Данила, спасибо за статью!

Я как-то попал на точно такую же схему "Газель на МКАДе".

Дело было так.

У меня есть магазин подарков. Звонит мне из магазина менеджер и говорит, что приходила женщина, предлагала пачки Love is по 45 грн (130 рублей). Оставила свой номер телефона. Цена очень низкая, у меня возникают подозрения естественно, но и упустить возможность купить по дешевке суперходовой товар - тоже не хочется.

Звоню ей, берет трубку и говорит, что партнер арендовал склад, в итоге не платил денег и рассчитался бартером. И теперь у них 10 паллет жвачки. Хотят по быстрому распродать. Минимальная сумма для выкупа - 6000 грн (17000 рублей). 

Время позднее, женщина говорит, что ей нужно ребенка укладывать спать (доверие) и если можно - все вопросы по вайберу дальше. Я не особо любитель разговоров по телефону, больше по переписке - согласился.

Пишу ей, мол сбросьте фото пачки, хочу проверить срок годности. И сертификат. Проходит пару минут - присылает. Все в порядке. (доверие еще больше усилилось).

Делаю заказ. Она говрит что уже поздно, утром отпишется.

Рано утром пишет, что курьер готов везти, пишите куда.
Договорились встретиться на паркове возле ТЦ в центре города.

Она сбрасывает телефон курьера и говорит мол как удобно будет оплатить? Я ей говорю, что мне без разницы, могу на карту скинуть, могу наличкой. Она пишет, что ей как раз нужно какие-то платежи коммунальные сделать, а выйти сейчас нет возможности, ребенка не на кого оставить - мол, лучше на карту.

Встречаюсь с курьером. Он открывает багажник, я все пересчитываю. Все ок. Начинаю грузить в машину, половину загрузил, курьер говорит - ну вы оплатите, а потом остаток отдам. И спрашивает "У вас же оплата на карту?". Я говорю - да, сейчас скину. 

Параллельно она мне отписывает в вайбер, удалось ли встретится? Все ли ок? И просит пересчитать товар, чтобы небыло недоразумений (опять же доверие). 

Я перечисляю деньги на карту из ее сообщения. Она отвечает, что пока денег нет. Курьер на телефоне со своих босом и они естественно тоже денег не видят. Я звоню в консьерж сервис банка, там говорят что деньги пришли адресату. Ну и тут я начинаю понимать, что меня где-то кинули.

Сверяюсь с курьером номером карты и естественно они не совпадают. Да и суммы абсолютно разные. В банке мне сказали, что как только деньги были переведены, они сразу же были сняты в банкомате. 

Хоть я и понимаю, что меня кинули, я начинаю подозревать и курьера. Может он тоже в схеме. Закрываю машину с половиной товара и начинаю его расспрашивать. Он рассказал, что работает в интернет магазине, куда позвонила эта женщина и сделала заказ. Попросила подвезти на парковку возле ТЦ. Когда курьер подьехал, она ему тоже сказала в переписке, что из-за ребенка не может выйти, чтобы товар отгрузили мне. И чтобы курьер не отдавал накладную, т.к. она немножко пока в декрете зарабатывает и типа я заплачу больше, а они, как добросовестные люди - вернут ей разницу. Курьер согласовал с собственником магазина схему, те в целом не против. Как вы понимаете, цена была в два раза выше, чем мне называлась.

Курьер показал мне переписку с ней. Через пол часа приехал владелец интернет-магазина и привез рабочий ноут, показал ее заказ, переписку и запись телефонного звонка. Сказал, что выступит свидетелем, если буду писать заявление в полицию.

Я позвонил еще раз в банк, заявил о мошенничестве. Сказал, что если есть кто-то еще, кто пересылал деньги на эту карту - могут связаться со мной по моему контактному номеру телефона (служба безопасности запрещает давать телефоны, но если человек сам разрешил дать свой - это ок). 

Мне позвонил еще один пострадавший, только у него сумма была в разы больше. Этого было достаточно, чтобы я в банке инициировал процесс блокировки платежей. Как оказалось, это спасло несколько человек от потери суммарно пару тысяч долларов.

Я тоже не расстроился из-за ситуации, а даже восхитился ловкостью вхождения в доверие и манипуляцией мошенников. 

С этого случая мы инициировали новый протокол работы, включающий обязательную проверку карты/счетов продавца товаров на любые суммы. 

Ну а я понял для себя, что скупой платит дважды.
С тех пор работаем только с официальными поставщиками.
И кстати растем быстрее, чем раньше)