Хакатон SberCloud
для разработчиков
До конца регистрации:
05
:
06
:
01
:
19
Подробнее
Трибуна
Максим Серяков
529

Акселератор по привлечению инвестиций “Народное IPO”: новый способ найти инвесторов в ваш бизнес

В феврале 2019 года мы запустили компанию, которая помогает предпринимателям привлекать частные инвестиции.

В закладки

Проблема рынка

В России десятки тысяч быстрорастущих малых и средних бизнесов, которые нуждаются в финансировании роста. Но получить деньги для развития непросто:

  • Банки не дают нужные суммы, требуют залоги (которые оценивают с мощными дисконтами)

  • Хождение по инвестиционным фондам как правило заканчивается ничем

  • Краудинвестинговые площадки отказывают 99 % проектам, которые обращаются к ним за p2b кредитованием
  • Расти только на свою прибыль, развиваясь “органически” — слишком долго

При этом существует огромный недооцененный пласт — частные инвесторы. В октябре 2019 года на вкладах и депозитах у российских “частников” находилось 29,4 трлн ₽.

С учетом того, что средняя ставка по депозитам 6-8 %, а фактическая инфляция ≈ 15 %, люди начинают смотреть в сторону инвестирования в бизнес. И активно используют для этого интернет - только в октябре 2019 года > 541 тысяч человек искало запрос “инвестиции”.

Казалось бы, все просто - бери свое предложение для инвесторов, запускай рекламу в интернете, размещайся на площадках, общайся и “продавай” свою компанию — и получишь частные инвестиции.

Но когда мы сами искали инвестиции в свой бизнес, то столкнулись с рядом сложностей:

  • Недоверие от инвесторов и срыв переговоров. Как правильно общаться, что/как говорить?
  • Не понятно, где конкретно искать инвесторов, где рекламировать свое инвестиционное предложение, чтобы было из кого выбирать?
  • С чем идти к инвесторам? Какие материалы/документы/презентации нужно сделать, как они должны выглядеть?
  • Какие условия предлагать инвесторам, чтобы и им было выгодно, и “без штанов” не остаться? Где золотая середина?
  • Как юридически оформлять взаимоотношения, чтобы не потерять бизнес и избежать возможных проблем в будущем?

Эти “проблемы” у большинства предпринимателей

Запуск

Общаясь с коллегами-предпринимателями, привлекающими инвестиции, я понял что типовые проблемы и ошибки возникали не только у нас.

В феврале 2019 года стартовал наш Акселератор “Народное IPO”. Мы с партнерами структурировали свой опыт привлечения “дробных” инвестиций (когда нужная сумма ищется не у одного инвестора, а кусками по 1-5 млн ₽) и сделали ПРАКТИЧЕСКУЮ обучающую программу для предпринимателей по поиску частных инвесторов.

Продукт или из чего состоит программа

В процессе работы с нашими партнерами наша задача пройти 4 основных шага:

1. “Предпродажная подготовка”

Многие предприниматели недооценивают ее, и это их губит. Сделать какую-то презентацию и идти по инвесторам, как правило, недостаточно

  • Важно проработать схему и условия привлечения (займы, доли, convertible note или другие формы финансирования, подходящие для бизнеса).
  • Если это доля, то правильно рассчитать и обосновать оценку
  • Осознать и сформулировать ваши факторы инвестиционной привлекательности (почему инвестор должен вложиться в вас?)
  • Какие гарантии ваш бизнес может дать инвесторам?
  • Ну и конечно, нужно проработать портрет ВАШЕГО инвестора

Вопрос упаковки вашего проекта — многогранный, задача на выходе выглядеть на 10 из 10 перед инвесторами вашего портрета.

Все это для чего — чтобы на втором шаге настроить поток потенциальных инвесторов.

2. Поток инвесторов

В интернете существует > 100 различных каналов привлечения частных инвестиций. Это и инвестиционные площадки с досками объявлений, контекст, таргет в социальных сетях, рассылки и другие источники трафика.

Важно задействовать все каналы в комплексе, для того, чтобы получить очередь из потенциальных теплых инвесторов.

3. Переговоры и заключение сделок

Ключевое отличие “Народного IPO” от любых обучающих программ в том, что мы не бросаем своих клиентов после того, как они “упаковали” предложение и запустили поток инвесторов — а полностью сопровождаем, пока они не привлекают окончательную сумму.

4. Оформление инвесторов

Важно структурировать сделки с инвесторами грамотно юридически, чтобы в будущем не было проблем.

Подробный процесс, по которому мы привлекаем инвестиции, описан тут.

Команда "Народного IPO"

Максим Серяков​

Максим Серяков, основатель проекта. 33,5 млн рублей инвестиций от 19 частных инвесторов привлек в компанию «Персональное решение». Также в команде на данный момент еще три сотрудника, каждый со своей зоной ответственности:

  1. Маркетолог с компетенциями в интернет маркетинге (отвечает за привлечение потенциальных клиентов и обеспечивает техническую поддержку)
  2. Специалист по развитию, 19.1 млн лично привлеченных инвестиций (отвечает за общение с потенциальными клиентами и отбор проектов в акселератор)
  3. Продукт-менеджер, человек с опытом в продаже бизнесов (отвечает за ведение партнеров в акселераторе и доведение до привлеченных инвестиций).

Продвижение

Старт проекта мы начали с Customer Development (проблемные интервью). Насколько наш продукт востребован на рынке и каким сегментам может быть интересен. Мы общались со стартаперами, предпринимателями с действующими бизнесами, с прибылью и без, с “безумными изобретателями”, строителями заводов за 1 млрд рублей и т.д. Вывод: наш продукт для тех, кто привлекает инвестиции в рост, на масштабирование или пополнение оборотных средств.

Выделив сегменты, мы пошли туда, где обитает самая горячая для нас аудитория — на площадки, где размещаются проекты, которые в данный момент привлекают инвестиции. Сверстали email-письмо с нашим предложением и заказали рассылки по базам проектов. С этих площадок и получили первых клиентов. Наша гипотеза полностью подтвердилась.

Наши клиенты — это действующие бизнесы, привлекающие капитал в рост

За что предприниматели, привлекающие инвестиции, платят нам деньги

Монетизация проекта состоит из двух частей:

  • первоначальный платеж за доступ в экосистему акселератора(обучение, проверка дз, шаблоны, сайты, скрипты и т.д.) Также отсеивает тех, кто не готов всерьез заниматься привлечением инвестиций.
  • success fee, процент с привлеченных инвестиций (подготовка к переговорам, прослушка звонков, сопровождение сделок и т.д.) Наша дополнительная мотивация для доведения до результата.

Текущие метрики и дальнейшее развитие

На текущий момент > 15 предпринимателей привлекают капитал в нашем акселераторе. Среди них поставщики Газпрома, Магнита, Ашана, OZON, Ленты и Wildberries, предприниматели с оборотом > 100 млн ₽/год и бизнесмены с 20 летним опытом. Гипотеза о том, что с нашей помощью можно привлечь инвестиции, также подтвердилась. Самые быстрые результаты есть у 2-х наших партнеров, которые привлекли первые деньги на 7-ой и 20-ой день работы в акселераторе.

Дальнейшее развитие компании будет базироваться на тщательном отборе качественных проектов и доведении их до результата, работе на качество, а также на расширении собственного сообщества частных инвесторов.

План на 2020 год — минимум от 100 млн рублей привлеченных инвестиций в бизнесы наших клиентов.

{ "author_name": "Максим Серяков", "author_type": "self", "tags": [], "comments": 2, "likes": 0, "favorites": 14, "is_advertisement": false, "subsite_label": "tribuna", "id": 93985, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Mon, 25 Nov 2019 19:35:21 +0300", "is_special": false }
Объявление на vc.ru Отключить рекламу
0
2 комментария Накачай стартап
Популярные
По порядку
1

Банки вообще перестали давать кредиты, или под 25-27 процентов. А каков процент у данной организации? И процент для инвестора?

Ответить
0

В банке реально взять потребительский кредит в размере 1-3 мл рублей под 13-16% годовых. Нашим клиентам в акселераторе с оборотами 80-100 млн рублей банки дают кредитное плечо не более 15 млн рублей. Остальное приходится добирать у частников. Среднерыночная ставка у частных инвесторов 20-35% если нет залогов, с залогами 15-20%.

Ответить

Комментарии

null