1. Февраль 2021 г. регистрацию ИП банк произвел со второго раза. Причину выяснить не смог.
2. Случился госконтракт (ФЗ 223) «Поставка персональных компьютеров – 10 шт.» в рамках проверки по ФЗ 115 запрос банка с требованием «потвердеть квалификацию по сборке системных блоков», по факту корпуса собирала дочь партнёра 12 лет, учится в 6-ом классе. В фотошопе сделал диплом кандидата технических наук
3. Онлайн кассу, которую продал банк не мог настроить МЕСЯЦ. Главная проблема на самом деле кассу продает не банк, а партнёр банка, которого банк не раскрывает, а все вопросы по тех. поддержке банк сильно слабо знает. Кассу настроил за дополнительно оплаченные деньги фрилансеру
4. Онлайн кассу банк привез без финансового накопителя, по договору и по акту выполненных работ он должен был быть. Покупал дополнительно за свои деньги.
5. Эквайринг первый аппарат не работал. Пришлось ждать замены два дня!
6. Через год снова перестал работать эквайринг замену привозили 4 РАЗА. 4 неработающих терминала. Все не работающие терминалы до закрытия счета лежали у меня. При закрытии счета тинькофф пытался за них взыскать деньги.
7. Рекомендовал банк партнеру. Ни партнер ни я не получил по акции «Рекомендация» не получили преференции в виде месяца бесплатного обслуживания.
8. Блокировка ФЗ 115 за аванс физическому лицу при покупке объекта недвижимости. 5 дней АДА - выписки, акты, договора, факты очень много дрочева, нанимал специалиста много документов делал в фотошопе потому как на каждый ПУК, как обычный мелкий предприниматель договора не делал. Счет разблокировали в качестве рекомендаций банка «Запрашивать у контрагентов среднесписочную численность персонала!!!?????».
9. Получил список из двух контрагентов с кем мне работать нельзя, позже список пополнился еще двумя. Почему мне нельзя работать с этими организациями ни кому не ведома, кроме тинькова, организации публично ведут деятельность имеют сотни клиентов платят налоги, персонал, юридический адрес абсолютно все атрибуты нормальных компаний работают в текущий момент не имеют проблем не с кем, сейчас с ними работаю и ни кого это не беспокоит.
10. Арендую здание под коммерческую деятельность годами платил аренду, все супер официально и по-белому, у здания сменился собственник первый же арендный платеж блокируют по ФЗ 115. Пришлось вместе с собственником здания из банка уходить, счета закрывать.
Не могу далее писать это смешно и грустно. Времени нет. За 1.5 года это примерно треть от общего абсурда.
Бизнес самый самый обычный работаю в белую ибо покупаю на деятельность патент и прятать выручку бессмысленно. Касса, эквайринг, налички нет, почти весь период бухгалтерский и налоговый учет вел через сервис «Тинькофф», при этом за год три проверки по ФЗ 115.
Добрый день!
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- Более 43% средств перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц,в том числе на директоров компаний заказчиков, от которых вы получаете средства
- Расчеты производите с сомнительными контрагентами, включая тех, счета которых ранее были закрыты по подозрению в "отмывании" денежных средств.
Помимо этого, ранее вы уже проходили проверку, по итогу которой мы давали вам рекомендации для дальнейшего благополучного сотрудничества, с которыми вы согласились. Сейчас мы видим, что вы не придерживаетесь рекомендаций.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогам проведения расследования, к сожалению, мы не готовы продолжать сотрудничество, с нашей стороны было рекомендовано закрытие счета.
По счету физического лица мы обратили внимание, что средства поступают на счет с вашего счета ИП, и в течение нескольких минут практически в полном объеме переводится на счета других физических лиц, либо снимается наличными. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
По результатам проверки представленных документов и пояснений, нам не удалось подтвердить реальность и обоснованность данных расчетов. Как следствие, по итогу комплексной проверки мы рекомендовали вам закрытие счета.
Здравствуйте.
Мы также проверили остальные моменты, которые вы описали в отзыве:
1. Когда вы подали заявку на регистрацию ИП 31.01.2021, мы сразу же отправили документы в налоговую. Однако по заявке пришел от ФНС отказ. Это произошло из-за того, что адрес регистрации не совпадал с данными в Федеральной информационной адресной системе. Мы скорректировали адрес в заявке и отправили повторно. После, регистрация прошла успешно.
2. Мы не блокируем счета, можем приостановить дистанционное банковское обслуживание. Выше уже давали вам ответ по этой ситуации.
3. В отношении онлайн-кассы - вы оформляли заявку на ее покупку без регистрации, ваших обращений на тему настройки кассы мы не нашли. Ранее давали вам информацию о партнерах. Саму услугу регистрации кассы от партнера мы запустили 1.07.21. Это было уже после того, как вы установили онлайн-кассу.
4. Мы получили от вас заявку на терминал 19.02.21, установили его 22.02.21. После, 25.09.2021 вы обращались по вопросам работы оборудования - мы обещали сделать замену. Позже 30.11.2021 и 16.12.2001 заменили на другие терминалы. Однако, не смогли настроить wi-fi подключение на оборудовании, по этой причине 25.04.2022 и 5.05.2022 делали замену повторно. При этом за вами числилось 5 активных терминалов, а на руках было только 4. В консультациях говорили вам, что за утерю можем начислить штраф. Вы поясняли что, вероятнее всего, 1 терминал утерян. Мы рекомендовали вам уточнить имеется ли у вас в наличии данный терминал. Позже сообщили, что никаких штрафов не будет. При этом вы обращались к нам только по замене оборудования, а не для его возврата. За ожидание и недопонимание простите нас, пожалуйста.
5. Мы связывались с вами для выяснения деталей по вопросу вознаграждения по акции "Приведи друга", однако не получили от вас информации, поэтому здесь комментариев не дадим.
Комментарий удален модератором
Комментарий недоступен
А потом скажут что разобрались и рекомендуют закрыть уже закрытый счет.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета, можем ограничить дистанционное банковское обслуживание на время проверки.
Уже выясняем детали тех моментов, о которых вы рассказали. Позже вернемся с комментариями.
Вам бы так люди на требования платить кредит отвечали. "Мы не задерживаем оплату, мы можем ограничить поступление средств на время"
Я не чего не спрашиваю
Комментарий удален модератором
Вы правы. Но у вас офисов нет. У вас только дистанционное обслуживание. В других банках можно хотя бы в офисе платежное поручение подписать.
в Кассе "фискальный накопитель", но не как не финансовый..
а так поражаюсь вашему терпению...
верно - фискальный
А я как раз решила Тинькофф рассмотреть при открытии ИП, хорошо что наткнулась. Спасибо автору, видимо вернусь к рассмотрению Альфы или Точки
я сейчас с точкой работаю. вообще нет проблем по ФЗ 115 консультируют до возможных вопросов, не после когда уже анализ на яйцеглист нужно банку показывать
Точка и точка ✊. Я с Точкой
Точку не советую, так как для нулевого тарифа печальные лимиты. Альфа в этом плане мне понравилась больше, так еще ИП и счет буквально за неделю мне открыли. И все-таки наличие отделений тоже рассматриваю как плюс
Автор признаётся в совершении уголовного преступления. Отличное начало, так держать. До 2 лет, если что)
Кто без греха проходил проверку ФЗ 115 кинте в меня камень. тинькофф банк конченные уроды запрашивают всякое гавно и всякое гавно получает в ответ круговорот гавна в ФЗ 115 по-тинькоффски.
А в целом скажу. Если Тинькофф считает, что я отмываю преступные доходы и финансирую терроризм, то он ебучий фантазер, а если он так не считает, то я жду извинений и компенсаций. Если у Вас случиться ему это передать сделайте это пожалуйста
Какого именно?
Читал и с каждым пунктом как будто проходишь в следующий уровень игры "Садо&Мазо", повышая левел.
Меня блокировали в других банках всего лишь за факт поступления на сумму 900 тыс рублей. Я не отгораживаю Тинькофф, у них мне тоже пришлось счет закрыть, но по собственному желанию и заранее ) А автору, если нужно подобрать счет для ИП, то есть онлайн-калькулятор, который сравнивает десятки тарифов разных банков https://tarify-rko.ru/calculator-rko
Если случилось так, что счет все же закрыли, он упрощает выбор
Неправильно считает калькулятор.
Про кассу странно. Оф партнёры Тинька на сайте. Они подчёркивают, что сами кассами не занимаются. Думаю вообще не взялись бы за настройку. Не их дело. Сравнили бы из партнёров по кассам. Они уже обязаны были бы настроить.
Вообще не понимаю почему такое пропустили. Яблоко говно, суп жидкий, доказательств 0, всех послал матом.
Ранее мы рассказали на какие факторы обратили внимание и почему инициировали проверку. Мы всегда подходим к ней ответственно и проверяем все предоставленные документы и детали. Работаем в рамках действующего законодательства и рекомендаций ЦБ. Решение остается прежним.
Мы еще проверяем консультации по другим моментам. Позже обязательно вернемся с ответом.
Ответ мне не нужен я в другом банке и уже ушёл в тень
Ваша проверка последняя 1 день. Я даже подписку не успел на фотошоп купить
Автор, тиньков ответил что указал на какие факторы обратил внимание. Счёт в его пользу. Ваш ход.
Эти факторы рассылает робот тинькофф их получают 100% клиентов у которых проверка по ФЗ 115 и проверку тоже проводит не человек, а алгоритм у которого если по алгоритму что-то не видно, то счёт блокируют и тебя за борт. С мелкими клиентами к сожалению так. Поэтому счета у меня уже в тинькофф нет, объяснение давать без смыслено. Но то что я отмываю деньги и финансирую терроризм это беспокоит только алгоритм тинькофф больше так ни кто не думает :-)
Тиньков сильно лажает последние годы, но текста много, а пруфы есть? Я и сам рассматривал для своего дела тиньку
Пункт 2 ещё понравился😁😁
по факту корпуса собирала дочь партнёра 12 лет
Как говорится, всё, что вы хотели знать…
А контракт-то как получили? У партнёра сват в госухе?
Могу рассказать подробности, но за деньги. Ахаха