Продал авто и решил положить деньги на карту Тинькофф и после этого Тинькофф мне ограничил мои операции по карте, ссылаясь на 115 ФЗ. Попросили предоставить документы по операциям за 3 месяца. Как я могу предоставить все документы на операции за 3 месяца? Предоставил документы, которые нашёл и приходит вот такой ответ:
Тинькофф рекомендуют закрытие счета, но я этого делать не хочу и прошу разъяснение какие именно документы от меня требуются , на что получаю ответ:
По моему счету проходят операции только внутри семьи, либо перевожу друзьям в долг и операции по возврату долга(на них есть расписки, которые я так же предоставил). Из всей этой ситуации я делаю вывод, что тинькофф без причины накладывает ограничения, не разъясняя оснований для этого.
Вся эта эпопея длится уже неделю, хорошо хоть получилось вывести деньги. Но привык я пользоваться этим банком за 5 лет и уходить не хочу. Не знаю как решить эту проблему
У меня была похожая (прости Господи) шиза сними в 17 году. Мое ИП имело оборот в месяц около полутора миллиона и все операции были подтверждены договорами. По итогу, просто в одностороннем порядке "рекомендовали" сменить банк и дали 3 дня на вывод средств. Притом, на все мои вопросы отвечали максимально Встранно : "нам рекомендовал ЦБ". Как и при каких обстоятельствах,а главное в чем собственно претензия(?),так и остались для меня загадкой....
Простите, а вы оформляли счет как организация (бизнес-счет), или личным счетом пользовались, как рядовой клиент? Это важно
счет был оформлен на ИН - исключительно для коммерческих целей.
Тогда да, это баг. Просто бывают случаи, когда не хотят платить за обслуживание бизнес-счетов, и личными пользуются. Большие обороты и сомнительный источник доходов - всё, блочим! Возможно, либо баг, либо вы на тот момент сотрудничали с сомнительными с точки зрения банков организациями.
Сама в 2015 работала на начальницу, которой сходу замораживали все счета в банках (она миллионами на бизнес брала кредиты в разных банках - и не отдавала, как ей удавалось договариваться с коллекторами-костоломами, не знаю), она с задержками но платила - либо наличные, либо с альфа-банка. В сбер она вообще даже не заходила
Я это к чему - возможно, компания, переводившая вам деньги, начала процедуру банкротства. Либо обнаружились другие аферы. Банки и вправду не разглашают такие причины, сейчас 21й век, и очень много всего определяется компьютерными алгоритмами, а не сотрудником в офисе или на ГЛ - он лишь озвучивает результат, и помогает, в случае чего, найти решение