш бизнес

В феврале 2019 года мы запустили компанию, которая помогает предпринимателям привлекать частные инвестиции.

В закладки

Проблема рынка

В России десятки тысяч быстрорастущих малых и средних бизнесов, которые нуждаются в финансировании роста. Но получить деньги для развития непросто:

  • Банки не дают нужные суммы, требуют залоги (которые оценивают с мощными дисконтами)

  • Хождение по инвестиционным фондам как правило заканчивается ничем

  • Краудинвестинговые площадки отказывают 99 % проектам, которые обращаются к ним за p2b кредитованием
  • Расти только на свою прибыль, развиваясь “органически” — слишком долго

При этом существует огромный недооцененный пласт — частные инвесторы. В октябре 2019 года на вкладах и депозитах у российских “частников” находилось 29,4 трлн ₽.

С учетом того, что средняя ставка по депозитам 6-8 %, а фактическая инфляция ≈ 15 %, люди начинают смотреть в сторону инвестирования в бизнес. И активно используют для этого интернет - только в октябре 2019 года > 541 тысяч человек искало запрос “инвестиции”.

Казалось бы, все просто - бери свое предложение для инвесторов, запускай рекламу в интернете, размещайся на площадках, общайся и “продавай” свою компанию — и получишь частные инвестиции.

Но когда мы сами искали инвестиции в свой бизнес, то столкнулись с рядом сложностей:

  • Недоверие от инвесторов и срыв переговоров. Как правильно общаться, что/как говорить?
  • Не понятно, где конкретно искать инвесторов, где рекламировать свое инвестиционное предложение, чтобы было из кого выбирать?
  • С чем идти к инвесторам? Какие материалы/документы/презентации нужно сделать, как они должны выглядеть?
  • Какие условия предлагать инвесторам, чтобы и им было выгодно, и “без штанов” не остаться? Где золотая середина?
  • Как юридически оформлять взаимоотношения, чтобы не потерять бизнес и избежать возможных проблем в будущем?

Эти “проблемы” у большинства предпринимателей

Запуск

Общаясь с коллегами-предпринимателями, привлекающими инвестиции, я понял что типовые проблемы и ошибки возникали не только у нас.

В феврале 2019 года стартовал наш Акселератор “Народное IPO”. Мы с партнерами структурировали свой опыт привлечения “дробных” инвестиций (когда нужная сумма ищется не у одного инвестора, а кусками по 1-5 млн ₽) и сделали ПРАКТИЧЕСКУЮ обучающую программу для предпринимателей по поиску частных инвесторов.

Продукт или из чего состоит программа

В процессе работы с нашими партнерами наша задача пройти 4 основных шага:

1. “Предпродажная подготовка”

Многие предприниматели недооценивают ее, и это их губит. Сделать какую-то презентацию и идти по инвесторам, как правило, недостаточно

  • Важно проработать схему и условия привлечения (займы, доли, convertible note или другие формы финансирования, подходящие для бизнеса).
  • Если это доля, то правильно рассчитать и обосновать оценку
  • Осознать и сформулировать ваши факторы инвестиционной привлекательности (почему инвестор должен вложиться в вас?)
  • Какие гарантии ваш бизнес может дать инвесторам?
  • Ну и конечно, нужно проработать портрет ВАШЕГО инвестора

Вопрос упаковки вашего проекта — многогранный, задача на выходе выглядеть на 10 из 10 перед инвесторами вашего портрета.

Все это для чего — чтобы на втором шаге настроить поток потенциальных инвесторов.

2. Поток инвесторов

В интернете существует > 100 различных каналов привлечения частных инвестиций. Это и инвестиционные площадки с досками объявлений, контекст, таргет в социальных сетях, рассылки и другие источники трафика.

Важно задействовать все каналы в комплексе, для того, чтобы получить очередь из потенциальных теплых инвесторов.

3. Переговоры и заключение сделок

Ключевое отличие “Народного IPO” от любых обучающих программ в том, что мы не бросаем своих клиентов после того, как они “упаковали” предложение и запустили поток инвесторов — а полностью сопровождаем, пока они не привлекают окончательную сумму.

4. Оформление инвесторов

Важно структурировать сделки с инвесторами грамотно юридически, чтобы в будущем не было проблем.

Подробный процесс, по которому мы привлекаем инвестиции, описан тут.

Команда "Народного IPO"

Максим Серяков​

Максим Серяков, основатель проекта. 33,5 млн рублей инвестиций от 19 частных инвесторов привлек в компанию «Персональное решение». Также в команде на данный момент еще три сотрудника, каждый со своей зоной ответственности:

  1. Маркетолог с компетенциями в интернет маркетинге (отвечает за привлечение потенциальных клиентов и обеспечивает техническую поддержку)
  2. Специалист по развитию, 19.1 млн лично привлеченных инвестиций (отвечает за общение с потенциальными клиентами и отбор проектов в акселератор)
  3. Продукт-менеджер, человек с опытом в продаже бизнесов (отвечает за ведение партнеров в акселераторе и доведение до привлеченных инвестиций).

Продвижение

Старт проекта мы начали с Customer Development (проблемные интервью). Насколько наш продукт востребован на рынке и каким сегментам может быть интересен. Мы общались со стартаперами, предпринимателями с действующими бизнесами, с прибылью и без, с “безумными изобретателями”, строителями заводов за 1 млрд рублей и т.д. Вывод: наш продукт для тех, кто привлекает инвестиции в рост, на масштабирование или пополнение оборотных средств.

Выделив сегменты, мы пошли туда, где обитает самая горячая для нас аудитория — на площадки, где размещаются проекты, которые в данный момент привлекают инвестиции. Сверстали email-письмо с нашим предложением и заказали рассылки по базам проектов. С этих площадок и получили первых клиентов. Наша гипотеза полностью подтвердилась.

Наши клиенты — это действующие бизнесы, привлекающие капитал в рост

За что предприниматели, привлекающие инвестиции, платят нам деньги

Монетизация проекта состоит из двух частей:

  • первоначальный платеж за доступ в экосистему акселератора(обучение, проверка дз, шаблоны, сайты, скрипты и т.д.) Также отсеивает тех, кто не готов всерьез заниматься привлечением инвестиций.
  • success fee, процент с привлеченных инвестиций (подготовка к переговорам, прослушка звонков, сопровождение сделок и т.д.) Наша дополнительная мотивация для доведения до результата.

Текущие метрики и дальнейшее развитие

На текущий момент > 15 предпринимателей привлекают капитал в нашем акселераторе. Среди них поставщики Газпрома, Магнита, Ашана, OZON, Ленты и Wildberries, предприниматели с оборотом > 100 млн ₽/год и бизнесмены с 20 летним опытом. Гипотеза о том, что с нашей помощью можно привлечь инвестиции, также подтвердилась. Самые быстрые результаты есть у 2-х наших партнеров, которые привлекли первые деньги на 7-ой и 20-ой день работы в акселераторе.

Дальнейшее развитие компании будет базироваться на тщательном отборе качественных проектов и доведении их до результата, работе на качество, а также на расширении собственного сообщества частных инвесторов.

План на 2020 год — минимум от 100 млн рублей привлеченных инвестиций в бизнесы наших клиентов.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Максим Серяков", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 2, "likes": 0, "favorites": 9, "is_advertisement": false, "subsite_label": "tribuna", "id": 93985, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Mon, 25 Nov 2019 19:35:21 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 93985, "author_id": 348451, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/93985\/get","add":"\/comments\/93985\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/93985"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199116, "last_count_and_date": null }
2 комментария
Популярные
По порядку
1

Банки вообще перестали давать кредиты, или под 25-27 процентов. А каков процент у данной организации? И процент для инвестора?

Ответить
0

В банке реально взять потребительский кредит в размере 1-3 мл рублей под 13-16% годовых. Нашим клиентам в акселераторе с оборотами 80-100 млн рублей банки дают кредитное плечо не более 15 млн рублей. Остальное приходится добирать у частников. Среднерыночная ставка у частных инвесторов 20-35% если нет залогов, с залогами 15-20%.

Ответить
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } }, { "id": 20, "label": "Кнопка в сайдбаре", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cgxmr", "p2": "gnwc" } } } ] { "page_type": "default" }