Здравствуйте, уважаемое сообщество!
Если честно я уже так устал писать посты тут о реалиях Российских банках и бизнеса с ними, но VC похоже единственное место на текущий момент где можно хоть как то придать огласке тот беспредел который творится у нас в банковском секторе.
Я уже раннее писал о Модульбанке который показал себя настоящим мародёром среди банков, кому интересно можете почитать в профиле предыдущую статью.
После "Расставания" с Модульбанком решили попробовать выстроить отношения снова с "Тинькофф" банком который ранее потерял платёж о котором я так же писал тут, но спустя долгих танцев с бубном платёж все таки вернули отправителю.
Вкратце снова о проблемах:
Мы занимаемся арбитражем-трафика и вначале года начали работать с крупным Израильским рекламным агентством (Они размещены на IPO, не просто подвальная шарашкина контора - между прочим сам Тинькофф банк обращался в это агентство, судя по тому что в их списке есть мобильное приложение "Тинькофф инвестиции" так что представлении о нашем контрагенте у них точно должно быть) работали ранее как физ.лица но с этим агентством не получилось так, так как у них строгая фин.отчётность пришлось открывать ООО.
Начали лить траффик на офферы
Налили на приличную сумму и тут началась спец.операция и танцы с бубном по поводу валюты, из за спреда мы решили первый транш отправить на Модульбанк т.к. у Тинькофф был конский спред а у модуля был более менее, но как я и писал ранее статью про модульбанк - этот банк показал себя как настоящий мародёр, мы закрыли счёт и перевели остатки на Тинькофф.
В Тинькофф у нас заранее стояли на учете в ЦБ договора с нашими контрагентами а значит по их словам (банка) проблем никаких не должно быть да и в целом почему они должны быть ? У нас всё максимально прозрачно и понятно (видимо только для нас)!
По итогу как модульбанк перевёл остатки, Тинькофф ожидаемо запросил документы что и откуда пришло, всё предоставили, вроде с вопросами отстали, но пришло время платить за купленный нами траффик другим контрагентам, часть бюджета мы перевели в Доллары для отправки за мобильный траффик(Swift), и тут началось - Тинькофф блокирует счёт, запрашивает кучу документов, всё предоставили. Более того уже имея опыт с мародёрбанком сделали даже презентацию о схеме нашего сотрудничества - У кого берем офферы, у кого покупаем траффик, с скринами и прочим, что КАТЕГОРИЧЕСКИ нельзя делать в целом т.к. это коммерческая информация но мы пошли на этот шаг что бы уже отвалили и дали спокойно работать.
По итогу 3 ДНЯ!!! Никакой конкретики, просто отписки что мы кому то что то передадим, ждите. (Между прочим я даже сюда на VC писал в чат представителям банка), проходит 3 дня мороза, ответ:
Ничего не понятно но очень интересно) По телефонам и в чате НИКАКОЙ конкретики о причинах, что случилось, и так далее.
Только о том что мы ПЕРЕДАЛИ ваше несогласие коллегам ЖДИТЕ СНОВА 3 ДНЯ с вами свяжутся))) Ну это просто смех)
Вот такие вот дела, до последнего мы были тут и никуда не собирались уезжать. Уже 3 недели мы не можем получить свои жалкие крохи за чертов мобильный маркетинг, обращения РОС банков с нами как с Террористами, и вы говорите об оттоке IT специалистов? Мы уже точно понимаем что релокация бизнеса с таким подходом НЕИЗБЕЖНА.
Тинькофф банк - решайте вопрос, предоставьте все документы в самые кротчайшие сроки для Обращения в ЦБ, Арбитраж, не знаю куда там нам еще надо обращаться, не надо нас кормить завтраками вы и так загнали нас в полную Ж...
А вам дорогие друзья кто еще не встал на эту кривую дорожку нервотрепки с банками, 100 раз подумать стоит ли связываться с данной нишей в этой стране.
upd. на ответ банка:
Наконец то, полученный от вас, хотя бы тут - ответ. Не знаю почему это сложно было ответить вне публичного поля? И так, как мы писали ранее, мы работали в Арбитраже давно как физ.лица и открыть ООО нам было продиктовано нашим контрагентом (Рекламным агентством), мы бы и далее продолжали работать как физ.лица если бы не условия ваера(LTD), оплата за услуги трафика были датированы другой датой, потому что трафик уже лился ранее, мы предоставили доступ в кабинет где трафик шёл с января ) да, даже тут в статье я прикрепил январский скрин из кабинета, что подтверждают мои слова.
По поводу стоимости работ, вы похоже не понимаете что такое Арбитраж-трафика, там нет стоимости работ, объемов и.т.д это вам не хлеб в магазин отправить ,сколько нальем инсталлов такая и сумма будет по инвойсу!
Все договора заключены датой открытия ООО, и как указано там мы работаем по NET30 а это значит что мы и нам льют трафик без предоплаты и с отсрочкой в 30 дней, наш инвойс на приход валюты датирован концом марта, как раз за 30 дней после проверки качества трафика, и мы точно так же платим через 30 дней, трафик лился вперёд и заранее.
p.s. как ранее и писали в комментариях Российские реалии не принимают современный биз.
Возвращаемся с ответом.
С нашей стороны консультации и действия были верными. Оба контракта поставили на учет день в день.
Исходящий платеж вы отправили 4 апреля, мы подтвердили его в этот же день. Из-за запроса документов платеж приостановили.
По поводу самой проверки - мы обратили внимание на следующие факторы:
1. Ваша компания зарегистрирована совсем недавно, в феврале 2022 года.
2. Вы получили деньги крупной суммой в связи с закрытием счета в другом банке.
3. Вы пытались оплатить услуги, оказание которых датировано ранее даты регистрации компании.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. Договоры с контрагентами не содержат информацию о стоимости услуг. Документы, раскрывающие объем выполненных работ и ценообразование, вы не предоставили;
2. Согласно предоставленным документам, услуги выполнялись ранее даты заключения договоров с контрагентами, а также ранее даты регистрации вашей компании.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
А теперь я отвечаю на ваш ответ (наконец то, полученный от вас, хотя бы тут, не знаю почему это сложно было ответить вне публичного поля) и так, как мы писали ранее, мы работали в Арбитраже давно как физ.лица и открыть ООО нам было продиктовано нашим контрагентом (Рекламным агентством), мы бы и далее продолжали работать как физ
Лица если бы не условия ваера, оплата за услуги трафика были датированны другой датой, потому что трафик уже лился ранее, мы предоставили доступ в кабинет где трафик шёл с января ) да, даже тут в статье я прикрепил январский скрипт из кабинета, что подтверждают мои слова.
По поводу стоимости работ, вы похоже не понимаете что такое Арбитража-трафика, там нет стоимости работ, объемов итд это вам не хлеб в магазин отправить ,сколько нальем инсталлов такая и сумма будет по инвойсу!!
Все договора заключены датой открытия ООО, и как указано там мы работаем по NET30 а это значит что мы и нам льют трафик без предоплаты и с отсрочкой в 30 дней, наш инвойс на приход валюты датирован концом марта, как раз за 30 дней после проверки качества трафика, и мы точно так же платим через 30 дней, трафик лился вперёд и заранее.
Вы готовы закрыть счет без заградительной комиссии в досудебном порядке , в таком состоянии как он есть без конвертации?
Заградительной комиссии у нас нет. Остаток переведем с обычной комиссией за платеж согласно тарифу.
Также вывод остатка с валютного счета возможен без конвертации.
Тинькофф - вы такой не один. Потом говорят ИТшникам - типа мы вам льготную ипотеку дадим, сидите, пыхтите у нас, только вот с контрагентами своими обсирайтесь, денег не получайте, потому, что мы не понимаем как в ИТ можно получать денег...
Смешно, когда террористы называют тебя террористом... Извините за тавтологию. Но по факту так и есть. Работая с европейским банком, если им чего-то не понятно - твой счёт продолжает работать всё время, пока ты предоставляешь им документы, пока они рассматриваются. И в случае подтверждения денежных сумм - они говорят - Ок, спасибо... На время проверки счёт не блокируется, платежи не морозятся... Но Европа же это плохо, у нас нечему у них учиться, правда? Наверное поэтому тот-же Яндекс зарегистрирован в Нидерландах, наверное поэтому Варгейминг на Кипре. А один из разработчиков Ютуба - будучи папой этого сервиса в России - понял, что ему тут делать нечего.
Что то мне подсказывает, что TCS сидят на Кипре))))
топ комментарий