Являюсь клиентом банка около 4х лет как физическое лицо. 16.07.2021 года из банка на почту получил письмо - запрос документов.
- "Здравствуйте.Закон обязывает подтверждать документами некоторые действия со счетом, иначе ваш доступ к нему может быть ограничен. Чтобы пользоваться счетом как обычно, до 21.07.2021 пришлите в ответ на это письмо: - Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления от третьих лиц (договоры с юридическими лицами, трудовые и иные договоры с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью договоров и т.п.).- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».Мы запрашиваем документы на основании 115-ФЗ.Команда Тинькофф."
- Сообщение на почте сразу не увидел, тк письмо попало в спам.
18.07.21 не смог сделать перевод сторожу на стоянке в размере 500 рублей. Позвонил в банк через несколько дней после письма, тк сообщение не видел сразу (попало в спам) . Мне подтвердили наличие ограничений, но внятно ничего не смогли объяснить, после чего попросил связаться со мной сотрудника банка, который сможет понятно все объяснить.
На следующий день позвонила сотрудник банка и вежливо объяснила какие документы мне необходимо предоставить. Успокоила, сказала, что все нормально и банку нужно убедиться, что ничего не отмываю и не обналичиваю. Спасибо
- По поводу предоставляемых документов: Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления от третьих лиц (договоры с юридическими лицами, трудовые и иные договоры с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью договоров и т.п.) >Как мы с вами и говорили, любые документы, которые подтвердят факт наличия каких-либо деловых отношений между вами и лицами (юридическими и физическими), желательно по всем операциям, если невозможно по всем входящим платежам такие документы найти, то хотя бы постараться по самым крупным поступлениям на счет Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы). >Справка 2-НДФЛ заказывается в Личном кабинете налогоплательщика в разделе "Доходы", далее -- "Справки о доходах" 3-НДФЛ тоже может понадобиться, это налоговая декларация, получить ее можно в реальном времени через Госуслуги, я бы советовала просто в любом поисковике вбить 3-НДФЛ, либо попробовать перейти на сайт gosuslugi.ru/10054/25 (не уверена, что ссылка будет рабочей) Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк» >Данный пункт в свободной форме, к примеру: "Я, ____________________, являюсь соучередителем в такой-то организации, предоставлял организации займ, в связи с чем организация возвращает мне мои собственные денежные средства частями", что-то в подобном роде, относительно переводов от физических лиц и обратно то же самое, нам нужно просто разъяснение.
ТК я являюсь учредителем двух ООО в одной из которых являюсь директором, то как учредитель несколько лет подряд вносил на счета ООО денежные средства по договорам займа безналичными со своего счета в Тинькофф. Данные ООО обслуживаются в другом банке. Последнее время начал получать ранее выданные беспроцентные займы обратно, с назначением "Возврат ранее выданных займов учредителю", информацию о данных платежах предоставил в банк, а именно договоры займа между мной как учредителем и ООО. Предоставил экономическое обоснование в банк, в котором объяснил движение денежных средств.
Также предоставил банку два нотариальных договора займа между мной и двумя физическими лицами, на основании которых они перечисляли мне денежные средства официально на указанные в договорах реквизиты. (вот хочешь все делать официально и по белому))
Наличные не снимал уже много лет, нет надобности.
Получаю зарплату на карту в Тинькофф Банке.
Полученные денежные средства не отправлял на транзит третьим лицам.
В банке уже несколько лет пользуюсь инвесткопилкой и регулярно перевожу на нее денежные средства.
Открыл брокерский счет и начал заводить туда денежные средства со своего счета для покупки акций и облигаций.
По всем операциям свыше 10000 рублей дал обоснование и документы.
Банк так и не объяснил и не конкретизировал операции, по которым я не предоставил документы, не запросил дополнительные разъяснения, а так же не указал, какие именно операции ему не понравились или не уложились в рамки, которыми его регулирует ЦБ.
Изначально банк ограничил меня на снятие наличных и переводы, а потом было уже совсем тяжко, когда я не смог насчитаться за обед в кафе, купить бутылку воды в магазине и оплатить мобильную связь. ТК за много лет привык полностью и везде рассчитываться картой и не держать дома наличные.
Очень хотелось бы понять действительную причину блокировки. И не повторять такую ошибку. На счете зависло 860.000 рублей, 10000 долларов, 6900 евро и на брокерском в бумагах 427000 рублей. Других нет, наличных тоже. Засада.
Дать советы как не повторять мои ошибки не смогу, тк банк мне не объяснил.
Я со своего же ИП вывел на Тинькофф средства, обосновал их по их запросу, в итоге получил блокировку счета и карты. Заявление, чтоб перевести деньги с заблокированного счета в другой банк могут принять только в центральном офисе в Москве, в Москве Карл! Пришлось лететь в Москву чтоб вернуть свои же деньги. Раньше считал Тинькофф одним из самых передовых банков, теперь всем друзьям, кто пользуется этим банком, рекомендую оттуда валить, при чем успешно.
Приветствуем. Напишите ваши ФИО и дату рождения в ЛС - все проверим.
Отправил, только что от этого изменится...
Мы обратили внимание на то, что деньги на ваш счет поступали крупными суммами со счета ИП и практически в полном объёме переводились в пользу нерезидента, далее снимались наличными. Такие операции не имеют очевидного экономического смысла. На эти факты рекомендует обращать внимание ЦБ в 375 — П. По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Я понял уже что мгновенно стал самым плохим клиентом вашего банка, ладно, хорошо, других банков полно. Зачем мне из Калининграда лететь в Москву, чтоб в каком-то кафе - "центральном офисе", почти на коленке написать вам заявление на перевод денег на счет другого банка? Я пол дня провел с вами в телефонных переговорах, но вы не предложили никаких других вариантов, как мне забрать у вас мои средства. Отзыв про это и про отношение вашего банка к людям, как только вам по каким-то причинам что-то не понравится.
И данная информация была оставлена мною здесь не для того, чтобы вы что-то пересмотрели и вернули мне доступ какрте и банку, нет спасибо, я в ваше болото больше ни ногой ни на каких условиях, данная информация предоставленна для людей, чтоб они видели, что ваш банк пробил дно!