У меня был счет в «Тинькофф» уже больше 4-х, по-моему, лет, бухгалтерии просил зарплату перечислять туда и не было проблем. Но вчера был первый отказ по оплате чаю курьера (списал на проблемы Delivery), сегодня днём не смог оплатить минорную покупку в магазине.
-- на вопрос чзх -- "вам личный кабинет недоступен, ждите запроса документов до конца дня".
Запросов никаких нет, в чате сплошные неадекватные скрипты. Никаких других поступлений кроме зарплаты и премий у меня не было, никаких платежей кроме семье и своей ипотеки в ВТБ тоже.
Я НЕ покупал крипту, валюту в больших объемах (у меня 500 евро на отдельном счете), не участвовал в схематозах валютных свопов или подобного. Но у меня есть изрядное количество американских акций, долларов на брокерском счете, облигаций, которые я не трогал до событий, которые нельзя называть. Подозреваю, что меня вынудят их продать по суперневыгодному курсу.
В июле вступает в силу проект ЦБ "Знай своего клиента" (закон об этой платформе легко найти в доступе).
Закон 115-ФЗ требует белых доходов и расходов. То есть расходы по личным картам не должны быть связаны с предпринимательской деятельностью, а доходы должны поступать от белых источников и быть задекларированными.
Что такое белые источники:
1) зп, дивиденды или любой задекларированный доход
2) возвраты займов (реально выданных, у людей ктр их выдали есть деньги), подарки родственников и тп
3) продажа имущества
При этом все должно поступать от белых контрагентов (работодателей, клиентов).
Если вопрос инвестиций - то с инвестиций подается раз в год 3-НДФЛ, где фиксируются обороты (доход или выручка от продажи валюты/ценных бумаг/цифровых активов и расходы на приобретение).
Если банк запросил у вас документы - ЗП честную - то предоставьте ему подтверждение. Сейчас много атак на разные сайты, возможно попали в какой нибудь фрод список или чс.
разблокировать счет - напишите подробные пояснения в банк (продублируйте на емейл). Я не сотрудник Тинькофф, я занимаюсь защитой по проверкам 115-ФЗ, пишу пояснения для банков, забираем застрявшие деньги.
В вашем случае - важно приложить пояснения и документы о зп (2НДФЛ запросите у работодателя). Посмотрите период до года (обычно спрашивают за 90 дней, иногда Тинькофф спрашивает полгода, иногда год).
Прям пишите: источники происхождения денежных средств - белые (вот доказательства получения денег...) прошу банк разблокировать счет.