Продолжим обсуждать тему получения дохода во время медвежьего, или слабо растущего рынка.
Как я уже говорил, сейчас ждать большого профита от роста стоимости монет вряд ли возможно. Все основные токены крипторынка, такие как Биткоин, Эфир, другие «голубые фишки» крипторынка в лучшем случае не растут, а иногда и продолжают снижение.
Если вы не верите, что крипторынок оживет (возможно, не завтра и не через месяц и даже не через 5 месяцев), то имеет смысл продать все монеты сейчас, зафиксировать убыток (ежели таковой есть, а с огромной степенью вероятности он есть, так как большинство входило в рынок в 2019-2021 годах).
Если же вы считаете, что за криптой будущее и только вопрос времени, когда она продолжит рост, то имеет смысл все-таки задуматься о получении доходов со своих криптопортфелей.
• И конечно же, все мы хотим получить этот доход в монете, которая максимально удобна для нас для дальнейшего использования – то есть доллар, рубль, юань. То, что мы можем потом получить в виде фиата.
• Либо обеспечить себе доход в том токене, который ходлим, тем самым увеличивая свой криптовалютный портфель (например, в моем случае это биткоин и эфир).
Где же мы можем получать этот доход?
Как я писал ранее – это централизованные, либо децентрализованные биржи. Есть, конечно, и другие варианты, но о них сейчас не будем упоминать.
Давайте посмотрим на самую крупную биржу – Бинанс.
Что видим?
Например, есть вариант получения дохода в 10% годовых в стейблкоине BUSD (1 BUSD = 1 USD).
Что же? Не так плохо. Во всяком случае спасете средства от инфляции, даже немного ее опередите.
Однако…
1) Максимальная сумма, которую вы можете вложить под 10%, ограничена 2000 BUSD. Вклад от 2000 BUSD даст доходность всего 2%. А от 10 000 вам дадут всего 1%.
2) Это централизованная биржа – в любой момент может либо заблокировать вас как россиянина, либо поменять правила начисления дохода, либо придумать что-то еще и вы не в праве и не в силах это поменять.
3) BUSD – это стейблкоин самой биржи. Соответственно, если что-то у биржи пойдет не так, то нет гарантий, что и токен удержится.Так что сладко и красиво все выглядит только на первый взгляд.
Что касается прочих доходностей на биткоин, эфир и прочие вышеперечисленные монеты, то там больше, чем 1,5% годовых в принципе нет.
На других биржах картина примерно та же.
Некоторые биржи сейчас предлагают увеличить доходность от стейкинга за счет кредитного плеча, но это влечет за собой дополнительные риски ликвидации позиций при падении цены актива.
В общем, на мой взгляд, абсолютно не вариант.
Поэтому давайте рассмотрим децентрализованную биржу, на которой все зависит только от вас.
Вначале как выбрать DEX.
• В первую очередь, выбирайте биржу с достаточно крупными суточными объемами продаж. Ведь чем больше средств торгуется в смартконтрактах на бирже, тем больше инвесторов ей доверяют. Поможет вам в этом сайт агрегатор типа coinmarketcap.com, либо coingecko.com.
Там вы можете увидеть список децентрализованных бирж, ранжированный по суточному объему
.- Например, на момент написания статьи у DEX Uniswap суточный оборот составлял 774 млн. долларов.
- У DEX Pancakeswap суточный оборот – 199 млн. долларов.
• Также, зайдя непосредственно на биржу, можно посмотреть общий объем заблокированных средств.
- У Uniswap он составляет 3,64 млрд. долларов.
- У Pancakeswap составляет 3,5 млрд. долларов.
Почему важно выбрать правильный DEX?
К сожалению, на крипторынке проекты появляются как грибы после дождя. Запустить DEX не так уж и сложно, так как по сути все программные коды любой децентрализованной биржи являются открытым кодом и сделать клон любой биржи, как сделал в свое время Сэм Бэнкман-Фрид (основатель Аламеды) и запустил полный клон биржи Uniswap и назвал его Sushiswap (большой любитель суши), относительно несложно.
Вопроса здесь основных два:
• Где взять ликвидность (то есть как привлечь на новую площадку пользователей);
• Обеспечить безопасность смартконтрактов.
Если первый вопрос организаторы новых бирж решают достаточно просто – дают более высокие проценты тем, кто вносит ликвидность (хотя зачастую тут тоже не все корректно, так как выплачивают это вознаграждение (либо часть) внутренними токенами самой биржи, а эти токены могут легко упасть до нуля).
Говоря про безопасность, чуть ли не каждую неделю выходит новость о взломе очередной площадки и кражи с нее огромных сумм пользователей, доверившим свои токены новому проекту, польстившись на сладкие проценты.
То есть, залетев на новый DEX с космическими процентами, есть шанс остаться ни с чем.
Поэтому важен и исторический бэкграунд площадки. Были ли взломы, когда, как и каким образом повели себя организаторы и т.д.
В случае с Uniswap и Pancakeswap критических событий для пользователей не было, что свидетельствует о достаточно высокой надежности этих DEXов.
• Uniswap работает с сетями:
- Ethereum
- Polygon
- Optimism
- Arbitrum
• Pancakeswap работает только на сети Binance Smart Chain (BSC).
Так как я ходлер биткоина и эфира, то для меня предпочтительнее биржа Uniswap на Ethereum. А в связи с тем, что в последнее время комиссии на Эфире снизились в десятки раз, то порог входа (размер первоначального взноса в пул) также снизился, и можно создавать пары с депозитом и в несколько сотен долларов.
К тому же, на этой бирже разработано уникальное предложение, которое работает всего лишь год, но уже неплохо себя зарекомендовало – это версия биржи Uniswap V3. В этой версии вы можете выбирать диапазон, в рамках которого вы готовы предоставлять ликвидность (свои монеты для создания пары, Liquidity Pool – LP), в результате чего ваш доход может существенно увеличиться.
Сейчас вполне реально получать доход на паре Эфир/Доллар от 25% годовых, причем вы его получите в Эфире и в Долларе, а при необходимости вы за 2-3 минуты можете вывести все вложенные и заработанные монеты себе на свой децентрализованный кошелек.
Все в ваших руках.
В следующей части я более подробно расскажу, как выбирать пары, как рассчитывать ожидаемую доходность и самое главное, расскажу про подводные камни DeFi, такие как Impermanent Loss (непредвиденные, непостоянные потери).
Если вы не хотите отстать от всего мира и хотите получить практические знания в этой области, подписывайтесь на мой аккаунт.В моем канале в телеграм Крипто Морфеус еще больше свежих новостей, мы с командой рассказываем про этот сложный, но очень интересный мир, мир криптовалют.Спасибо за внимание, всего вам хорошего!