Госдума обязала банки возвращать деньги клиентам, если те перевели их мошенникам Статьи редакции
Банки должны будут проверять и приостанавливать транзакции, а если деньги переведут даже несмотря на сведения о мошенническом счёте — их придётся вернуть.
- Госдума во втором и третьем чтении приняла законопроект о защите от финансовых мошенников. В первом чтении его одобрили в марте 2023 года. Он касается только переводов между физлицами.
- Он обяжет операторов по переводу денег — банки и платёжные системы — проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические переводы, даже если на них есть согласие клиента. В том числе они будут сверять данные с базой ЦБ о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
- Как объяснял председатель Госдумы Вячеслав Володин, речь о случаях, когда мошенники обманом получают согласие на перевод денег — тогда оно не считается «добровольным».
- Проверять перевод будут и банк-отправитель, и банк-получатель. Если возникнут подозрения на мошенничество, средства заморозят на два дня, а клиента предупредят об этом не позднее чем через день и попросят подтвердить транзакцию. Если тот просит продолжить операцию, деньги могут перевести, либо банк предложит повторить перевод.
- При этом, если клиент настаивает на транзакции, но у банка есть сведения, что деньги переводят мошенникам, он обязан пресечь перевод. Если он этого не сделает, то обязан в течение 30 дней возместить похищенные средства. В случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Сейчас по закону банки должны возвращать деньги, только если они украдены не по вине клиента.
- Закон вступит в силу спустя год после подписания его президентом и официального опубликования — то есть не раньше июля 2024 года.
44K
показов
27K
открытий
6
репостов
Те, кто пишут, что мошенникам это на руку, ничего подобного. Для того, чтобы доказать мошенничество, нужно заявление в полицию. Это совсем не просто, там большой фильтр от левых заявлений.
Поэтому закон защищает от безответственности банков за слив данных своих клиентов.
Сударыня. Как правило, деньги идут на карты. А они выданы на конкретных лиц. Далее, читаем ФЗ. Банк обязан при выдаче карты идентифицировать клиента, при этом оформляется заявление, на котором есть подпись клиента... То есть, если есть карта, то либо ее получил кто-то (Мошенник или тот, кто продал ему свою карту) или ее выпустил незаконно сотрудник банка. Во всех этих случаях, конкретное лицо, которое достаточно просто определяется. Счет тоже же открывается на конкретное лицо... Так что, если бы органы хотели бы решить проблему, то давно решили бы. Но, это же так просто. Взять и переложить ответственность на других. На те же банки. И закон, к слову, от слива данных не защитит. Даже не надейтесь. Он совсем о другом.
Барыня-сударыня, вообще-то
Ну, простите, я же не знал, что Вы - боярская дочь, а не купеческая.