Предприниматели занялись массовой перерегистрацией компаний ради разблокировки счетов в банках Статьи редакции
Фактически это единственный способ восстановить доступ к банковскому обслуживанию.
Российские компании и индивидуальные предприниматели нашли способ добиться исключения из так называемых «чёрных списков» ЦБ, лишающих сомнительных клиентов права на банковское обслуживание. Индивидуальные предприниматели (ИП) и ООО стали массово ликвидироваться и регистрироваться заново, пишет РБК со ссылкой на топ-менеджеров банков из топ-30.
Зачастую предприниматели регистрируют новое ИП или юрлицо на родственников и знакомых, так как многие банки под давлением регуляторов отказываются открывать счёт после перерегистрации, рассказал изданию вице-президент компании «Финансовые и бухгалтерские консультанты» Алексей Терехов.
Резкий рост перерегистраций виден и в статистике ФНС, отмечает РБК. В октябре было зафиксировано 58 тысяч ликвидированных ИП, в то время как в сентябре закрылось 48 тысяч. Вместе с тем в октябре было зарегистрировано 65 тысяч ИП, это на 10 тысяч больше по сравнению с сентябрём. Похожая ситуация с юрлицами: в октябре количество зарегистрированных компаний выросло на 10 тысяч, ликвидированных — на 20 тысяч.
ЦБ запустил систему обмена данных о неблагонадёжных клиентах в конце июня 2017 года. В «чёрные списки» попадают клиенты, которым ранее было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Попавшие в «чёрный список» клиенты фактически лишаются доступа к банковским услугам. При этом попасть в список можно и по ошибке или за незначимые нарушения. Как правило, банки не называют чётких причин включения клиентов в такие списки и не предупреждают их о возможных нарушениях, отметил управляющий партнёр юридической компании «Лемчик, Крупский и партнеры» Андрей Крупский.
В середине ноября Банк России и Росфинмониторинг разработали механизм реабилитации компаний и предпринимателей, попавших в «чёрные списки». Они смогут обжаловать решение о включении их в такие списки. Этот механизм ещё не работает, в Росфинмониторинге рассчитывают, что поправки будут приняты до конца 2017 года.
Они ещё фиизков блокируют
Комментарий удален модератором
Они тут причем? Любой банк блокирует в целях что-то там противодействия. Случаи регулярно видны.
Комментарий удален модератором
Это ложь. Были публикации про блокировку без указания причин и в Тинькове, и в Альфа-Банка. Это из свежих примеров.
Ой-ли? http://www.klerk.ru/buh/news/467196/
фейк же, причем с орфографическими ошибками
И в комментариях к статье на VC сбер пришёл оправдываться, но не вышло.
https://vc.ru/27971-pochemu-sberbank-ignoriruet-zhalobu-klienta-afishirovannuyu-v-socsetyah-i-smi
Нет, не фейк. И ошибки действительно были, и действительно их допустил Сбер.
А у вас есть статистика по всем банкам, кто как блокирует физиков? Или вы голословно это утверждаете?
Комментарий удален модератором
Там отзывы трут.
Насмешили. Во-первых, у меня (и у вас тоже) нет оснований доверять этому сайту. Во-вторых, вы в процентном отношении сравнивайтесь, чтобы делать хоть какие-то выводы. Ведь если у большинства банков в тысячи раз меньше клиентов, то и отзывов пропорционально будет меньше. И плохих, и хороших.