Добрый день, редакция VC.ru, всеми любимый и уважаемый Тинькофф Банк.
Никогда не думал, что придется писать в приемную, но другого выхода у меня нет.
К сожалению столкнулся с блокировкой личного кабинета и банковской карты со стороны Тинькофф.
Начнем с того, что являюсь клиентом Тинькофф банка достаточно давно, примерно три года. Последний год являюсь подписчиком Тинькофф Премиум и владельцем карты Тинькофф Black Metal с их так называемыми привилегиями (опустим момент, что никакого личного менеджера у владельцев этой карты нет и чтобы достучаться до поддержки нужно потратить достаточно большое количество времени), также являюсь пользователем Тинькофф Мобайл и имею некоторую сумму на депозите в Тинькофф Инвестиции.
Уже много было жалоб в приемную по поводу блокировок Тинькофф банком карт физ. лиц на основании закона 115-ФЗ. К сожалению и я попал под данную формулировку. Проблемы начались когда я начал торговать криптовалютой (да, сейчас начнется хейт в комментариях, мол «а что ты хотел», «надоели эти криптовалютчики», итп). Но я не делал ничего противозаконного согласно законам РФ. Владеть криптовалютой у нас в стране не запрещено.
В первый раз я попал под ограниченную блокировку карты в октябре этого года (ограничили переводы на другие карты, снятие наличных, оставили только оплату картой).
После предоставления документов о верификации на биржах, которыми я пользовался и подтверждения доходов банк снял все ограничения. Прикладываю скрины.
18 декабря я получил ответ от банка. Прикладываю скрин
Далее следует очень интересный ответ от банка. Прикладываю скрины.
И тут у меня вообще вызывает удивление ответ. Я не получал никаких переводов от юр. лиц. Также хочу отметить, что я вообще даже наличные средства с карты не снимал и не пополнял карту ни через банкомат наличными, ни через qr коды, также у меня нет ИП. Я работаю официально на организацию, плачу налоги. Все средства на карте я тратил в магазинах на личные нужды.
На данный момент мои личные средства в размере почти 300 тыс. руб заблокированы в Тинькофф Банк по неизвестным причинам. В связи с этим прошу банк разобраться наконец-то в моем вопросе и разблокировать мой счет и карту.
Спасибо.
Нельзя заниматься P2p обменами. В большинстве случаев в этой цепочке участвует мошенник: то есть он вам отдает деньги с чужой карты, а вы ему даёте крипту. После этого жертва естественно обращается в банк, и потому Тинькофф вас блокирует.
P2p не занимается никто, кроме скамеров. Им нужно слить ворованное, а вы принимаете это ворованное с улыбкой на лице. Скоро и полицию в гости ждите.
Кто сказал, что нельзя?
Не блокируют за снятие наличных или за покупки и переводы (если это конечно не по 100 переводов в сутки разным людям на карточки).
В основном, блокируют за прием на карту грязных денежных средств - то есть отправитель не переводил тебе деньги, мошенник с его карты тебе перевел, а ты мошеннику дал биткоин. Потом отправитель обращается в банк, и ты оказываешься вором в этой цепочке, хоть даже ничего и не знал. Популярная тема.
Если Вы всех без разбора считаете мошенниками (включая даже серьезные обменники, работающие с проверкой документов и фото владельца), то с высокой долей вероятности, и по любимой многими привычке "судить по себе", Вы сами и есть мошенник. Не успели закупиться, а теперь злитесь...?
Поговорил с ботом, день прошёл не зря. Посмотри на дату регистрации этой тиньковской крысы, что ли. И посмотри у какого-то известного блогера есть экскурсия по офису с самим нервным Олегом, обрати внимание - как его интернет-гвардия втягивает шеи, когда Олежка к ним заходит. Не удивлюсь, что он их и приколачивал время от времени, пока рачок не прицепился.
Закон сказал. Ты украденные средства на свою карту принимаешь, алло. Тебя ещё посадят за соучастие в краже, если полиция будет копать. Нельзя менять крипту на деньги через левых людей и непроверенные сервисы - тебе закинут УКРАДЕННЫЕ средства.
Я бы сказал, что продавать нельзя. А покупать аккуратненько - можно
Покупать крипту с рук можно, да, поскольку ты сам будешь отправлять деньги с карточки. А вот принимать на карту через p2p нельзя. В 80% случаев по ту сторону экрана сидит мошенник, который взломал Сбер бабульки и готов закинуть тебе ее деньги взамен на биткоины.
Да, это я и имел в виду.
Первый раз в России? Есть неписаные правила, что делать нельзя.
Он, похоже, вообще не понимает, как это работает. Думает, что нашел лазейку в Матрице и будет сейчас мильоны делать, гоняя туда - сюда. А ему ворованные деньги на карту поступают от людей, которые вообще не в курсе его сделок. Потом эти люди пойдут в полицию - и здравствуй бутылка.
Скорее швабра)
В сторону увеличения предметов, которые хотят побывать в очке, идем(((