Предыстория. Я занимаюсь продажей и покупкой криптовалюты на P2P платформе. 06.10 я разместил объявление о продаже биткоина. Нашелся покупатель на 1500 рублей. Я подтвердил эту заявку, поэтому покупателю высвечивается мой номер карты. Далее мне поступают на карту 1500 рублей, я продаю криптовалюту и живу дальше.
НО. Спустя некое количество времени поступает сообщение в чате с переводами, а именно:
Страсти набирают обороты, я в абсолютном недоумении.
Диалог развивается дальше
Пока читателям понятно, что ничего не понятно?
Объясняю. в схеме задействовано 3 лица, а именно: Я, мошенник и жертва.
Жертва обратилась к мошеннику на всем известном сайте объявлений об оказании услуги, связанную с Яндекс.Директ, после чего мошенник взял МОЙ номер карты под предлогом перевода за криптовалюту и использовал их, чтобы жертва перевела деньги на нее. Я вижу поступления средств и отдаю монеты мошеннику, а он, разумеется никаких услуг жертве не оказывает, а просто испаряется из этой цепочки.
А теперь к шапке темы:
Остались Я и жертва. Обманутый в гневе пишет в поддержку Тинькофф, что был подло разведен на деньги, а банк, соответственно, без суда и следствия блокирует мне счета и карты без возможности восстановления.
Вырезки из общения с "полезной" поддержкой. По факту заблокировали не разобравшись, ссылаясь на пункты в банковском договоре обслуживания.
Из диалога видно, что все было рассказано жертве и человек понял, что это ошибка, так же обратился в поддержку Тинькофф, сообщив об этом.
Связывался с поддержкой так же по телефону, где были переводы на менеджеров выше рангов, но результат один: восстановить нельзя блокировать ( оценили отсылку к классике? )
Результата нет, репутация банка на дне, беспредел во всей красе.
Да, #tinkoff_bank ?
P.S. Схемы развода с каждым днем все изощреннее, а страдают обычные пользователи.
P.S.S. Добавил в пост сам чек сделки между мной и мошенником, где им была получена монета.
P2p обмен, это прямой обмен между пользователями, без участия обменных функций самих крипто бирж.
Все законно, т.к. при обмене, вы не нарушаете тех законов, в тех странах, в которых зарегистрированы эти биржы. Это не РФ. При обмене вы под юрисдикцией той страны, где зарегистрирована данная биржа и производится обмен. С точки зрения блокировки карт нашими банками, банк может запросить происхождение денег от любого перевода начиная от 4000 рублей, если кто не знал. Что бы не было таких вопросов, и суммы крупные , от 100, 200к и тд, то нужно просто встать на учет в налоговую, как самозанятый и платить 4% с каждого прихода на счет, и жить спокойно.
Но есть ограничение, 2.4 миллиона рублей в год, если будет перебор, то могут заставить перейти на ИП, там уже 13%, но есть и плюсы, у ИП идут отчисления в пенсионный фонд, в отличии от самозанятых.
там 6% а не 13%
Там 6%, если сделать упрощённую