UPD: Касательно первого комментария, по ответу от «Тинькофф» дополню статью.
Я являюсь владельцем магазина женской одежды в Польше. Примерно в начале сентября было принято решение открыть интернет-магазин.
Изучив все тарифы в месных банках, я пришёл к тому, что выгоднее будет открыть ИП в России для получения интернет-платежей. И вот, 20-го числа этого же месяца уже было открыто ИП в «Тинькофф» банке для подключения интернет-эквайринга. Далее после одобрения интернет-магазина описываемым банком, программисты начали свою работу.
Для обхода комиссий по ВЭД решил, что будет выгоднее переводить средства обратно в Польшу через криптовалюту.
15-го октября был выполнен первый реальный платёж. он составлял примерно 40 тысяч рублей, «Тинькофф» вывел средства на следующий день без проблем.
16-го октября все оплаты были переведены полностью на интернет-эквайринг от «Тинькофф». Суточный оборот 16-го октября составил 1 084 043 руб.
17-го октября я получаю данное сообщение в чат:
Причём сайт работал, тех. работы на хостинге были ночью, когда оплат естественно никаких не было. Видимо "квалифицированность" сотрудников может желать лучшего, когда они не могут зайти на сайт. На данное сообщение мною был предоставлен достаточно развёрнутый ответ:
Спустя (!) три дня сотрудники решили всё-таки ответить, и ответ выглядел так:
Касательно товара и чеков на его оплату в работе офлайн-магаина они были правы, тут я сразу не подумал.
В тот же день, 20-го числа, мне пришло на почту первое сообщение о чарджбеке. Я бы, на месте клиента, тоже запросил чарджбек. Заказал такой одежды, а тебя в WA 4 дня "завтраками кормят" касательно отправки товара.
Последние пару месяцев я нахожусь в России, поэтому мой ответ выглядел так:
Далее шли ещё 5 дней ожидания.
И сегодня, 26-го числа, только после того, как я "пнул" операторов, чтобы они посмотрели статус заявки, я увидел следующий ответ:
Уважаемые читатели этого форума! Пожалуйста, распространите данную статью! Я считаю, что любой предприниматель, у которого есть расчётный счёт в «Тинькофф» должен знать, что этот счёт банк может просто заблокировать, если вы решили "повысить обороты" у своего бизнеса. #жалобатинькофф
Не хочется называть автора словом из трех букв, обозначающим наивного простачка, но, судя по статье, это именно он.
Он прямым текстом признается в экономическом преступлении, оставляет достаточно информации о себе, чтобы быть вычисленным даже начинающим любителем OSINT, да еще и жалуется, что его действия показались банку слишком подозрительными.
Так... И как же его можно легко вычислить?
Новорег, из инфы мог оставить гугл-аккаунт и ip публичного vpn-сервиса. В гугле информации не больше.
Типа... При желании, конечно, вычислить можно любого. Так это устроено, и никакой тор не спасёт.
Но вот насколько это будет оправдано - бегать по всему миру за дропом. За барыгами-то не бегают.
В том и дело, что не такой уж он и простачок.
Более того, я более чем уверен, что этот пост - для связи с другими людьми, заказчиками, или яхз как назвать их, типа прокатило или нет, какой результат, и совсем не для того, чтобы сказать общественности, какой тинек плохой. Типа хочешь спрятать - положи на самое видное место. Вот и пост - это команда "стоп" с объяснением причин.
Те, кто ему перечислял бабки - читают виси, но, скорее всего, сидят с впн. Т.е. даже тот факт, что серверы находятся в РФ, не даст нашим правохранителям ничего, кроме конца ниточек.
Найти тех, кому предназначался пост... Ну хз, хз. Нереально мне кажется.
почему тинек? А кто-то открывает счета для ИП проще? У них же всё для мошенников. ИП, к слову, вполне вероятно что левое.
Т.е. небезопасен сам по себе принцип разовости идентификации. Сегодня бомж-ИП, через счета которого проходят не самые чистые лямы, может и живёт. А завтра?
Да и вообще.
Отличит ли курьер тинька хороший переклей от оригинала? НЕТ. Может, на фото самсунг-галакси-а5 будет видно?)
Думаю, есть варианты и с нарисованными сканами вообще для получения дебетовки.
Ну а дальше... Идентификация пройдена. Делай шо хошь.