Тинькофф: как с банком работать по проверкам ФЗ115? Техподдержка банка не может ответить компетентно
Суть:
Дважды попадал под проверку в Тинькофф по ФЗ115. Среди Абсурдных вопросов выделю парочку особенно абсурдных:
1. Подтвердите Вашу квалификацию по сборке персональных компьютеров при исполнении гос. контракта (я очень серьезно). Сканировал диплом инженера отправлял. По факту системные блоки собирал сын школьник.
2. Рекомендации по избежанию блокировке счета:
- Не рекомендуем с Вами работать с конкретными контрагентами из числа ваших клиентов (есть конкретный перечень) и банк не интересует, что с этими клиентами все кроме меня работают без ограничений. Т.е. претензии только ко мне;
- Рекомендуем у контрагента запрашивать средне численность сотрудников. Обращать внимание, где сотрудников мало или нет!!!. Это не возможно серьезно комментировать!
Как мне объективно понять какой платёж возбудить банк? Написал сегодня в чат вопрос ответ просто ужасен!!!!
Аренда гостевого дома 600,000₽ за месяц. Ну как вы думаете, будут вопросы или нет? Детский сад, ей богу.
С Декабря 2018 года арендую плачу ежемесячно! Трижды уже менялся собственник! Не вижу проблем, цена рыночная!
Приветствуем! Запрос документов никогда не делаем без причины. Постараемся вам помочь в этой ситуации и позже дадим комментарии.
Суть в вашем комментарии!!! как узнать причины запросов документов? как избежать пикетирование с банком? У меня есть чем заниматься не хочу участвовать в публичных баталиях
Обычно все документы должны быть под рукой при выполнении сделок с контрагентами, в вашей ситуации постараемся вам помочь.
Уважаемый тинькофф! Документов под рукой часто нет! Последний случай, договор по аренде был на регистрации в Росреестре! И вообще у меня есть обязанность по каждой сделке делать официальный договор на бумаге с синими печатями?
Изучайте законодательство...если вам влом или неудобно, то это не значит, что не нужно перестраховываться
Я не понял, что вы имеете в виду? Закон не регламентирует процедуру проверки
Дмитрий, у вас ООО?
Ранее мы уже отвечали под другим вашим постом.
В вашей ситуации мы дали рекомендации, чтобы уменьшить вероятность проведения проверки, консультировали верно. У нас были вопросы по конкретным платежам, поэтому мы запросили документы. С контрагентом работать не запрещали.