Побочные эффекты? Или как распределить риски, когда ты отправил деньги мошенникам?
О чем спор?
Владелец счета (плательщик) отправил деньги со своего счета на счет получателя. Позже выяснилось, что получатель счет не открывал. Неуполномоченные лица открыли такой счет от его имени в банке и в последующем получили деньги с этого счета.Плательщик решил взыскать убытки с банка. Банк был против.
Ого, такое бывает?
Бывает.
Что решил суд?
Суд взыскал убытки с банка.
Что пригодилось?
Предыдущий судебный спор получателя с банком, где открытие счета/заключение ДБС было оспорено. Было признано, что банк плохо собрал документы для открытия счета и проверил их.Дальше пригодилась преюдиция.
О чем еще подумать?
Подумать о собственной осмотрительности и должной/не должной проверки контрагентов при отправке денег.
Что читать?
Решение АСГМ от 30 августа 2021 по делу №А40-130054/21-171-1011.