Здравствуйте. Меня зовут Политова А.А. В декабре 2021 года АО «Альфа Банк» заблокировал мне карту на которой находилось 167 тысяч. В отделении банка мне сказали, что необходимо предоставить оригиналы выписок с карт троих людей, которые мне переводили деньги. После 4 визитов в банк и часового разговора с горячей линией 12 января 2022 года меня направили в филиал на ул. Родонитовую к заместителю директора Екатерине, которая должна была помочь с выводом денежных средств на счёт в другой банк. Екатерина отказала мне в написании заявления, также отказала мне в составлении претензии банку (имеется запись разговора) и сказала, что без выписок денежные средства мне не выведут.
У меня нет возможности связаться с отправителями (их трое). На это мне отвечали, что «есть договор о комплексном банковском обслуживании, составленный тонной юристов» и более никакого внятного ответа не следовало, говорили лишь, что «у банка сомнения в финансовой безопасности».
В марте я вновь обратилась в банк, уже в другой филиал на 8 марта, 194 (там я тоже ранее была и мне отказали). Сотрудник Никита открыл ноут бук и сразу прочитал, видимо, комментарий в моем профиле, что заблокирована карта по подозрению в мошенничестве. Заявление написать не дали, как в прочем и в прошлый раз.
Вывести невозможно. Напоминаю, что сумма там для меня очень значимая 167 тысяч, которые я не готова подарить банку из-за необоснованных подозрений.
Я считаю, что банк НЕЗАКОННО удерживает мои денежные средства 5 месяцев. Хотя я не имею никаких арестов, запретов.
Призываю решить данный вопрос, так как после консультации с юристом я намерена писать заявление в прокуратуру и жалобу в ЦБ о бездействии банка и о незаконном удержании денежных средств, руководствуясь п. 1 ст. 848 ГК РФ.
Требую закрыть счёт и перевести мои денежные средства в размере 167000 на счёт в другой банк!!!
Добрый день, Анастасия.
Разберёмся, но прежде стоит изучить ситуацию. Мы уже написали вам в личку, чтобы уточнить данные 🙏🏼
Анастасия, мы всё проверили. Возвращаемся с ответом.
К сожалению, без подтверждающих документов вывести деньги не получится.
Мы не блокируем счета и карты просто так — для этого всегда есть причины.
Чтобы снять блокировку или перевести деньги, нужно подтверждение от отправителей, так как нам надо понимать, что деньги они перевели добровольно. В качестве подтверждения подойдут платёжные поручения или выписки по счетам отправителей.
Мы можем в любой момент запросить подтверждение происхождения средств на счёте, об этом указано в пункте 14.2.9 Договора о комплексном банковском обслуживании.
Доброго времени суток.Вновь вынуждена писать здесь. Я сделала все возможное, чтобы связаться с отправителями. В итоге у меня только один скрин чека (а запрашивает Банк аж оригиналы выписок).Мое мнение не поменялось после разговора с компетентными в этой сфере людьми, которые также утверждают, что банк незаконно удерживает средства. Лица с обеих сторон согласны были с переводом. И отправитель, и я, как лицо, которое принимало деньги. В чем тогда, собственно говоря, проблема? Да, есть договор о комплексном банковском обслуживании, согласно которому банк может запросить документы. Но это для разблокировки карты. Я же не планирую больше никогда в жизни обращаться в Альфабанк, не нуждаюсь в разблокировке. И запрашивать документы, которые априори возможности предоставить нет - это равноценно тому, что найти причину для удержания средств. Мне говорят, что моя карта заблокирована в связи с подозрениями на мошенничество. Но не мошенничество ли то, что банк не хочет вывести деньги мне на счёт в другой банк, без разблокировки карты? Я ещё раз пытаюсь решить данный вопрос дипломатичным образом, только потому что не было времени заняться данным вопросом. Но сейчас время отпусков, и если вопрос не решится, то в начале июля я буду вынуждена обратиться с жалобой в Центробанк, в дальнейшем в суд Я была бы возможно не так настойчива, но после нескольких консультаций с разными юристами (один из которых работал уже с подобной ситуацией именно с данным банком и дело было выиграно) уже дело принципа достать свои честно заработанные деньги.