Как найти инвестора. Через что пришлось пройти, чтобы привлечь 33 580 021 ₽ частных инвестиций

Рассказывает Максим Серяков, основатель акселератора по привлечению инвестиций «Народное IPO».

В закладки

Приветствую, читатель! Сегодня я расскажу про свой личный опыт в поиске частных инвесторов. Честно, без прикрас и “розовых облаков”. Вы узнаете реальность для малого и среднего бизнеса, который хочет найти инвесторов.

Все началось в конце 2015 года

На тот момент я был директором по маркетингу и совладельцем “Персонального решения”, компании по предоставлению грузчиков и разнорабочих на фабрики, стройки и склады.

Тогда я “заскучал” от штатной работы в стабильном и налаженном, хотя и растущем бизнесе. Я почувствовал, что нужен новый вызов. И решил привлечь инвестиции в компанию. Мне давно нравился этот рынок, вызывали возбуждение большие чеки, плюс я понимал, что привлечение инвесторов — фундаментальный предпринимательский навык, и мне хотелось его получить.

Ожидания vs Реальность

Честно скажу, я поначалу ждал быстрого успеха. Мне казалось, что, стоит только объявить миру о том, что нам нужны инвестиции, и деньги посыпятся, выстроится очередь из инвесторов — мы привлечем полную сумму за 1-2 месяца максимум. Мы с партнером решили, что хотим привлечь 32 млн ₽ и, желательно, в 1-2 местах или у 1-2 инвесторов, чтобы не сталкиваться с лишними проблемами. На что мы опирались?

  • Действующий, растущий в 1,5-2 раза каждый год честный бизнес
  • Наши финансовые результаты: чистая прибыль за 2015 год составила более 10 млн ₽
  • Сильная опытная команда и предприниматель у руля
  • Высокая маржа в бизнесе, более > 80 %
  • “Закаленный” бизнес, есть опыт прохода через кризисы 2008 и 2014 года

Одним словом, не предложение, а мечта инвестора. Но я ошибся и все оказалось не так просто. Ну да, обо всем по порядку.

Мои неудачные попытки

1. Ходил в банки

Первым делом я, естественно, как и 95 % предпринимателей, ищущих инвестиции, пошел к банкирам. И тут вылез первый “минус” нашего бизнеса — у нас не было ликвидных, интересных банкам залогов. И действительно, зачем они бизнесу из сферы интеллектуальной собственности?

В общем, было реально взять до 3-4 млн ₽, либо до 70 % стоимости ликвидного залога, если он у тебя есть. Я “пробивал” кредитную линию для бизнеса, но больше денег, чем составлял месячный оборот, нам давать не хотели. Я сделал простой вывод — либо я что-то делаю не так, либо банки тупо не предназначены для финансирования малого бизнеса. Вариант отпал.

2. Фонды очень долго “делали мозги”

Инвестиционные фонды — это второе направление, по которому я пошел, и оно меня тоже разочаровало. Общался с “наемными менеджерами”, которым пофиг — они отвечали на письма неделями, не брали телефон и все такое прочее. Я уж не говорю о том, что объяснить им сферу нашей деятельности (франчайзинговая сеть по предоставлению рабочей силы) было ОЧЕНЬ сложно, они не понимали нашего бизнеса.

Все-таки поговорив с ними, я понял, что процесс может идти годами и я никак не могу контролировать или повлиять на него. Если же у нас доходило до какого-то предметного общения, то предложения фондов были откровенно хамскими (низкие оценки, высокие % по займам). Было ощущение, что меня “хотят ободрать, как липку”.

3. Крупные “профессиональные” инвесторы

Были следующей моей попыткой. Действительно, зачем заморачиваться со сложными бюрократическими структурами, сейчас я найду 32 миллиона просто у одного инвестора, сразу и на всю сумму — тогда думал я. Пообщавшись с “профессионалами”, я получил … опыт, но денег мне никто не дал.

Со мной разговаривали свысока, типа «мальчик, ты куда лезешь», пытались диктовать свои условия и манипулировать, я не чувствовал партнерской заинтересованности в переговорах. С одним из инвесторов мы вроде бы дошли до конкретики, но он в итоге просто пропал. Лично меня напрягла “зависимость” от одной конкретной сделки и человека и то, что сделка, в которую ты вложил кучу времени, может легко “развалиться” в самый последний момент. Я уж не говорю, что большинство этих инвесторов были мне к тому же лично неприятны.

4. Ходил к брокерам

Мне пришла мысль — может быть, я что-то делал не так, надо найти профессионалов, которые привлекают инвестиции “на потоке”. Отдам им % с результата, и все будет хорошо. Так я обратился к инвестиционным брокерам. Они “надували щеки” — стеклянные офисы, Москва-сити, красивые костюмы, все дела — впечатление эти ребята производить умеют. Я договорился о размере комиссионных, заключил договора с 5-6 компаниями, и стал ждать.

Проходили недели, меня продолжали кормить завтраками. Через некоторое время я решил проверить их работу, и под видом инвестора обратился в эти компании, мол выбираю объекты, подберите и “предложите” мне что-нибудь. И тут я понял, почему хваленые “брокеры-профессионалы” ничего не смогли — большинство из них “слабаки” с точки зрения продаж. Я сам профессиональный маркетолог и продавец, у нас в компании отдел продаж в 10 человек, я лично на продажах “железные зубы нажил”.

5 из 6 брокеров, с которыми я разговаривал как инвестор, были совсем слабыми. Со мной по телефону общались какие-то не заинтересованные “туловища”, они не выявляли потребности, ничего толком не рассказывали, мои возражения обработать не могли, хотя компании называли себя “Лидером рынка”. Тут я понял, что и на брокеров надежды мало — если они слабоваты как продажники, то про то, чтобы разобраться в моем проекте, найти в нем “инвестиционные конкурентные преимущества”, представить инвестору в нужном свете, обработать возражения и заключить сделку без моего участия — и речи быть не может.

5. Краудинвестинговые площадки меня послали

Когда я обратился к ним, сказали, мол, «неинтересный бизнес у вас, не наша история». А сами тем временем привлекали деньги в убыточные проекты и финансовые пирамиды под видом футбольных школ.

6. Я сходил на пару инвестиционных форумов

Но встретил там только кучу посредников вместо реальных инвесторов.

7. Я всерьез обдумывал выход на биржу

Но потом осознал, что у нас не те суммы — годовая выручка компании 1 млн $ + нужно всего 32 млн ₽ инвестиций. Не те объемы для биржи, рановато.

8. Куча мошенников и разводил

Начали писать и звонить мне, как только я разместил какие-то инвестиционные объявления в интернете. Непонятные “иностранные инвесторы”, которые просили оплатить “перелет и билет”, какие-то люди, предлагающие купить “экспертизу проекта” перед инвестором за 120 тысяч ₽, мутные посредники, требующие деньги вперед и “гарантирующие” результат.

Было стойкое ощущение, что я занимаюсь хер...й

Я пришел к ряду выводов:

  • “Добрый дядя” не решит мои проблемы
    По привлечению инвестиций. Рассчитывать можно только на себя и свою команду.
  • Расчет на одного инвестора — ошибка
    Я не хочу и не позволю, чтобы достижение моих целей зависело от одного конкретного инвестора, от его “да/нет”. Очень много рисков для меня. Нужен поток потенциальных инвесторов, чтобы я мог снизить свои риски и имел возможность выбирать. Выбирать тех инвесторов , с кем в долгую будет комфортно и кто будет приятен лично мне.
  • Я не буду соглашаться на хамские условия
    Так называемых “профессионалов”. На то, чтобы со мной разговаривали свысока, имея в виду, что я еще “не дорос”, пытались диктовать свои условия и манипулировать.
  • Никакой посредник или брокер не сможет “быть мной”
    Не сможет так как я выявить потребности инвестора, представить ему проект в нужном виде и “дожать” его. Причин куча — от уровня “переговорщика” до мотивированности, экспертизы и знания в моем деле.
  • Мне не нужен “инвестор-командир”
    Который будет мне в моем бизнесе указывать, что делать. Я к этому не готов.

Нужно было искать другой путь

И он нашелся.

Основа метода — “дробные инвестиции”

  1. Нужную сумму (32 млн ₽) я “дроблю” на куски
    по 1-3 млн ₽ и ищу эти куски у ряда частных инвесторов, работая с потоком. Я готов принимать деньги траншами, начиная от 1 млн ₽.
  2. Получу инвестиции на адекватных условиях — оценка бизнеса, % по займам и т.д.
  3. Буду сам отбирать инвесторов. Не буду “пускать на борт” неприятных мне лично. Уберу “дешевые понты”, отношение свысока и манипуляции со стороны инвесторов.
  4. Снижу риски не совершения конкретной сделки, поскольку имею дело с потоком инвесторов.
  5. С группой миноритарных (небольших) инвесторов будет легче работать в дальнейшем.
  6. Инвесторов я буду оформлять как соучредителей в нашем ООО, поскольку мы привлекаем деньги через продажу долей.

Но где искать частных инвесторов?

Я стал исследовать тему и оказалось, что Россия — это просто какой-то “склад” частных денег.

  • 28,4 триллионов ₽
    лежит на депозитах у частных лиц в РФ — это официальная статистика Центробанка на сегодняшний день. С учетом кубышек, денег “под подушкой” и прочего — эту сумму можно смело удваивать. При этом максимальная ставка по вкладам для физических лиц 6-8 % годовых. Вывод прост - в России куча частных денег. Они лежат и даже не окупают инфляцию. Я стал смотреть в сторону интернета, и обнаружил поразительные цифры.
  • 66 % населения России
    пользуются интернетом ежедневно по данным ВЦИОМ. Тех, кто заходит хотя бы раз в месяц — порядка 85 % населения. Другими словами, проникновение интернета в жизнь людей — свершившийся факт.
  • > 189 000 инвесторов
    ежемесячно ищут в “Яндексе” запрос “вложение денег”. И это только в яндексе, и только за один месяц. Главный вывод - частные инвесторы ищут объекты для инвестирования в интернете. Понятно, что среди них есть те, кто хочет вложить 50-100 тысяч рублей, и они мне не подойдут. Но там есть и более состоятельные люди, кто способен единоразово вложить 1-3 млн ₽.

Я буду искать инвесторов со всей России, находя их в интернете

Я начал советоваться по этой схеме с “профессионалами” инвестиционного рынка.

Они сказали что «ничего не получится» и назвали кучу причин для этого:

  • Инвесторы будут торговаться, с каждым будем договариваться на разных условиях, это сложно учитывать в будущем.
  • Большое количество инвесторов — это большое количество сделок. Каждая сделка — стоит денег и отнимает время.
  • Небольшой компании (у нас тогда было 35 сотрудников и годовой оборот порядка 60 млн ₽) будет очень сложно "администрировать" множество инвесторов-партнеров.
  • Инвесторы после “покупки” будут звонить/писать/приходить хаотично “почти каждый день”, каждый будет просить “свой” отчет и т.д. Это будет расфокусировать команду и мешать “делать дело”.
  • Все ключевые решения надо согласовывать со всеми инвесторами — это будет тормозить бизнес.
  • Сложно будет оформлять инвесторов как соучредителей в ООО, особенно дистанционно.
  • Ну и самое главное — сложно, практически невозможно найти столько желающих.

Оказалось, что все решаемо.

На каждую потенциальную проблему есть технология

  • Разрабатывается порог минимального целевого взноса. У меня это было 1,5 млн ₽, с меньшими суммами мне не хотелось морочиться.
  • Фиксированные и равные условия для всех инвесторов. Особые условия при бОльших суммах/сроках. «Торг здесь неуместен»(с).
  • Разрабатывается портрет инвестора. На берегу понимаем, чего хотим от него помимо денег и хотим ли. Открыто об этом говорим. Не берем токсичных и не целевых (не попадающих в портрет).
  • Утвержденный и зафиксированный формат отчетности/доходности и коммуникации (раз в месяц/квартал, фиксированная дата/время). Исключений нет.
  • Можно привлекать так называемых “молчаливых” инвесторов, т.е. тех, кто не хочет лезть в управление компанией, а просто хочет получать дивиденды.
  • Администрирование 19 “долевых” инвесторов при описанных процедурах занимает 3-6 часов/месяц. Финансовый директор + бухгалтер раз в квартал готовят отчетность, будем проводить собрание инвесторов по скайпу и рассказывать.

Я решил отнестись к привлечению инвестиций как любому другому бизнес-проекту

  • Действительно, какая фундаментальная разница, что ты продаешь — майонез, тротуарную плитку или долю в бизнесе. Есть товар — это наш бизнес, у него есть конкурентные преимущества.
  • Есть инвесторы, то есть потенциальные “покупатели” товара. Они, как и любые другие клиенты в любом бизнесе, бывают разные и хотят разного.
  • Давайте продумаем портрет “нашего” инвестора, подумаем, где он “живет”, разместим рекламу, настроим поток потенциальных “покупателей” и будем пытаться их убедить “купить”.
  • Будем искать простых частных инвесторов с рынка, в том числе друзей, знакомых, ближний круг — это самый реалистичный способ найти деньги.
  • Не будем искать “одного-единственного” инвестора на всю сумму, для снижения рисков надо искать ряд инвесторов по 1-2 млн рублей.

Общая схема привлечения инвестиций

  1. Размещаем рекламу (объявления) на множестве интернет-ресурсов, используем все возможные и доступные вам каналы, проходим по ближнему кругу. В каждом объявлении — ссылка на ваш инвестиционный сайт. Задача — создать поток из заинтересованных.

  2. Сайт рассказывает о нашем предложении, и, в случае заинтересованности, просит инвестора оставить контакты (лид) для более предметного общения и изучения информации.

  3. Далее — классические дистанционные переговоры и продажи по телефону и скайпу, в случае необходимости — личные встречи с инвесторами.

  4. Сделка + регистрация сделки (дистанционно). Мы сели с юристом и налоговиком и сделали схему для дистанционного привлечения частных инвесторов.

Я наметил себе план действий

Все начинается с проверки гипотезы о том, что инвестиции в наш бизнес в принципе можно привлечь. Упаковываю предложение. Размещаю инвестиционную рекламу. Самостоятельно совершаю первые несколько сделок на установленную сумму (10 % от необходимой, у меня было 3,2 млн ₽). Получаю подтверждение гипотезы, что наше предложение “ликвидно”. Описываю всю технологию и далее уже нанимаю людей, которые будут дальше “продавать” предложение, размещать рекламу и т.д.

Уверенности в том, что все 100% получится, у меня не было

Действительно, Россия, недоверие, скепсис, МММ, отголоски прошлого и т.д. Захотят ли инвесторы с “открытого” рынка вкладываться в нашу компанию, когда можно купить недвижимость, акции “Газпрома” или облигации “Роснефти”. К тому же, я понимал, что, помимо плюсов, наше предложение имело и ряд “минусов”, которые я окончательно осознал только тогда. Лично для меня не было на 100% очевидно, что люди “с рынка” могут довериться и проинвестировать.

Тем не менее, я разместил рекламу по привлечению инвесторов, пошли заявки и я сам сел звонить. Но все оказалось не так просто. Меня посылали. Мне десятки раз говорили что ничего не получится, и в такой проект ничего не привлечешь. Надо мной и моим предложением смеялись “опытные частные инвесторы”. Мне не доверяли и называли мошенником. Оказалось, что у нашего предложения были не только “розы”, но и “шипы”, да еще какие:

  • Нетривиальная сфера бизнеса
    Скажи рядовому обывателю: «мол, не хочешь стать совладельцем франчайзинговой сети по предоставлению рабочей силы в сегменте B2B?» и ответ будет «ты чего ругаешься?». Наша сфера — не магазин одежды и не кафе, которые “интуитивно” понятны любому инвестору. На одном из форумов с инвесторами после моего выступления член совета директоров “Максидома”!!! вообще заявил мне, что «в России нельзя продавать столько франшиз, у нас все хотят работать в Газпроме, это нереально».
  • У нас не было гарантий
    для инвесторов, залогов и обеспечения под деньги. Кроме того, мы не могли предложить фиксированную доходность, поскольку хотели привлечь деньги в долю, а не в займ. Это отталкивало большинство потенциальных “покупателей”.
  • ≈10 000 ₽ уставной капитал
    В нашей компании. У нас не было материальных активов, поскольку они просто не нужны компании, чей главный капитал - команда, IT - системы и интеллектуальная собственность. Некоторые инвесторы впрямую называли меня мошенником, мол «что ты мне предлагаешь».
  • Свежее ООО
    без истории доверия от потенциальных инвесторов тоже не добавляло. При этом бизнес официально работает с 2007 года (тогда было простое ИП), а под привлечение инвестиций мы в конце 2015 года создали свежее ООО. Тем не менее, это явно был “красный флажок” для инвесторов.
  • Мы продавали доли в бизнесе
    а не привлекали займы под четкий %. Оказалось, что 90 % частных инвесторов, которые повстречались, ищут именно займы, поскольку в долях — гораздо больше неопределенность.
  • 240 млн ₽
    Мы поставили оценку бизнеса, что составляло 8 годовых чистых прибылей. Рассчитав необходимую сумму инвестиций и число мест для новых учредителей в ООО (не более 50 штук) мы получили 1.5 млн ₽ — сумму минимального взноса от инвесторов.

Волки с Трефолева Стрит

98 % общения с потенциальными инвесторами заканчивались отказами. Их было ОЧЕНЬ много. «Дорого», «не моя сфера», «нужно подумать» и т.д. Тем не менее, вооружившись своей авторской технологией продаж и разработав бронебойные скрипты и коммерческое предложение, я продолжал неутомимо обзванивать потенциальных инвесторов.

И ... начало получаться. Через 2 недели после старта звонков состоялась одна сделка — первый в моей жизни частный инвестор перевел нам 980 тысяч рублей. Вы не представляете, как я был рад в этот день. Мне хотелось петь! Потом еще одна сделка. И еще. Безусловно, было ощущение, что ты “роешься в куче навоза”, чтобы найти там золотник, но, тем не менее, за 3 месяца я без опыта в инвестиционной сфере “напродавал” на 4 с лишним миллиона рублей.

Фоном я старательно поглощал любую информацию, которая научит меня привлекать частные деньги и имеет отношение к инвестициям: Джордан Белфордт (более известен как волк с Уолл-стрит), Нил Рэкхем, Чалдини, тренинги от ФРИИ, Сколково и множество других.

Пришлось пройти через много ошибок и попыток, чтобы определить реально работающие площадки в интернете, откуда приходят настоящие инвесторы, и нащупать схему дистанционных продаж. Действительно, вдумайтесь — человек из условного Иркутска или Ташкента, не видя тебя ни разу в глаза, дистанционно подписывает договор и переводит 1-3 миллиона рублей. Он слышит только твой голос в трубке и видит презентацию. Это сильно.

Создаю команду

Моя команда отдела по привлечению инвестиций в 2017 году

Видя первые успехи, я понял, что их надо развивать. И я начал набирать людей в инвестиционную команду. Это были 2 менеджера по продажам и маркетолог. Около 3,5 месяцев заняли обучение и интеграция их в команду (да, кстати, это была отдельная гипотеза, далеко не очевидная — что взяв человека с Хедхантера, его можно научить общаться на уровне собственника бизнеса и “продавать” инвестиции с чеками от 1,5 миллионов ₽).

Мы с командой тестировали площадку за площадкой, канал за каналом, перебирая их десятками. Развивали и технологию продаж, да так, что продавцов стали переманивать и звать на работу потенциальные инвесторы-предприниматели, с которыми они говорили по телефону. Получился настоящий “завод” по производству денег — инвесторы поступали один за одним.

Результаты в цифрах и фактах

  • Дистанционно через интернет привлечено 33,5 млн ₽ от 19 частных инвесторов от Ташкента до Иркутска.
  • 14 из них вложили деньги без приездов в офис и личных встреч.
  • Мы перебрали больше 140 рекламных источников, потратив на тесты, ошибки и шишки > 5,5 млн ₽.
  • 217 страниц А4 — составила наша база ответов на возражения инвесторов (мы выделилили 114 основных возражений).

А что дальше?

Cо временем стала происходить интересная вещь — мне стали писать предприниматели из разных городов России с вопросами о том, как привлечь инвестиции в бизнес. Их проблемы и вопросы были очень похожи на те, которые вставали передо мной в свое время.
Я отвечал на вопросы, рассказывал про свой опыт и методологию, и через некоторое время мне пришла в голову идея — создать компанию, которая будет помогать предпринимателям привлекать частный капитал. Я увидел явный и заметный спрос, и в 2019 году родился Акселератор “Народное IPO”.

Советы по привлечению частных инвесторов

  1. Привлечение инвестиций — такая же бизнес-задача, как все остальные. Хочешь результата — погружайся в процесс. Инвесторы — такие же покупатели, как и ваши клиенты.
  2. Фундаментальный подход: вы и ваш бизнес — вторичны, инвестор — первичен. Вы с вашим бизнесом всего лишь средство, товар со своими конкурентными преимуществами для решения задач инвестора.
  3. Суммы до 3 млн ₽ можно взять в банке, не тратя времени на поиск частных инвестиций.
  4. К инвесторам нужно обращаться с конкретикой, быть готовым отвечать по фактам и приносить цифровые обоснованные планы роста.
  5. Дадут деньги только тому, кто по финансовым показателям выживет и без инвестиций. Инвесторы никогда не будут “затыкать дыры” и помогать “спасать” ваш бизнес, только финансирование для ускорения роста. Чтобы быть интересным для инвесторов, нужно уметь зарабатывать на рубль инвестиций за год хотя бы 50 копеек сверху.
  6. Процесс привлечения частных денег — не быстрый, нужна стратегия и план привлечения (к кому и с чем идти). На пути вас будут поджидать множество ошибок (проверено).
  7. Обязательные условия для привлечения инвестиций
    Временной бюджет (от 3 часов/день на этапе подготовки и переговорах)
    Денежный бюджет (3-5% от привлеченных инвестиций надо будет потратить на рекламу и т.д.)
    Фокус (задача должна быть у вас в высшем приоритете, заниматься ей фоном, чтобы получить результат, не получится)
  8. Количество попыток (гарантирую, что будет много отказов, важно не опускать руки и продолжать “долбить”. Если из 300 потенциальных инвесторов на старте будет 295 отказов и 5 сделок — у вас все отлично).
  9. Нужно обязательно привлекать “дробные инвестиции” и уметь описывать свой бизнес простыми словами, как для ребенка 5 лет или бабушки 80 лет.

Сухой остаток

Большое спасибо, что выделили время и прочитали эту статью. Теперь вы знаете про путь, который я прошел в привлечении частных инвесторов. Он был непростым. Поделитесь, напишите о своей истории, о тех сложностях и проблемах, с которыми сталкиваетесь лично вы. А в следующей статье я расскажу про ключевые ошибки предпринимателей в привлечении инвестиций.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Максим Серяков", "author_type": "self", "tags": ["\u0447\u0430\u0441\u0442\u043d\u044b\u0435_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b","\u043f\u0440\u0438\u0432\u043b\u0435\u0447\u0435\u043d\u0438\u0435_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439","\u043f\u043e\u0438\u0441\u043a_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430","\u043f\u043e\u0438\u0441\u043a_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439","\u043d\u0430\u0439\u0442\u0438_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430","\u043a\u0430\u043a_\u043d\u0430\u0439\u0442\u0438_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430","\u0438\u0449\u0443_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u0430","\u0438\u0449\u0443_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438","\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b_\u0434\u043b\u044f_\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441\u0430","\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u043e\u0440\u044b","\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043e\u043d\u043d\u044b\u0439_\u0444\u043e\u043d\u0434","\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438_\u0432_\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441","\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438","\u0431\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441_\u0438\u043d\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438","\u0430\u043a\u0441\u0435\u043b\u0435\u0440\u0430\u0442\u043e\u0440\u044b"], "comments": 102, "likes": 15, "favorites": 117, "is_advertisement": false, "subsite_label": "life", "id": 80130, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Thu, 22 Aug 2019 17:20:29 +0300", "is_special": false }
0
{ "id": 80130, "author_id": 348451, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/80130\/get","add":"\/comments\/80130\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/80130"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199123, "last_count_and_date": null }
102 комментария
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
8

Спасибо большое за статью. Сам ищу уже около года инвестиции, но в отличии от вас в startup на быстро растущем рынке Киберспорта и там все ещё уже, куда не обращался, куда деньги не платил «экспертам» которые помогут результата 0. И у нас же ещё любители все пощупать, вот здание я его трогаю, а как потрогаю онлайн проект... собственно тишина. А статья просто показал, часть того через что я прошёл и прохожу и с чем сталкиваюсь, понимаю что это не частный случай а массовый. Спасибо что поделились практикой.

Ответить
2

Михаил, спасибо за обратную связь. Рад что вам полезно

Ответить
7

Маловато хештегов

Ответить
–1

Больше к сожалению не влезло, Андрей.

Ответить
0

а #акселераторы то откуда? этот тег не про статью

Ответить
5

Ничего не понял куда идут деньги, но написано качественно.

Ответить
3

Тема денег совсем не раскрыта. Бизнесу они помогли? Или на рейндж пошли?
Будет продолжение на тему ”как составить договор займа, чтобы его потом не возвращать”?

Ответить
1

Николай, спасибо, учтём

Ответить
5

Чтобы быть интересным для инвесторов, нужно уметь зарабатывать на рубль инвестиций за год хотя бы 50 копеек сверху. Хотя бы 50 % это что за маги там у вас??

Ответить
1

Обычный бизнес, каких сотни тысяч в России)

Ответить
5

Правильнее назвать статью "Без Лоха-жизнь плоха"!
А теперь немного анализа статьи. Начнем с самой персоны автора. берем только данные из статьи.
1. Совладелец компании “Персонального решения”, компании по предоставлению грузчиков и разнорабочих на фабрики, стройки и склады. Решил привлечь деньги на развитие. Тут сразу возникает первый вопрос. Нафига вам для масштабирования деньги?? В вашей аутсорсинговой схеме, можно не вкладывая ни копейки ( при реальном наличии клиентов) масштабироваться в десятки раз и деньги тут не нужны. Вы не платите работягам деньги вперед, соответственно найдя клиента вы даете ему персонал со своей маржой, в конце месяца клиент перечислил вам оплату ( хотя можно заключить и договор по которому будет пред оплата). Из этих денег вы выплатили ЗП работягам и положили свой % себе в карман.
2. Высокая маржа в бизнесе, более > 80 %. Получается, что вы брали работягу за 30 тыс ( дешевле не думаю, что народ пойдет работать) , а продавали практически в 2 раза дороже?? Максим, вы ни чего не путаете?? Ну сейчас уже давно не лихие 90е, когда так можно было клиентов разводить, сейчас клиент каждую копейку считает.
3. Мы с партнером решили, что хотим привлечь 32 млн ₽. - Вы серьезно?? Ну вот просто тупо решили?? Ни бизнес плана, ни внятной фин модели, просто решили и все??
Максим Серяков, я буду очень рад, если ошибусь в своих суждениях, но пока вся ваша деятельность попахивает простым разводом лохов!

Ответить
1

Есть только по второму пункту замечание, это нормальная сервисная экономика.
У меня в сервисных компаниях в двух отраслях (в Москве) одинаковая выходила наценка на н/ч = около +200%, это даёт рентабельность продажи порядка 65-70% (прибыль/выручка).

В сервисном бизнесе дорого стоит реклама и администрирование, я всегда при ценообразовании старался держать соотношение 1:1:1 - треть - ФОТ, треть - реклама, треть - административные расходы и прибыль.

Воображаемый грузчик с 30 000 обходится в 1500 в день, чтобы попасть в мою экономику из примера надо им собирать 4500 в сутки, имея в рабочий день три заказа, средний чек 1500 и стоимость привлеченного клиента 500 рублей.

Ответить
0

Сергей, отвечу на ваши вопросы

1. Вы не совсем поняли специфику. У нас не просто отдельный бизнес по предоставлению рабочей силы, а франчайзинговая сетка. Думаю первый вопрос на этом можно закрыть.

2. Маржинальность - имеется в виду маржа по франчайзинговым видам деятельности компании

3. С чего вы взяли, что не было/нет бизнес плана, и сумма в 32 млн не была получена в результате расчетов? Мы с партнером посчитали, прикинули и решили

Сергей Месси, я буду очень рад, если ошибусь в суждениях, но пока вся ваша деятельность попахивает тем, что вы не разобравшись побежали делать выводы и даже оскорблять людей).

Ок, принято

Ответить
0

Ну как не разобрался? Провел большую аналитическую работу, как вашего материала, так и ваших ответов на комментарии и теперь уже с уверенностью могу сказать, что прокуратура по вам плачет!!

Ответить
4

Да сколько ж вас, лохотронщиков, то, на народ то на русский. В кризис прям фонтан открылся.

Ответить
0

Денис, почему лохотронщиков? На основании чего вывод?

Ответить
0

На основании того что ЛЮБАЯ схема "народного краудинвестирования" без залога - лохотрон.

Ответить
–1

А почему беззалоговое инвестирование - лохотрон?))

Ерунду какую-то пишите

Ответить
2

Я не сказал беззалоговое инвестирование, я сказал народный краудинвестинг без залога. Собирая дробные суммы у неквалифицированных инвесторов без твёрдого обеспечения вы создаёте в инвестируемой компании аппетит на лёгкие деньги за которые она не несёт никой ответственности. Даже если изначально компания была нормальной, это её убивает.
При инвестициях в 1-2 млн подробное расследование того как у вас реально ведутся дела (зайти на склад посчитать мышей и товары, посидеть в отделе продаж, вывернуть управленческий учёт в 1С) просто не окупается. Только пул инвесторов с грамотным представителем или крупная сумма от квалифицированного инвестора годится как схема кредитования малого бизнеса (малый читаем бардачный и без защиты маржи).
.

Ответить
2

Денис,

1. Почему нет никакой ответственности перед инвесторами? Она есть ,в рамках инвестиционного соглашения и уголовного/гражданского права.

2. Не каждую компанию "убивают" инвестиционные деньги

3. Если вы встречали на рынке "лохотрон", это не значит, что все компании, привлекающие инвестиции, такие

Ответить
1

А можно ссылочку на норму гражданского/уголовного права где ответственность наступает? Инвестиции изначально риск. И доказать злой умысел и растрату средств можно только после расследования. А в мелком бизнесе расследовать нечего. Отчётность на коленке и выручка кешем.

Ответить
0

погуглите, тем более вы же опытный человек - в проекты Старттрека и т.д. вкладывались, про краудинвестинг в курсе

Ответить
1

Более того, не редкость когда компании заведомо кредитуются по предварительному сговору и со злым умыслом, прекрасно понимая что ответственность за профуканные займы НЕ НАСТУПАЕТ по закону. А долей в ООО без активов (как например ваша же ГК Персональные решение) можно только перед соседями хвастать, продать это нельзя

Ответить
1

Денис, тут вы правы, лохотрона на рынке частного инвестирования хватает. Но есть и хорошие, "твердые" бизнесы, которым банально нужен капитал, чтобы расти, при этом банки не дают, фонды тоже. Если у предпринимателя, привлекающего инвестиции, изначально стоит задача "кинуть" - то он кинет. Но есть и реально хорошие проекты.

Ответить
4

Когда выгнали с работы и ты открыл акселератор

Ответить
–3

ахахахах. Хорошая попытка, попробуйте еще)

Ответить
3

В статье не написано 1) что получил инвестор в обмен на 1,5 млн руб кроме доли в компании, 2) если только доля то др. вопрос - как, когда, кому инвестор может ее продать чтобы получить возврат вложенного капитала и профит. Прокомментируйте пожалуйста.

PS: автору спасибо за труд 👍

Ответить
0

Александр, спасибо за вопросы. 1) только доля. 2) в компании дивидендная история, перепродажа возможна в будущем, ликвидности "как на бирже" нет

Ответить
2

Спасибо за ответ. Давайте посчитаем. (буду рассуждать как профессиональный диванный эксперт). У "Персональных решений" 19,5% УК принадлежат 20 владельцам, то есть примерно по 1% каждого. Это скорее всего и есть ваши инвесторы. Рост выручки от 2016 к 2017г, если верить SBIS, около 8 млн (20% в год). В 2018 с такой скоростью роста вы разаработали около 55 млн. В 2019 будет соотвественно 66 млн. Если маржа 80%, то в этом году вы заработаете "чистыми" примерно 30 млн. Потом выведите 100% прибыли в дивиденты. Владелец 1% УК получит на 1,5 млн вложеных инвестиций 300 тыс руб. В 2020г соотв., 350 тыс руб. В 2021г соотв., 420 тыс. руб. В 2022г соотв. 510 тыс. руб. Через 4 года инвестор отбьет свои вложеные 1,5 млн. Правильно посчитал?

Ответить
0

Александр, в целом ваша логика правильная, с некоторыми уточнениями

1. Часть выручки идет не по безналу, она по факту больше SBIS-овской

2. 100 % прибыли в дивиденды не разумно вытаскивать, в среднем 40-60 %

а так да, логика верная

Ответить
3

Статья очень хорошо оформлена, автору за текст - большой плюс.
А вот по бизнесу

1) Как эта "футбольная команда" инвесторов (участников ООО) реально в жизни будет функционировать? Например ген.директора ООО надо сменить (уволился сам, тяжело заболел, машина сбила).. Как их всех собрать у Нотариуса и утвердить нового? Тот же вопрос по другим существенным моментам (юр.адрес, сделки с заинтересованностью, выплата дивидендов, и т.п.)

2) Допустим один из участников ООО решил выйти. Вы представляете какой возникает документооборот? Он не может просто так продать долю кому хочет. Он должен НОТАРИАЛЬНО направить оферту ВСЕМ участникам ООО по одинаковой цене, получить от них НОТАРИАЛЬНЫЙ отказ от преимущественного права, и только тогда продавать. А если несколько из них захотят купить - то новый цикл... Я даже не знаю как вы это прошли в первом "посевном" раунде, расскажите? Ну уж не говоря про мелочи типа "согласие жены" на сделки с долями ООО, которые тоже нужны...

Ответить
0

Алексей, спасибо за вопросы

1. Все легко делается дистанционно, собираемся онлайн раз в квартал, общаемся с инвесторами, все решаем по большинству голосов по долям. На то, чтобы решения "проводить в жизнь", инвесторы выписывают доверенности

2. Вы абсолютно правы, но все легче делается. Но в целом да, бумажек полшкафа стоит)

Ответить
1

Дистанционно через интернет привлечено 33,5 млн ₽ от 19 частных инвесторов от Ташкента до Иркутска.

14 из них вложили деньги без приездов в офис и личных встреч.

Мы перебрали больше 140 рекламных источников, потратив на тесты, ошибки и шишки > 5,5 млн ₽.
Т.е. только на рекламу вы потратили 16% от суммы привлеченного капитала?
Сколько стоили ваши усилия (часов), сколько команда?
Сколько выплатили инвесторам прибыли?
Нехилая стоимость денег получается...

Ответить
5

Пирамиды понци традиционно тратят много на рекламу

Ответить
1

Да, слишком дорого для обычного бизнеса привлечение получается.

Ответить
4

Дорого, если нужно отдавать. А если нет, то чистая прибыль 28 млн руб, а Лохов Россия Матушка нарожала не мало)))

Ответить
1

Денис, да, тестов много проводили. Суть в том, чтобы найти рекламные источники, в которых экономика сходится

Ответить
1

МММ на минималках

Ответить
1

ICO для ламеров

Ответить
2

Какие-то неуклюжие жулики.

Агафонову надо самому решать свои проблемы, бизнес в жопе, оборотки нет, кредиты не дают, давай по лохам пробежимся, да.

Возьми потреб миллиона на два-три и в Потоке каком-нибудь пару-тройку, им и трахай голову простынями потом в трёх частях. Инвесторы - не спасатели дырявых шлюпок, они за деньгами идут.

Ответить
1

Далее у нас Сергей Агафонов с ООО "ЗЕЛЕНАЯ ПЛАНЕТА" ИНН7708719726

Здесь конечно не совсем Воздух как у Юрия Поташёва, действительно есть оборот у компании. После кризиса упал вдвое, но в целом 58 млн это уже что-то (хотя заявленный оборот более 100 млн, работа с сетями не предусматривает серого кеша, странно) . Вопросы вызывает сумма займа. 40 млн в столь низкомаржинальный бизнес это очень амбициозно.

что можно ещё посмотреть. На сайте заявлена работа с сетями. Магнит работал, но кажется перестал. Сайт говорит что продукции нет в наличии.
В ашане 9 позиций есть в продаже.
Лента в этом году должна подключиться вот-вот.
Вайлдберрис))) Тут можно глянуть продажи. Хорошо. Ассортимент из 28 позиций сгенерировал выручки примерно на 2 млн рублей с начала года. Неплохо, но хватит ли прибыли на покрытие долга в 40 млн рублей?

Ответить
–2

Денис, опять ерунду пишите

1. Сумма доходов ООО "ЗЕЛЕНАЯ ПЛАНЕТА" по официальным данным только за 2017 год - 88 911 000,00 руб. Смотрите официальные источники

2. Наценки в косметическом бизнесе порядка 100 %, цикл оборачиваемости капитала 6-7 месяцев. Именно для этого нужны займы в оборотку. Маржа хорошая.

В целом по вашим сообщениям выводы:

- Вы "микроинвестор" с совокупным капиталом вряд ли больше 3-4 млн рублей

- Есть опыт неудачных вложений (скорее всего, крауд-платформы типа Старттрека)

- В бизнесе не особо "шарите", хотя, может быть, был опыт совсем микро предпринимательства (не знаете наценки в косметическом бизнесе и уверенно говорите о низкой марже)

С вашим объемом портфеля не надо инвестировать в бизнесы. Вам будет слишком стрессово. К тому же, вы очень "обижены" на инвестиционный мир.

Ответить
2

По ООО "Зеленая планета "

На сайте перепутаны ИНН с КПП, если инвестор попытается по ИНН с сайта найти ООО, то он его не найдет.

Выручка компании в 2015, 2016, 2017 составила 114, 57, 58 м.р. соответственно. При этом за этот же период запасы выросли с 46 до 71 м.р. За кризисный 2014 г. она кстати составила 75 м.р. Надо отметить, что выручка по данным ФНС и Росстата - расходится.

Компания сильно убыточна - накопленный убыток 16 м.р. и закредитована - платный долг на конец 2017 г. составлял 78% от валюты баланса.

Компания ответчик на 6 м.р. претензий.

По факту обороты падают, склад растет, убытки копятся, если продать все активы по балансовой стоимости - денег не хватит погасить все обязательства.

По планам компании привлечь 40 м.р., чтобы вырасти с 58 м.р. выручки до 120 м.р. Деньги привлекаются по ставке 25...30%, минимальная сумма 1 м.р. Деньги привлекаются с помощью Народного IPO, которое берет за свои услуги 2...5%. С учётом затрат на привлечение инвесторов итоговая стоимость денег для проекта может вырасти до 35...40%.

По информации с сайта некто “Мы” уверены в нашем бизнесе и готовы, если потребуется, дать личное поручительство по займам компании”.

При этом “Мы не собираемся закрывать компанию, не собираемся бросать нашу команду, наши результаты, наши идеи и такую значительную часть нашей жизни. Нам есть, что терять, и это гораздо больше, чем заемные деньги.”

Сергей Агафонов, который по информации с сайта “за все в ответе”, в ответе еще за 3 юрлица и свое ИП.

Второй собственник и ГД ООО "Зеленая планета" является ГД еще одного ООО "Радас" которое торгует косметикой с оборотом 19 м.р. за 2017 год и прибылью в 3 м.р.

Ответить
1

Максим, вы ведете себя как базарная бабка, это явно не прибавляет вам очки и еще больше уменьшает доверия вам лично и вашему проекту!!

Ответить
0

Сергей, ценю советы как мне жить и себя вести. Особенно от людей, чье мнение мне важно.

Ответить
0

Ну вот и на личности перешли. Я вас понял. Да и не для вас писал.

Ответить
–5

Никакого перехода на личности. Анализ фактов и вашего поведения.

Ответить
0

Ну вы оценили размер портфеля моего. Опыт в бизнесе и личностные характеристики на основании заявления о низкой марже🤣 помоему это некрасиво.

А про маржу так скажу. Косметику в целом дилетанты действительно считают высокомаржинальным товаром. Но тут всё непросто, сегмент рассматриваемой компании это дишманские крема по контрактному производству. Здесь 30% маржи в лучшем случае (ессно считая наценку сетей, они ж не со своего сайта торгуют).

Ответить
1

Так забавно, вы написали - "Дадут деньги только тому, кто по финансовым показателям выживет и без инвестиций. Инвесторы никогда не будут “затыкать дыры” и помогать “спасать” ваш бизнес", а на вашем сайте написано, что можно привлечь и для тех кто ЗАТУХАЕТ:)

Ответить
0

Владислав, привлечь можно на самом деле в любой проект, даже в затухающий. Вопрос трудозатрат. Но частные инвесторы больше любят растущие и прущие истории, вопросов нет

Ответить
1

Частные инвесторы вообще нечего не любят. Если инвестору за 40 лет и он не в реальном-бизнес (не инфоциган и хайпотроль и не дай бог функционер или политик даже бывший) с большими рисками сам. То нет смысла с ним тратить время на убеждения что ты ему выгоден. Пусть сидит в своих ипотеках и банках.
Мы тоже очень строго отбираем инвесторов в своей проект.

Ответить
0

Да, вы написали верно

Ответить
0

Инвесторы и т.д. вас послали потому что они не терпилы как обычные люди. Искать 30 млн при якобы годовой прибыли в такую же сумму - это идиотизм.

Ответить
0

Голословное суждение. Вы не проверили ничего, не разобрались, уже побежали делать выводы

Ответить
1

"Ерунду какую-то пишите" вы мне говорите. Ну значит давате смотреть внимательно на ваши проекты

Юрий Поташев привлекает без малого миллиард в сеть студий Воздух. Смотрим на компанию ООО "ЮНИ-ДЖИМ" ИНН 5836677595. Официальная выручка в 2017 году составила 1766000р. Допустим что всё работает всерую, а в управленческой отчётности миллиарды, посмотрим на сайт. Сеть состоит из двенадцати франшизных точек на сегодняшний день. Ну то есть на местах франчазеры тащат лямки своих клубов. Ну круто и очень управляемо (нет). В активах главной компании конечно же только горячее желание захватить мир фитнесса. Инвесторы, вы где?

Ответить
0

Денис

1. У Сергея (не Юрия) Поташова план по привлечению 1 млрд - на 5 лет, до 2024. Задача на 2019 год - порядка 30 млн рублей. Сейчас первые инвестиции привлекли, идет процесс открытия новых студий

2. Сергей работает как ИП. Погуглите, посмотрите цифры, годовой оборот порядка 100 млн рублей.

3. Инвесторы реально "в очереди" стоят, обрабатывать не успеваем

Ответить
4

1. Что вижу о том и говорю. Если собирается переварить 1 млрд, значит хочет заработать их + процент.
2. ИПэшку видел конечно, но они не отчитываются в налоговую
3. Это и страшно

Ответить
0

Прямо удар по яйцам был только что 😄 респект у меня тоже появились новые вопросы...

Ответить
1

Вы можете сообщить ИНН этой компании, где 19+ инвесторов в долю в ООО? Хотелось по ЕГРЮЛ посмотреть

Ответить
1

"...при этом Вы очень аккуратно и хитро говорите своему читателю-подписчикам, что Ваш взгляд можем быть "неточным" и "дилетантским", т.е. как бы предостерегаете ваших подписчиков, снимая с себя ответственность..." я не могу быть специалистом во всём. И ответственность с себя я не снимаю - я её не брал, это просто обзор бизнес-моделей. Тем не менее чтобы понять, что крем за 100 рублей низкомаржинален и делается скорее всего по контракту мне хватает опыта.

"...Какая средняя доходность/портфель/входы/выходы/диверсификация. Расскажите открыто о вашем уровне, покажите цифры, пруфы, прежде чем кого-то поучать..." зачем? Я никого не поучаю, а лишь описываю работающие в других компаниях бизнес-модели и показываю доступные публично цифры. Да, есть оценочное суждение о применимости модели на российском рынке, я полагаюсь на свой опыт и сразу предупредил что он может быть дилетантским. Я не бог.

"...вы там что-то писали по поводу арбитража и моей аргументации. А Вы для арбитража, что изучили?..." это я про суды и банкротства которые возможно ожидают вас впереди.

"...вы уже куда-то вложились и потеряли либо тело капитала, либо не получили заявленную доходность..." конечно потерял и конечно приобрёл. И ещё раз вложусь. Инвестиции это риск, ё-моё. Вопрос не к инвестициям как инструменту, а к маскараду который творится на рынке народного краудинвестинга.

В целом вижу, что я пришёл в вашу статью и начал мешать вам делать дело. И разговор теперь уже ушёл от конкретики на личности окончательно. Поймите, вы не так давно вошли в тему сбора инвестиций, верю что скорее всего с прекрасными намерениями. Но на этом рынке так много обмана и лжи. Я изучаю много бизнес-моделей, внимательно смотрю на компании которые просят денег и на причины этого. И глядя на представленные у вас компании я с высокой вероятностью ожидаю проблем и на вашей площадке.

Пусть моя критика укрепит ваши позиции и поможет повысить уровень компаний на площадке. Искренне желаю вам удачи.

Ответить
0

Денис, в одном вы правы, дискуссию продолжать не нужно - потеря времени

Выше первое сообщение было "да сколько вас лохотронщиков развелось...", так что слабо верится в искренность ваших пожеланий удачи и "реверансов". И кстати, я на рынке инвестиций и продажи бизнесов давно, и прекрасно знаю, что происходит.

А как будет дальше, покажет только время

Ответить
1

Денис Фатыхов ПО "РАЗВИТИЕ" ИНН 1841044047 нулёвка без активов и оборотов

Здесь я вообще не понял. Нам предлагают профинансировать на 20 млн лендинг компании продающей жильё в лизинг при поддержку сторонних банков. При текущих проблемах на рынке жилья такую схему приобретения недвиги я бы вообще обходил стороной. Как и компании в основе которых такая бизнес-модель.

Ответить
0

Теска Денис здравствуйте. Вы пишите не корректную информацию
ПО "РАЗВИТИЕ" ИНН 1841044047, это юр лицо занимается другим направлением.
В собственности юр лица квартира в новом доме.

Жилищная программа "Развитие" работает через ИП
ИНН 183201191266

Спасибо Вам конечно за проявленный инетерс к моей персоне. Отвечу вам также как Александру Выше.
Сразу заметно вы не в теме жилищных проблем граждан.
Загуглите данные МИНСТРОЯ РОССИИ:
- 6,9 млн семей нуждаются в жилья
- 4,7 млн семей рассматривают аренду как долговременное решение.
ПО ДАННЫМ БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ:
-2,1 млн семей, банки отказывают в ипотеке

На текущий день у нас в портфеле 6 квартир.
Не скрою люди проблемники, именно на них ориентированна жилищная программа.

Анализируя историю платежей за последение 1,5 года, я наблюдаю, что люди используют эту возможность как "глоток воздуха", посколько им в банках везде отказывают.

У них нет ни одной просрочки!!! Я рад за них.

Эти семьи обязательно будут собственниками своей квартиры поскольку у них есть цель выкупить ее. Пока они в живут в своей квартире, квартира в собственности жилищной программы и на покупку они внесли авансовый платеж от 30% и выше.

Да, в прошлом они допустили жизненные ошибки, и для таких людей государство не предлагает никаких решений. Даже не строит доходные дома...

Жилищная программа это решение для тех граждан, кто в банках не могут взять ипотеку. Некоторые банки не могут отступить от своей политики, но через механизм жилищной программы, готовы финасировать.
Приглашаю к партнерству инвесторов.
Инвестируйте в жилищную программу «Развитие» и получайте до 10 % годовых гарантированного пассивного дохода с залогом недвижимости.
http://invest.programmadom.ru

Ответить
0

Я правильно понимаю что компания (или физлицо представитель компании) покупает квартиру в собственность и продаёт её в лизинг покупателю? То есть кредитование не за счёт банков?

Ответить
0

Смотря что вы понимаете под "за счёт банков".
Есть банки и люди с лишним кэшем, они источник ресурса.

Есть компания - оператор, Фатыхов, она выкупает квартиры и передаёт в аренду с правом выкупа физическим лицам категории сабпрайм.

Они платят понемногу, когда выплатят - квартира перейдёт в их собственность.

В России сегодня лизинговые компании выполняют две функции - помогают в торге с поставщиком и за счёт всеядности облегчают привлечение кредитов для компаний второй свежести, плюс уменьшают базу по налогу на прибыль. Здесь эти преимущества не работают.

Если честно, я вижу проблему даже не в том, что коварный Денис похитит бабки инвесторов, а арендаторы не получат в собственность квартиру, а в том, что это муторное низкодоходное (по итогу) занятие под флагом социальной миссии.

Суровая правда жизни заключается в том, что если банки не дают заёмщику кредит - то он ему не положен, он не сможет с ним справиться. Пусть арендует, нарабатывает опыт, стаж, поднимает уровень дохода, а когда будет готов - получает кредит. В противном случае это все равно, что выдавать права людям, которые не могут сдать в ГАИ экзамен со словами - ведь им надо как-то на работу добираться.

Ответить
–1

Александр, вы хоть найдите время зайдите на сайт
http://invest.programmadom.ru
"Как похить бабки у инвестора", когда в регпалате официально регистриуется залог.
О чем Вы??
Как арендатор, не получит жилье, выплатив за него деньги полностью, при этом еще и договор Лизинга зарегистрирован будет в регпалате?
О чем Вы??
Постарайтесь внимательно изучить тему.

И поповоду низкодоходных инвестиций.
Вы можете искать высокорисковые инвестиции, но здесь повышается и риск потерять деньги.

Я предлагаю низкорисковые инвестиции с залогом недвижимости с гарантией возврата даже выще чем в банке. Сейчас вы можете писать про гарантии от государства 1400 т.р. Уверяю Вас в АСВ уже денег нет. И никто вам Ваш депозит не вернет.
К тому же держа деньги на депозите вы получите проценты и тело капитала вконце срока.
А инвестируя в жилищную программу "Развитие", вы получаете с первого месяца, проценты + тело капитала, и реинвестируя ежемесячные платежи на тот же депозит, можете увеличить свой капитал почти вдвое!

Ответить
0

Да, я заходил.

Вам надо разобраться с ТСЯ - ТЬСЯ
Оплата по договору займа ПРОИЗВОДИТСЯ

Мы не берем всех подряд, с каждым ПРОВОДИТСЯ

Но я не об этом.

Для частного инвестора выгоднее и понятнее ссудить в частном порядке по программе "деньги под залог имеющейся недвижимости" по бессердечной ставке в 28% годовых и потирать свои ростовщические ладошки, чем играть с вами в социалку.

Кроме того этот бизнес ресурсоёмкий и без собственного капитала или ресурсов материнского банка не строится - нужны менеджеры, андеррайтеры, юристы, взыскатели и управленцы - а для этого надо зарабатывать. И долина смерти вашего стартапа тянется наверное до портфеля миллионов в 400-500, тогда можно с расходным бюджетом около единицы что-то более или менее выстроить жизнеспособное.

Ответить
0

Спасибо, это где такие опечатки.
"Вам надо разобраться с ТСЯ - ТЬСЯ
Оплата по договору займа ПРОИЗВОДИТСЯ
Мы не берем всех подряд, с каждым ПРОВОДИТСЯ"

Сделайте пожалуйста скрин если не трудно.

Ответить
0

Денис, я 15 лет работаю в недвижимости, и прошел тренистый путь, так что поверьте механизм жилищной программы с одной стороный простой, и уникальный, с другой надо знать тонкости недвижимости и психологию людей кто берет ипотеку.

В механизме жилищной программы, я соединил лизинг с ипотекой.
И вы правильно написали, я покупаю квартиру на свое имя и сразу продаю ее в лизинг.
Частично финансирование за счет собственного капитала, частично за счет банков.
Дополнительно приклекаются частные инвестиции, чтобы не зависеть от банков, потому что бывает лимиты долго согласовываются и тд.

Наш клиент выбирает себе квартиру. На покупку у него должен быть первоначальный взнос 30%, остальную сумму финансирует банк или фонд жилищной программы.
Прокупаем квартиру и сразу передаем ее в Лизинг. Семья заезжает и в рассрочку ее выкупает.
Если кредитует банк, залого в пользу банка.
Если кредитует инветор, залог в пользу инвестора.
Подробнее можно почитать на сайте или, при личной беседе
http://invest.programmadom.ru

Ответить
–4

Денис Фатыхов работает как ИП. Гуглите лучше

Такую ерунду пишите.

Ответить
1

Коллега! Да вас раскрыло.

Благодарю за интерес к моей скромной персоне. Мой телеграм канал @busines (раз уж упомянули). Я реальное физическое лицо под своей фамилией, у меня нет секретов и я отвечаю за каждое написанное слово. Все компании к которым я имею отношение можно легко найти и проверить их деятельность. Приводить тут отчётности не вижу смысла, мне инвесторы не нужны.

"...кто имеет цифры больше ваших, у кого обороты десятки млн в год"... Непонятно чем вы тут хвастаетесь. Оборот в "десятки миллионов" я как раз и считаю для себя пройденным этапом и нахожусь в поиске более крупных рынков и масштабируемых бизнес-моделей. На вашем же скриншоте я сообщил в чате о знакомом который делает сотни миллионов рублей оборота скупая с полей семечки и не позволяет себе искать миллиардных инвестиций, как ваш продавец воздуха, извините за каламбур.

"...у кого есть предпринимательские премии от Делойта и Ернст енд Янг"... этому не завидую, я лучше деньгами возьму. В чате об этом упомянул потому что мне непонятно за какие заслуги вы получили эти регалии при таком крошечном бизнесе. И кстати интересно бы посмотреть ссылочку. Ну так просто, для интереса...

За использованную в чате ненормативную лексику, приношу извинения. Дело в том что этот чат с небольшим количеством собеседников и там мы общаемся свободно. Не думал что кто-то выложит скриншот. Но вот за смысловое содержание мне ничуть не жаль. Чат возник вокруг темы расплодившихся мошенников которые собирают с народа инвестиции и массово их обувают. Добро пожаловать в чат, там, кстати, можем вас конкретно раскатать. Пожалуйте.

"...не всем дано бизнесом заниматься, смиритесь..." худо бедно работаю уж как 10 лет. Миллиардов нет, но не сдаюсь.

Ответить
1

Хороший кейс, но как же жутко написано. Автор, прекрати пользоваться сравнительными оборотами: от кавычек в глазах рябит.

Ответить
0

принято, услышал

Ответить
–3

ахахахах. Хорошая попытка, попробуйте еще)

Ответить
2

Странное у вас ликование. Из трёх фирм, две крутые потому что миллиарды вращают на ИПэшках (а это не проверить🤷‍♂️) . А в третьей меня заткнули тем что у меня портфель маленький и опыта в бизнесе нет.

В арбитражных судах у вас такая аргументация не будет встречена с теплотой 😜

Ответить
–3

Денис, объясню подробнее свою мысль, так, чтобы даже вам она была доступа и понятна.

Я перечитал ваши комментарии под статьей, они прямо "сочатся" злобой, начиная с первого.

И, честно скажу, я не сразу понял причины.

Зашел в вашу инсту и телегу. Почитал, о чем пишите, посмотрел на ваши комментарии в инвестиционных чатах телеги по поводу меня и моей компании.

Приведу несколько ваших цитат из вашего инстаграма, чтобы сторонний зритель не обманывался, и, кроме того, к своему комментарию прикрепляю несколько фото-пруфов вашего творчества:

"1. Пару лет назад я осознал что те направления бизнесов которыми я зарабатываю на жизнь, слабо масштабируются и не принесут желаемый результат на длинной дистанции.🙄 При этом немного денег всё же удалось заработать и появилось желание вложиться в хорошую тему".

2. "Соответственно будут неточности и дилетантский взгляд на незнакомые мне отрасли... используйте as is как говорится. Публикации еженедельно тут в фб и телеге."

Эти 2 цитаты из вашего инстаграма. Из них легко сделать несколько выводов:

1. Вы мелкий неуспешный микро предприниматель (и тут становится понятно, почему вы с такой злобой "набрасываетесь" на людей, кто имеет цифры больше ваших, у кого обороты десятки млн в год, у кого есть предпринимательские премии от Делойта и Ернст енд Янг - да из-за банальной зависти и озлобленности, "что у вас не получилось" , а вы несомненно считаете себя человеком талантливым). Тут могу вам только посочувствовать - не всем дано бизнесом заниматься, смиритесь

2. В вашем посте в инстаграмм вы говорите о том, что будете показывать ряд бизнес-моделей и их релевантность на рускоговорящем рынке, при этом Вы очень аккуратно и хитро говорите своему читателю-подписчикам, что Ваш взгляд можем быть "неточным" и "дилетантским", т.е. как бы предостерегаете ваших подписчиков, снимая с себя ответственность. ОДНАКО, здесь уже, в нашем посте, Вы ЭКСПЕРТ, профи, знающий тематику человек оценивающий другие бизнесы. Вообщем, "пихаете" свое мнение. Ок, круто!))

Вы сами как инвестор - какие достижения имеете, чтобы ТАК оценивать? Какая средняя доходность/портфель/входы/выходы/диверсификация. Расскажите открыто о вашем уровне, покажите цифры, пруфы, прежде чем кого-то поучать

3. Из-за того, что вы дилетант и в бизнесе, и в инвестициях (банально не шарите, как проводить дью дилижанс, аудировать компании, работать с портфелем, оценивать риски и т.д.) вы уже куда-то вложились и потеряли либо тело капитала, либо не получили заявленную доходность (ваши комментарии в чате инвестплазы прикрепляю). С высокой степенью вероятности, это был один из проектов Старттрека

Денис, вы там что-то писали по поводу арбитража и моей аргументации. А Вы для арбитража, что изучили? Отчетность компании может быть уже запросили? Налоговые декларации? Управленку? Отзывы клиентов? Договора с подрядчиками? ...аа..зачем Вам это все... вы же и так профи, да?)

Понимаете, комментарии пишите вы (неудачливый микропредприниматель, сам называющий себя дилетантом), отвечаю я вам (неудачливому микропредпринимателю, самому называющему себя дилетантом).

Ответить
0

Мне вот непонятно нечего, так как нет нормальной дорожной карты на все ваши проекты в открытом доступе. Я не увидел сильные стороны коллективов которые которые можно применять на тех рынках в конъюнктуры которых хотят залезть эти ребята. Для примера берём эту вашу "фитнес империю" где можно узнать о маркетинговой стратегии и тактике разбитой на месяцы и кварталы (борьба с сезонностью и таймингом рабочего цикла основной клиентуры) ДПР как высаживать будете и с инструментами конкретно под рынок входа и списком задействованных лидеров мнений ? Прогноз по DAU и MAU

Ответить
2

Практически 90% студий йоги убыточны, либо работают около ноля. Занимаюсь йогой более 7 лет, дружу со многими владельцами студий. 25-46% годовых, это чистый развод!!

Ответить
0

Михаил, спасибо, обращайтесь. Подскажем что делать в вашей ситуации)

Ответить
0

Дальше продолжать неохота.

Ответить
0

И ещё один добрый совет, как найти инвестора. Хорошо подумать, нужен ли твой проект этому миру? Большинство проектов, как одноразовый пластик, годны только один раз - прочитать. А потом выбросить. Берегите природу, мать вашу.

Ответить
0

Чистая прибыль 10кк в год.
И решили привлечь 32кк инвестиций. Самим не смешно?

Ответить
–2

Ничего смешного не вижу

Ответить
0

Супер! А отдавать то начали?)

Ответить
0

Тогда молодцы, да)

Ответить

Комментарий удален

0

Фатыхов с гениальной жилищной бизнес-идеей считает, что банки не финансируют граждан у которых отсутствует
а) хорошая кредитная история

б) официальный, белый доход

с) поручители

потому что чего-то боятся или не понимают, а Фатыхову с лизинговой схемой не страшно.

Дорогой отсутствующий собеседник, они просто понимают что с высокой вероятностью эта публика объявляет дефолт и финансовый институт получает беготню и попытки продать эту радость другим ижевчанам под улюлюкание местной прессы "Беременную многодетную мать выселяют злые банки, губернатор помоги"

Ответить
–1

Александр, Мой имя Денис Фатыхов. Я руководитель жилищной программы "Развитие". Спасибо за комментарий. Сразу заметно вы не в теме жилищных проблем граждан.
На текущий день у нас в портфеле 6 квартир.

Не скрою люди проблемники, именно на них ориентированна жилищная программа.

Анализируя историю платежей за последение 1,5 года, я наблюдаю, что люди используют эту возможность как "глоток воздуха", посколько им в банках везде отказывают.

У них нет ни одной просрочки!!! Я рад за них.

Эти семьи обязательно будут собственниками своей квартиры поскольку у них есть цель выкупить ее. Пока они в живут в своей квартире, квартира в собственности жилищной программы и на покупку они внесли авансовый платеж от 30% и выше.

Да, в прошлом они допустили жизненные ошибки, и для таких людей государство не предлагает никаких решений. Даже не строит доходные дома...

Жилищная программа это решение для тех граждан, кто в банках не могут взять ипотеку. Некоторые банки не могут отступить от своей политики, но через механизм жилищной программы, готовы финасировать.
Приглашаю к партнерству инвесторов.

Ответить
–2

Всем привет! Меня зовут Сергей Агафонов, я – соучредитель компании «Зеленая планета». Прочел статью и все комментарии и хотел бы оставить свой, поскольку являюсь одним из «обучаемых» в «Народное IPO», и некоторые комментарии касаются нашей компании. Разобью их на 3 части по причине ограничения длины комментария. ЧАСТЬ 1. КРАТКО О НАС.

Ответить
–2

Всем привет! Меня зовут Сергей Агафонов, я – соучредитель компании «Зеленая планета». Прочел статью и все комментарии и хотел бы оставить свой, поскольку являюсь одним из «обучаемых» в «Народное IPO», и некоторые комментарии касаются нашей компании. Разобью их на 3 части по причине ограничения длины комментария. ЧАСТЬ 2. ОТВЕТ НА НЕКОТОРЫЕ КОММЕНТАРИИ.

1. Оборот. Денис пишет, что наш оборот – 58 миллионов, а заявляем мы более 100. Может быть, Вы берете цифры 2016 года? Оборот 18 – го года – 83 миллиона, и мы так об этом и заявляем на 1 странице инвест – сайта. И можем подтвердить.
2. Наценка. Мы заявляем о высокой наценке, а Денис говорит о низкомаржинальности бизнеса. Может быть, стоит определиться в понятиях? Наша чистая прибыль за прошлый год – 2,8 млн, а в 2016 и 2017 – она вообще отрицательная по вышеописанным причинам. С этой точки зрения бизнес низкомаржинален, мягко говоря. Но если мы говорим о валовой наценке, то она конкретно в нашем сегменте – не менее 100%. Я не дилетант в косметике и прямо здесь и сейчас могу назвать, как компании и бренды, у которых валовая наценка 30 - 50%, так и те, у которых она 300 – 500%. Просто это будет не корректно по отношению к коллегам по цеху. У нас – средний уровень масс – маркет, соответственно - не самые «дешманские» продукты) Впрочем, для всех заинтересованных у нас собрана «папка с доказательствами», где есть скрины себестоимости продуктов из 1-С, скрины накладных на поставку флакона, крышки, этикетки, стоимости сырья, работы, а также скрины отпускных накладных клиентам и договор с ними по ретро – бонусам (обратным выплатам). Арифметически валовая наценка очень легко вычисляется.
3. «Магнит». Денис пишет, что мы не работаем с «Магнитом». У нас есть действующий контракт. Но мы сейчас не интенсифицируем переговоры по ассортименту с ними по следующей причине. «Магнит» - «опасный» клиент, если у вас нет хорошей финансовой подушки. В 2015 году, когда у нас все было в порядке с обороткой, он как – то разместил единовременный заказ на 50 миллионов рублей. Тогда все закончилось хорошо, но сейчас такая история нам пока ни к чему. «Ашан» с его 100 магазинами, «Лента», многочисленные сети дрогери по 100 – 300 магазинов – это все предсказуемые клиенты, «Магнит» с 5-ю тысячами одних только «Магнит – Косметик» способен разорить мелкий бизнес одним заказом. Но периодически мы делаем поставки в «Магнит» – в конце прошлого и начале текущего года он заказал 2 позиции на сумму более 10 миллионов рублей. Эти заказы и действующий контракт позволяют нам заявлять о том, что мы являемся поставщиками этой сети.
4. «На сайте перепутаны ИНН и КПП». Виктор, спасибо за замечание, поправим!
5. По поводу того, что у нас есть еще юрлица. Виктор, мы пишем в презентации, что мы «выросли» из дистрибьюторского бизнеса. Поэтому, да, у нас были и есть компании, которые чисто дистрибуцией занимаются. Но мы, кстати, всю эту историю объединяем сейчас и с нового года останется только «Зеленая планета». Кроме того, у меня есть и другие направления бизнеса и ИП для некой оптимизации. Ничего криминального во всем этом не вижу.
6. По поводу убытков и судов. Виктор, да, все правильно, убыток 16 млн. р., информация в открытом доступе. Суды тоже. Мы не собираемся это ни от кого скрывать, это описано в презентации и все это результат очень сложного периода 16 – 17 года, через который мы прошли. Это не означает, что у компании нет перспектив и все плохо. Мы как раз в те годы, когда было все плохо, кредитов у частных лиц не искали, сначала подготовили все для быстрого роста и только теперь выходим с предложением к инвесторам.

Ответить
–2

Всем привет! Меня зовут Сергей Агафонов, я – соучредитель компании «Зеленая планета». Прочел статью и все комментарии и хотел бы оставить свой, поскольку являюсь одним из «обучаемых» в «Народное IPO», и некоторые комментарии касаются нашей компании. Разобью их на 3 части по причине ограничения длины комментария. ЧАСТЬ 3. О КОМПАНИИ "НАРОДНОЕ IPO"

Я годам к 30 прошел бесчисленное количество тренингов и обучений. Стажировался, в том числе, 3 месяца в Великобритании – в Manchester Business School и в центральном Европейском офисе Coty Inc. в Лондоне (мы тогда были одними из 4-х компаний, импортировавших и дистрибутировавших продукцию Coty в России). Потом я лет на 15 тренинги забросил, так как в определенный момент все, что говорили бизнес – тренеры, для меня звучало примерно как: «Земля круглая», или «Небо синее». Все правильно, но ничего нового и главное – очень часто оторвано от практики.

Сейчас я «прокайфовал» от обучения в «Народном IPO». Может, я, конечно, соскучился по тренингам)), но самое важное для меня - чувствуется, что ребята этот путь реально прошли на практике и это не заумное «теоретизирование на тему…»

Всем спасибо за комментарии. Адрес нашего инвест – сайта:

https://greenplanet-invest.com/

Ответить
–2

Всем привет! Меня зовут Сергей Агафонов, я – соучредитель компании «Зеленая планета». Прочел статью и все комментарии и хотел бы оставить свой, поскольку являюсь одним из «обучаемых» в «Народное IPO», и некоторые комментарии касаются нашей компании. Разобью их на 3 части по причине ограничения длины комментария. ЧАСТЬ 1. КРАТКО О НАС.

Ответить
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "Article Branding", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cfovx", "p2": "glug" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Баннер в ленте на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "disable": true, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ] { "page_type": "default" }