Что купить из криптовалют? 15 инвест-портфелей экспертов и разработчиков

Краткое содержание статьи:

Я провел опрос, в котором 15 разработчиков и экспертов криптоиндустрии поделились своим мнением, в какой портфель из криптовалют они бы сейчас инвестировали с горизонтом 2-5 лет.

Основную долю в портфелях экспертов занимают BTC, ETH, DeFi голубые фишки, стейблкоины и токены перспективных блокчейнов, однако многие вообще не решились инвестировать сейчас.

Время от времени я делаю обзоры экспертов по теме инвестиций и финансов, которые выкладываю у себя в телеге. И у меня есть свой портфель из криптовалют. Мне захотелось узнать, насколько мой портфель соответствует текущему состоянию рынка и включены ли в него все потенциально перспективные сферы.

А самый надежный способ (для меня) узнать, какие сферы будут перспективны — спросить у людей, которые работают в криптоиндустрии каждый день — разработчиков и экспертов.

Опросить экспертов оказалось непросто, половина опрошенных (всего я опросил 33 человека) до сих пор не ответили. Большую часть людей я опросил через личный фейсбук или личные контакты, а с остальными контактами мне помогла Надя Венжина из https://cyberacademy.dev (Надя, ты супер!)

В конце статьи я так же опишу свой текущий портфель, с которым и сравнивал портфели экспертов.

Итак, поехали!

• 35% BTC и ETH
  30% Монеты из ТОП 300 на CoinMarketCap (платформенные криптовалюты, DeFi, NFT, маркетплейсы)
  10% Молодые проекты (сфера Fintech и L2)
  25% Стейблкоины (DAI, USDT, USDC)
• В основе портфеля находятся две топовые монеты — биткоин и эфир. Биткоин — это золотой стандарт, на движение которого реагирует весь криптовалютный рынок за редкими краткосрочными исключениями. Благодаря платформе Ethereum технология блокчейн получила свое развитие и применение в различных сферах, на ее базе создана и успешно функционирует разветвленная сеть приложений, проектов и пользователей. Это два кита, с инвестирования в которые следует начать формирование своего портфеля.
  
• Перспективным вложением средств кажутся платформенные криптовалюты. Однако, опыт прошлых лет показал, что нахождение в ТОП-100 CoinMarketCap еще не является гарантией успешного инвестирования в такие монеты. В 2018 году многие криптовалюты из этого списка, казалось, обладали заманчивыми перспективами и серьезным потенциалом роста. Но рынок решил по-другому. В 2021 году мы увидели уже совсем другой ТОП-100 и такие изменения естественны. Оценивать следует не только по лидирующим позициям в рейтинге криптовалют и объемам торгов. Команда разработчиков постоянно должна вести активную деятельность по развитию и улучшению проекта.
• Присмотреться следует к таким проектам как Polkadot, Uniswap, Chainlink, Solana, Polygon, Aave, Avalanche, Elrond, Enjin Coin, Synthetix, Decentraland, 0x, 1inch.
  
• 10% можно оставить для токенов молодых, но перспективных проектов, которые находятся далеко не на первых местах в рейтингах и обладают невысокой ликвидностью. Однако следует рационально подходить к оценке того, что они предлагают и насколько это востребовано рынком и пользователями. К сожалению, большинство только декларируют свою уникальность, но по факту являются клонами других известных проектов. Даже иногда не слишком напрягаются с изменением дизайна и бизнес-логики. Интерес среди новеньких представляют те проекты, которые предлагают улучшение инфраструктуры или решение проблем уже ставших популярными проектов (например, по масштабируемости или взаимодействию с данными из внешнего мира).
  
• Обязательно следует оставить часть в стейблкоинах и причем разных: DAI, USDT, USDC и другие. Это необходимо просто для собственного спокойствия.
• Лучший криптовалютный портфель – это не тот, который на основе проверенных стратегий можно сформировать и забыть. Ситуация на финансовых рынках меняется быстро, а на криптовалютных — мгновенно. Не важно на какой срок вы формируете портфель: за всеми криптовалютами необходимо все время пристально следить.
• Своевременное перераспределение средств может не только компенсировать потери, но принести больший доход. Опыт прошлых лет показал, как быстро криптовалюты могут терять свою популярность, когда на их место приходят новые и более совершенные разработки, а тренды резко меняются. Нужно уметь вовремя избавляться от убыточных монет.
  

• 25% btc, 75% в нативные токены «шардинг» платформ, как Ethereum 2.0, Polkadot, Free TON.
• Просто время сейчас настало наконец-то, эфиру 7-8 лет будет в момент перехода в состояние 2.0, полька уже 4 года в разработке, и в целом уже запрос на зрелую платформу назрел как никогда, этот пункт очень субъективен — он и есть моя ставка:)
  

• 40% btc
• 30% eth
• 20% defi: aave, mkr, api3, 1inch, badger
• 10% blockchains v3: sol, qnt, avax, ton, theta

• 20% BTC
• 60% DeFi blue chips
• 20% USDT in Chatex deposit 7% apy

• Мое мнение — надо инвестировать в стартапы и компании, а не в монеты — риски с ними огромные, а работая с бизнесом — есть хоть какой-то шанс на это влиять

• В крипте нет теперь горизонта 2-5 лет. Все постоянно будет меняться. Время устойчивого и предсказуемого роста подходит к концу. Грядут большие перемены (©)

• Поэтому портфель надо (ре)балансировать каждые 3-6 месяцев.
• Я лично (не совет по инвестициям) держу 50% в DAI. Остальное в BTC, ETH, SAN (наш родной токен). Есть ещё по мелочи, но это несущественно.

  Повторюсь. В следующие 3-6 месяцев надо будет пару раз активно ребалансировать.

• Сорри, я не могу ничего советовать по ценам, портфелям и инвестициям, я ещё в 2010 году намайнил полный блок биткоина (50 BTC) — и радостно продал их по $30. Купил на вырученные деньги ноут, и не переставая радоваться его разбил вдребезги меньше чем через год.

• ETH 20%
  

  CYB 10%

  SOL 5%

  FTM 5%

  ATOM 5%

  HNT 5%

  DOT 5%

  MAID 5%

  DERO 5%

  CKB 5%

  ERGO 2%

  URBIT STAR 2%

  LPT 2%

  TON 2%

  NEAR 2%

  CTXC 2%

  NU 2%

  XMR 2%

  MANA 2%

  LAND 2%

  ANT 2%

  CTSI 2%

  FOAM 2%

  RPL 2%

  ZRX 2%

  Просто не вышло 🙂 И так половину портфля пришлось вырезать: _)

• У нас портфель специфичный, но если собирать сейчас, наверное это будет примерно вот так:

  5% BTC

  30% ETH

  30% BIP

  35% USDC, чтобы подбирать ближайшие коррекции.

• Я бы в случае пампа битка до 150к+ вышел на 90% в USDT, и ждал 2 года падения битка на 80-90% от хая и там бы закупался на 90%. Закупался бы эфиром, битком и голубыми фишками DeFi.

• 30% BNB — рынок будет расти, и будет расти в долгосроке, так что биржи будут только наращивать свои обороты.

  30% BTC, ETH.

  20% блокчейны Nextgen, в горизонте 5 лет должны показать хорошие результаты.

  20% USDT, USDC и еще парочка стейблов для откупа на коррекциях.

  В целом, можно увидеть, что мир блокчейна и крипты становится уже не таким младенцем, как был в 2017 году. На горизонте 5-10 лет я думаю будет мощная трансформация всего рынка и его интеграция в нашу повседневную жизнь.

• 32% это USDT на новые стратегии.
  
• 68% это различные стратегии, из них:
  
• 8% DeFi фарминг и немножко рисковых монет
• 40% алго с грид-ботом и опционами на рынке BTC
• 10% алго на альтах (шитбот2000)
• 10% спекулятивные инвестиции в альты (типа FIL)

• Долгосрочно я уверен в инфраструктурных и системообразующих проектах, поэтому мое распределение простое:

  40% ETH

  20% BTC

  10% BNB

  10% SOL

  10% DOT

  5% Matic

  5% KSM

• 25% BTC
• 25% ETH
• 25% Стейблкойны
• 25% DeFi Blue Chips

• Все это должно работать: фармить, лежать в депозитах, ликвидности и тд.

• 35% BTC
• 40% ETH
• 10 BNB
• 6% DOT
• 3% Waves
• 3% XTZ
• 3% Minter
• Половина монет у меня находится в стейкинге/фарминге — я получаю небольшой процент за это, а биткойн и часть эфира лежат в HODL режиме на холодных кошелках.

Если есть задача составить портфель из криптовалют, доверяя мнению экспертов, то состав получится примерно такой:

25% Ethereum (ETH)

25% Bitcoin (BTC)

25% DeFi Blue Chips — главные компании из сферы децентрализованных финансов, подробнее о них можно почитать тут. (AAVE, UNI, SUSHI, MKR, COMP, CRV, YFI и др.)

15% Стейблкойны — неволатильные цифровые версии фиатых валют (USDT, USDC, DAI, TUSD и др.), в случае большого падения рынка можно будет закупиться по хорошей цене.

10% Потенциально перспективные проекты на ваш выбор (SOL, TON, DOT и др.)

Очень здорово, если большинство монет будет генерировать доход, то есть они будут размещены на депозитах/стейкинге/фарминге.

Где и как размещать ваши криптовалюты для дополнительного пассивного дохода — это тема для отдельного опроса, но популярные места и доходности по конкретным токенам обычно смотрят тут stakingrewards.com или coinmarketcap.com/yield-farming/.

К примеру, ETH и другие токены можно разместить у валидатора p2p.org. (Я через них стейкаю свои XTZ токены)

P.S.

Время от времени я делаю аналогичные обзоры экспертов по теме инвестиций и финансов, которые выкладываю у себя в телеге. Если вам понравилась статья, то добро пожаловать за подпиской.