Если вы решили купить золото в портфель, то этот обзор «золотых» инструментов для вас. Что дешевле и проще брать, из чего выбирать, с каким брокером удобнее.
Заранее скажу, не буду даже говорить по покупку реального золота, слитков, монет и металлические счета. Тут напишу только о ценных бумагах как эквивалентах золоту.
Почему именно золото
Конечно золото, не единственный защитный актив, но самый ликвидный и популярный. Раньше говорили про золото и швейцарский франк – некоторые аналитики утверждали, что это равносильно стабильные активы. Сейчас осталось только золото :)
Также альтернативой может стать серебро, платина, палладий, возможно пшеница и что-то ещё. Но это больше профессиональные инструменты, чем «народные». Народ жаждет знакомое и востребованное, и брокеры делают БПИФы под золото.
Российские БПИФы
Для сравнения ETF iShares Gold Trust (IAU) берёт комиссию 0,25% за управление, но это к делу не сильно относится. Я хотел не столько про комиссии написать, сколько про любовь наших банкиров делать субпродукты.
Тинькофф покупает GLDRUB_TOM, оборачивает это в красивую обёртку БПИФа и продаёт за 0,54%. И остальные делают то же самое.
Подобная история была и до санкций – банкиры покупали американский ETF на S&P500, называли по-своему, брали 1% и продавали. Это американцы делали ребалансировку, аналитику, аудиты и прочее, а наши просто торговали одной бумагой.
Что такое GLDRUB_TOM
GLDRUB_TOM — инструмент купли/продажи золота на биржевом рынке драгметаллов Московской биржи. Счета открыты в НКЦ и золото хранится там же, поставка металлов в обезличенном виде. Вот ссылка на инструмент на Мосбирже.
Если ваш брокер даёт доступ к рынку металлов, можете купить золото без посредников и БПИФов. Только вы, брокер и НКЦ.
Покупаете напрямую - экономите комиссию фонда
Комиссии брокера – важная деталь
Тинькофф Инвестиции. Как обычно, самый хитрый брокер – Тинькофф. Открыл фонд TGLD, купить его в Тинькофф Инвестициях можно без комиссии. Зато на торговлю GLDRUB_TOM выставил комиссию 1,9%.
Через Тинькофф покупать GLDRUB_TOM крайне невыгодно.
БКС. На стартовом тарифе «Инвестор» купить можно без комиссии (там только продажа с комиссией).
Уралсиб брокер. Один из тех, которым я пользуюсь. Доступа к рынку металлов не имеет – GLDRUB_TOM недоступен.
По остальным брокерам не уточнял. Главное – будьте внимательны и считайте комиссии. Сэкономить можно, но заранее надо считать.
Именно комиссии на длинной дистанции съедают доходность.
Удачных всем инвестиций!
П.С. Поделитесь, торгуете ли вы на рынке металлов и на каком брокере? Какие у вас расходы, комиссии?
Здравствуйте.
Комиссии за сделки с драгоценными металлами зависят от вашего тарифа. Подходящий тариф можно выбрать по сумме оборота ваших сделок.
Тарифы мы устанавливаем на основе анализа различных экономических факторов. Постоянно следим за ситуацией на рынке. Поэтому, возможно, еще изменим комиссии в будущем.
В чем разница GLDRUB_TOM vs TGLD, где можно посмотреть комиссии за покупку и пролажу GLDRUB_TOM?
Информацию по комиссии разместили в условиях тарифов. С ними можете ознакомиться по ссылке https://www.tinkoff.ru/invest/tariffs/ По разнице подготовим ответ и позже вернемся.
По ссылке какие то общие комиссии, при покупке GLDRUB_TOM есть отдельная комиссия? тут в статье написано 1.9%
Выберите тариф и нажмите "Детали".
А увидел строчка драгметалы от 1.9% до 0.9%
В основе фонда TGLD лежит именно металл. При этом капитал фонда делится между покупателями паев - пайщиками. Это позволяет инвестировать в золото, начав с меньшей суммы, чем стоит лот базового актива на бирже.
TGLD это обертка над GLDRUB_TOM судя по составу? и почему Биржевой фонд в долларах ?
Фонд инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Само золото оценивают в тройских унциях, которые оценивают в долларах. На цену золота влияет курс валюты. Поэтому фонд был в долларах. Но чтобы возобновить торги, мы перевели расчеты в рубли.
Подробнее рассказали на этой странице: https://www.tinkoff.ru/help/invest/situation/?card=q6&utm_source=app_inv%2F
"TGLD является оболочкой для iShares Gold Trust (IAU), который имеет в своих активах физический металл."
Это раньше так было, а теперь не так?
Фонд, как и прежде, инвестирует все активы в физическое золото.
"УК Тинькофф Капитал возобновляет торги биржевыми фондами в валюте. Первым стал доступен фонд «Тинькофф Золото» (TGLD).
Торги запущены благодаря переводу фонда на расчет в рублях. Влияние динамики валютного курса на стоимость пая при этом сохранится. После продажи паев фонда при необходимости можно купить валюту за рубли по биржевому курсу. "
"Влияние динамики валютного курса на стоимость пая при этом сохранится." - почему?
Золото оценивают в тройских унциях, которые оценивают в долларах. Поэтому на цену золота влияет курс валюты.
Золото и правда в бкс можно без комсы взять, сам беру. Там и не только золото без комсы, но и акции, и облигации. Что касается БПИФов, в бкс сейчас интересный вариант "Перспектива" появился, он на международных цб основан, для неквалов особенно актульно