Банки снижают ставки по вкладам, а новые выпуски облигаций сплошь и рядом дают доходность ниже ключевой. Что делать, когда по версии Росстата инфляция 7,44%, но ты подозреваешь, что это не так?
❗Спонсор статьи - ⭐ MadeTask — сервис для выплат и работы с внештатными исполнителями по всему миру
--------------------------------------------
На рынке очень много денег: на все более-менее надежные выпуски облигаций фантастический спрос:
· КАМАЗ при первичном ориентире ставки 15,5% в итоге привлек под 14,5%. Спрос на облигации (!) превысил предложение в 7 раз!
· Самолет хотел разместиться не выше 16%, а получил деньги под 14,75%
· Инарктика с начальным ориентиром ставки 15,25-15,5% фактически разместила облигации под 14,25%
Чтобы решить проблему где хранить деньги, мы решили посмотреть, что есть из облигаций на вторичном рынке. Т.е. то, что можно купить прямо сейчас.
На срок до полугода ничего лучше банковских вкладов не найти. Тинькофф вчера снизил ставки по вкладам до 14,5-15%. И это все равно лучше краткосрочных облигаций, ведь нет комиссий и на сумму до 1 млн в год не надо платить налог
Облигации хороши только под идею долгосрочных вложений. Поэтому наши подборки мы разбили на 2
· 1-2 года (в среднем у нас получилось 1,4)
· >2 лет (в среднем 2,2 но есть выпуски до 5 лет)
Подборка #1
· срок 1-2 года
· доходность не ниже 16%
Мы подобрали 20 компаний, из которых каждый инвестор может выбрать на свой вкус. Здесь нет «мусорных» облигаций, преобладает рейтинг от А- и выше
В «наш выбор» попали компании со средней доходностью 16,6%. Такая доходность выше вклада в банке. Средний срок 1,4 года. Портфель неплохо диверсифицирован: на строительные компании приходится 30%, на лизинг 30%, остальные отрасли – 40%.
Не каждый выпуск подойдет в Бабулин портфель из-за оферты
Подборка #2
· срок >2 лет
· доходность не ниже 15%
Среди двадцатки лучших, мы бы сделали выбор в пользу понятных нам лизинговых компаний (20%), стройки (40%), Окей, Делимобиля, Новотранса и АФК Системы
Для тех, кто терпим к риску, можно добавить в портфель Сегежу, Нику, Контрол лизинг. Мы про каждую компанию писали.
❗Рекомендуемая доля риска не более 10%
Ближе к обеду подготовим кривую ОФЗ, за утро не успели. Подписывайся, чтобы не пропустить!
Канал Кот.Финанс❤
-------------------------------------------
❗Спонсор статьи - ⭐ MadeTask — сервис для выплат и работы с внештатными исполнителями по всему миру
Спасибо за отличную подборку! То, что надо)
Доброе утро! Спасибо, что читаете!
Добрый день
Подскажите, пожалуйста, мне как плохо разбирающемуся человеку в финансовой сфере, от какой суммы на руках целесообразно покупать облигации? Есть ли ссылочка на статью от вас о рисках вложения в облигации?
Добрый день
Саммари по облигациям пока не собрали, в процессе. Опубликуем
Можно ориентироваться на кредитные рейтинги. От А- уже вполне крупные интересные компании с надежностью выше среднего
От какой целесообразно - каждый решает сам. На мой взгляд, до 100-200 тысяч размер % не принципиален и можно откладывать на вкладе
Облигации для чуть больших сумм, от 100-200тысяч или если вам интересен час процесс
Неоспоримый плюс облигаций - возможность досрочной продажи в любой момент
ты еще и обедать собрался? когда успеваешь?
Офзешки надо глянуть, они ориентир доходности
А Тинь проценты отдает, если закрываешь вклад досрочно?
Нет, как большинство.
Там есть опция про «возможность снимать», но это ставку снижает
А где же ЛВЗ "Кристалл"? Хочу вложиться в них на всю котлету (реальную котлету из аналогов мясосодержащих продуктов).
Там доходность ниже 15% и низкий рейтинг (В-). Кристалл, к сожалению, оказался не интересен ни как акция, ни как облигация
Что там Роснефть с её 002Р-05 в черный список?)
Мы пропустили, что там случилось?
А я почти пролетела с заявкой. С самолётом также ((( больше не хочу участвовать в первичных размещениях
Обычно об изменении купона уведомляют в последний час до окончания сбора заявки. Чтобы можно было отменить
Или наоборот, участвовать только в последний час
Наконец то лизинговые компании в обзорах!!!
В подборках лизинг есть всегда. Они наравне со стройкой самые рискованные. И самые доходные
Имеет смысл ждать биток снова по доллару, или уже все?
К сожалению, мы не шарим в крипте
инарктика подставила вчера. купон обещали 15,25-15,5%. думаю, снизят конечно, но 15% то дадут. в итоге 14,25
Да, жаль нельзя физикам подават заявку «не ниже», можно тогда более элегантно считать спрос
Интересно было бы послушать про бивалютные депозиты руб/юань, например альфа сейчас предлагает до 45% и это в юанях
Возможно изучим. Но пока бивалютку собираем сами, в облигациях на ИИС
еще есть облигации в валюте, они хороши вдвойне и даже можно на краткосрок использовать 🤷♂️
Да, тоже любим уважаем
Почему как ориентир банковских вкладов взяли тинькофф? Этот банк всегда был жадным и никогда не давал особо выгодных вариантов
Мы пользуемся в основном этим банком. В посте в канале помимо Тинькофф есть ссылки на альфу, ВТБ, и еще парочку банков
Комментарий удален модератором
Здравствуйте. Мы учитываем многие влияющие факторы, когда разрабатываем условия депозитных продуктов. При этом обращаем внимание на ситуацию на рынке, регулярно вносим изменения в условия, чтобы они оставались актуальными. Спасибо за обратную связь, передадим ее коллегам.
Да ну вы чего, месяц назад у Тинькофф был самый выгодный вклад на 4 месяца. Какая жадность? Банки которые ниже топ-10 вообще смешные вклады предлагают сейчас.
У меня пока в альфе лежат, там по процентам норм еще, по накопительному и вкладу
Там на минимальный остаток накопительный счет
Если не снимать - то ставка отличная