Госдума обязала банки возвращать деньги клиентам, если те перевели их мошенникам Статьи редакции
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
- Госдума во втором и третьем чтении приняла законопроект о защите от финансовых мошенников. В первом чтении его одобрили в марте 2023 года. Он касается только переводов между физлицами.
- Он обяжет операторов по переводу денег — банки и платёжные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические переводы, даже если на них есть согласие клиента. В том числе они будут сверять данные с базой ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
- Как объяснял председатель Госдумы Вячеслав Володин, речь о случаях, когда мошенники обманом получают согласие на перевод денег — тогда оно не считается «добровольным».
- Проверять перевод будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут подозрения на мошенничество, средства заморозят на два дня, а клиента предупредят об этом не позднее чем через день и попросят подтвердить транзакцию. Если тот просит продолжить операцию, деньги могут перевести, либо банк предложит повторить перевод.
- При этом, если клиент настаивает на транзакции, но у банка есть сведения, что деньги переводят мошенникам, он обязан пресечь перевод. Если он этого не сделает, то обязан в течение 30 дней возместить похищенные средства. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Сейчас по закону банки должны возвращать деньги, только если они украдены не по вине клиента.
- Закон вступит в силу спустя год после подписания его президентом и официального опубликования — то есть не раньше июля 2024 года.
44K
показов
27K
открытий
6
репостов
Неужели что-то хорошее с заголовком «Госдума обязала»
Это не хорошее. Это прямая мошенническая схема с помощью которой псевдомошеники будут выставлять банки на сотни миллионов.
Сами подумайте, допустим приняли закон о том что все украденное должно компенсировать государство.
Завтра возникнет целая индустрия псевдокраж.
Комментарий недоступен
если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
Комментарий недоступен
Сомневаюсь, что банки это допустят. Просто будут иметь законные основания не переводить деньги + еще один источник для проверки.
Причем факт того, что клиенту прям нужно, что-то заплатить со стороны банка работает только в случае если в источнике из ЦБ есть счет, ну по таким просто не будут операцию проводить.
А это означает, что банки должны с ним интегрироваться, сделают. Они это умеют (топ 20).
А в остальных случаях я бы на месте продакта, просто больше триггеров использовал и все. Пофигу, дальше заебываем клиента, клиент несколько раз подтверждает, потом делает сам повторно операцию и профит, все проблемы на стороне клиента.