Arbidex: рождение развитие и смерть криптовалютного проекта. Взгляд изнутри

Мы создавали высокотехнологичный проект с рабочими местами, но его погубило предательство

На данном сайте часто обсуждаются криптовалютные проекты, но, думаю, всем будет особенно интересен взгляд на историю одного из них изнутри – как он создавался, чего мы хотели достичь, с какими сложностями столкнулись и как их решали.

Я выросла в простой семье военного в небольшом городе с населением 100 тыс. чел., с детства привыкла к дисциплине и ответственности. Училась на одни пятёрки и участвовала в городских олимпиадах и конкурсах по математике, литературе, английскому языку. Победив в 2009 году во Всероссийской олимпиаде по обществознанию и закончив физико-математический лицей на золотую медаль, я получила возможность поступить вне конкурса в престижный Казанский федеральный университет (КФУ), а конкретно в Институт экономики и финансов.

Со второго курса начала работать – сначала в банке Уралсиб менеджером отдела по работе с малым и средним бизнесом, потом в Дирекции XXVII Всемирной летней универсиады 2013 года в Казани, где от рядового специалиста за год выросла до начальника отдела по работе с 50 крупнейшими вузами России. Так как Универсиада - это аналог Олимпиады среди студентов, данное направление в дирекции было ключевым.

В моем подчинении было 5 сотрудников, работала я под непосредственным руководством заместителя генерального директора - руководителя аппарата дирекции Ларисы Сулима (ныне руководитель Департамента образования и науки Севастополя), взаимодействуя при этом непосредственно с руководством дирекции - директором Владимиром Леоновым (ныне министр спорта Республики Татарстан), заместителем генерального директора Игорем Сивовым (ныне главный советник президента международной федерации студенческого спорта FISU), первым заместителем генерального директора Азатом Кадыровым (с 2020-го - первый замминистра спорта Российской Федерации).

Уже после вуза я постоянно продолжала учиться. В 2017 году получила международный диплом по финансовой отчетности (международная квалификация финансистов ACCA DipIFR) в академии PriceWaterhouseCoopers (PWC). Дважды (в 2013-м и 2018-м) ездила на стажировку в Нормандию в Alliance Française для обучения французскому языку. Поддерживала свой уровень английского на очень хорошем уровне, в том числе всегда выступала как переводчик во время приезда иностранных делегаций (это тоже позже скажется на ситуации, в которой я оказалась).

Наверное, из вступления понятно, что амбиций мне не занимать. Я легко училась всему новому и не боялась сложных задач, применяла свои организаторские способности, проявляла инициативу. Немаловажно, что председатель правления холдинга ИНВЭНТ Эльбик Маратович Сафаев, несмотря на свое высокое положение в компании, вёл себя на равных с сотрудниками, интересовался жизнью и увлечениями своей команды. Исходя из этого, будет понятно мое дальнейшее направление карьеры.

Летом 2017 года в Москве было невероятное оживление - про крипту говорили все. Курс биткоина, главного локомотива отрасли, с 997 долл на 1 января 2017 года вырос до 2,5 тыс долл на начало июня и 5 тыс долл на начало сентября 2017-го, и продолжал расти, достигнув 17 декабря 2017 года пика на отметке около 20 тыс долл.

Я на тот момент уже активно покупала разные токены, участвовала в ICO (initial coin offering, кампания по сбору средств от многих инвесторов через распределение им монет) и общалась с фаундерами российских криптостартапов. Работая в холдинге на тот момент на должности начальника отдела по управлению ликвидностью, я делилась с руководителем холдинга Сафаевым своими успехами. На одном ICO я увеличила свой депозит в 5 раз, на другом - почти в 10, таким образом, с 1000 долларов мой депозит вырос до 6700. Он предложил мне возглавить блокчейн-направление в холдинге, а также предложил создать порфтель из нескольких стартапов для его личных инвестиций.

Началась череда встреч с разными проектами и командами. В итоге шефом было принято решение инвестировать в 4 проекта, одним из которых стал криптоарбитраж (торговая стратегия по поиску разниц в курсах на биткоины и другую криптовалюту). Как раз этом этапе мы и встретили Дениса Кобякова, чья деятельность в будущем нанесла проекту очень серьезный урон. О том, как это все произошло, расскажу подробнее.

С Кобяковым мы познакомились на мероприятии для трейдеров в «Москва-Сити». Там у него базировалась фирма, занимавшаяся обменом криптовалют (собственно, ивент в его офисе проходил). При встрече он рассказал и про свой инвестиционный проект. Я предложила шефу организовать совместную встречу. Денис говорил сложными техническими терминами (на тот момент у нас не было понимания о том, как работают роботы на бирже), рассказывал о своём бэкграунде в кибербезопасности и высоких позициях на проектах РЖД, показывал высокую осведомленность и знакомства в сфере криптовалютных проектов.

Что сказать, при первых встречах Денис производил положительное впечатление. Говорил коротко и по делу, подавал себя как человека дела, быстро решал вопросы знакомых буквально по звонку (помню случай, когда к нему подошёл знакомый и пожаловался, что на бирже BTC-e застряли деньги, он решил проблему одним звонком Диме Васильеву).

Несмотря на относительную молодость (1983 года рождения, то есть на момент нашей встречи ему было 34 года), имел немалый опыт бизнеса и в других сферах. В 2009 - 2015 годах Кобяков выступил соучредителем четырех компаний - ООО «Симплпроджект» (основной вид деятельности по коду ОКВЭД - разработка программного обеспечения и консультирование в этой области), ООО «Астрастройинфо» (розничная торговля компьютерами, программным обеспечением и периферийными устройствами), ООО «Кофе Поинт» (деятельность ресторанов и кафе), ООО «Альбакор Групп» (научные исследования и разработки в области естественных и технических наук прочие»). В двух выступал в качестве генерального директора - в упомянутом «Симплпроджект», а также в созданном в 2011 году ООО «Московская инвестиционная компания» (издательская деятельность), совладельцем которой Кобяков не являлся.

Идея проекта нам понравилась и решили, что саму технологию блокчейн можно внедрять в другие направления и виды бизнеса. Мы договорились о том, что инвестируем в идею, проект и Кобякова, как фаундера проекта. С целью защиты своих средств и интересов была предложена схема инвестиции в обмен на долю (Equity - выкуп доли компании для представления интересов).

Сначала мы хотели создать частный криптофонд с крупным чеком (под чеком имеются в виду инвестиции в биткоин) от нескольких сотен тысяч долларов. Но затем решили создать проект для ритейл-инвесторов (так называются розничные инвесторы с ограниченными знаниями и небольшими счетами) с чеком от 100 долларов - дать такую возможность пассивного дохода (так как за инвестора работал робот и не требовал знаний и понимания принципа торговли на бирже) с доходностью, в десятки раз превышающей банковский депозит.

Поскольку Кобяков не говорил на английском, и у него был страх публичных выступлений перед массовой аудиторией, а в рамках продвижения проекта необходимо было выступать в международных конференциях и общаться с инвесторами, он предложил мою кандидатуру в качестве фронтмена новой компании. Увидев в этом дополнительную возможность контроля собственных инвестиций, я согласилась.

Зарегистрировать компанию Денис хотел в Швейцарии, колыбели криптопроектов. Однако, это выходило очень дорого. Затем он предложил регистрацию компании в Великобритании, и мы зарегистрировали Arbidex в Лондоне, в том числе потому, что надеялись после релиза стабильной версии продукта пойти в английские фонды и поднять финансирование. Деньги на создание MVP (минимально работающего продукта) собирали очень популярным на тот момент способом – проводили ICO.

Компанию назвали Arbidex – использовали английскую аббревиатуру Arbi для обозначения арбитража на криптобиржах, а Dex означало наши дальнейшие планы создать терминал для трейдеров и собственную децентрализованную биржу.

Осенью 2017 года Кобяков переехал в офис на Верейской и собрал команду из нескольких программистов. Рассказывал планы по разработке проекта, выглядел как профессионал, мы ему доверяли. Лишь спустя несколько месяцев во время поведения ICO начали закрадываться сомнения в его компетенции, способности управлять технической командой и ставить им адекватные и приоритетные задачи. Огромные статьи бюджета уходили без нашего соглашения на сервера и «тестирование» гипотез.

В начале 2018 года мы провели ICO и собрали 6780 эфириумов и 135 биткоинов. На платформе на тот момент были зарегистрированы чуть более тысячи человек. Создали также собственную криптовалюту - утилити-токен ABX, внутреннее «топливо» проекта.

На рынке криптовалют к тому моменту начались «медвежьи» настроения. Инвесторы увидели, что биткоин достиг 17 декабря 2017-го пика и начал падать, всего за неделю обесценившись практически вдвое, до 12,5 тыс долл на 22 декабря. Падение оказалось не краткосрочным, как уже было ранее, кризис затянулся вплоть до 2020-го, когда курс биткоина впервые превысил достигнутый 17 декабря 2017-го.

Очень многие стали сомневаться в перспективности вложений в криптовалюту. Все чаще говорили о ней как о новом «пузыре». Цены на наши активы таяли на глазах, как и надежды на разработку стабильного продукта. К апрелю 2018 года из-за изменения курса криптовалют на 2,5 раза сократились собранные нами средства.

К этому времени мы настояли на создании Кобяковым направленной на разработки в сфере новых технологий компании «Блокчейн Тех», так как планировалось расширение Arbidex и создание большого количества рабочих мест в России. Позже в эту компанию, директором которой являлся Денис, были трудоустроены ряд сотрудников.

Техническая команда под руководством Кобякова не показывала результатов: личный кабинет был сделан с ужасным дизайном, роботы ломались каждый день и стабильно выдавали убыточные и профитные сделки, а собранные средства хранились на его биржах (для тестирования алгоритма на больших объемах). Он разрабатывал стратегии для торговли на нескольких биржах, на разных активах и с разными парами.

Торговый оборот должен был превышать 2000 биткоинов в сутки, но по факту не превышал и 20.

Эта концепция находила, к примеру, 4216 арбитражные цепочки (между биржами Bittrex, Bitfinex, Okex, Poloniex) со следующими 13 криптовалютами: 1. BCH, 2. BTC, 3. DASH, 4. ETC, 5. ETH, 6. GNT, 7. LTC, 8. OMG, 9. USDT, 10. XMR, 11. XRP, 12. ZEC, 13. ZRX

Образовывая 33 пары: BTC-BCH, BTC-DASH, BTC-ETC, BTC-ETH, BTC-GNT, BTC-LTC, BTC-OMG, BTC-REP, BTC-XMR, BTC-XRP, BTC-ZEC, BTC-ZRX, ETH-BCH, ETH-DASH, ETH-ETC, ETH-GNT, ETH-LTC, ETH-OMG, ETH-REP, ETH-XMR, ETH-XRP, ETH-ZEC, ETH-ZRX, USDT-BCH, USDT-BTC, USDT-DASH, USDT-ETC, USDT-ETH, USDT-LTC, USDT-OMG, USDT-XMR, USDT-XRP, USDT-ZEC

Сложно даже объяснить, не то что реализовать. И его 3 программиста не могли справиться с этой задачей. Каждый день либо сам робот сбоил, либо подводил коннектор (подключение по API к аккаунту биржи), либо подводила аналитика. У нас было четкое разделение: шеф и его команда (где была я, маркетологи) занимались общением с инвесторами, клиентами, биржами, готовили роадмап по бизнес-развитию проекта, Кобяков занимался технической разработкой (личный кабинет, терминалы, роботы для торговли). Мы даже сидели в разных офисах - наша команда в комплексе «Городе столиц» в «Москва-Сити», а его команда - сначала на Верейской, а затем в бизнес-центре «Рэдиссон Славянская». Некоторые сотрудники работали вообще из других стран, что, специально подчеркну, для криптовалютной сферы является нормой.

К концу весны 2018 года мы устали слышать от Кобякова переносы в релизе продукта и решили созвать стратегическую сессию, где отчитаемся за проделанные работы и подведем балансы. Кобяков не смог дать отчет по сильным просадкам в балансе криптовалюты, тогда мы решили перевести всю криптовалюту на мультисиги (кошельки под общим управлением). Ему для этого было дано несколько дней. С этого момента начали появляться очень опасные сигналы: он избегал выполнения обязательств, встреч, перестал брать трубку телефона, не появлялся в офисе ссылаясь на внезапно начавшуюся болезнь или невероятную занятость.

В июне 2018 года мы нашли нового алготрейдера из крупной компании «Тройка-Диалог» Тимура Зайниева, который готов был написать новый робот для работы на нескольких биржах, для реализации стратегии кросс-биржевого арбитража.

Когда мы познакомились с Тимуром, мы сначала попросили его навестить офис разработчиков, и организовали встречу с Денисом Кобяковым, чтобы он провел аудит разработок команды Дениса и дал свое заключение, сможем ли мы использовать его работу в дальнейшем. Предполагалось, что Тимур займется разработкой одного из алгоритмов, а команда Дениса - сконцентрируется на разработке биржи и аналитики для ритейл-трейдеров. По итогу встречи и знакомства с кодом и разработками, Тимур дал заключение, что алгоритмы команды Дениса сделаны непрофессионально, и они пытаются «изобрести велосипед». К примеру, команда огромный пласт работы посвятила созданию стабильных коннекторов (каналов связи между роботом и биржи), тогда как на рынке уже существовали сильные команды с опытом работы в классическом и криптобизнесе, у которых были готовы написанные сверхбыстрые и стабильные коннекторы.

Конечно же, Денису не понравился Тимур, однако по нашему настоянию Тимур в июле официально был оформлен в «Блокчейн Тех», где Кобяков был генеральным директором. Но они не работали вместе, так как, во-первых, отношения между ними не сложились, во-вторых, уже вскоре Денис перестал появляться в офисе и брать трубку (см. далее).

В конце августа 2018 года приглашенный нами финансист-аудитор, который на протяжении июля-августа работал с Денисом в его офисе в «Рэдиссон Славянская» подтвердил, что у Дениса уже нет собранных средств на балансе, и занимается он непонятно чем, кормит обещаниями и не планирует возвращать криптовалюту.

В начале сентября Кобяков перестал появляться в офисе и начал пропадать. Благодаря доверенности от Дениса на главбуха компании, мы после его исчезновения продолжали вести компанию Блокчейн-Тех, надеясь потом взыскать с Кобякова его долги через нее.

Курс биткоина на осень 2018-го колебался в районе 6,5 тыс долл, то есть на тот момент это было эквивалентно 1 млн 365 тыс долл. Однако реальные потери инвесторов, включая инвестировавшего в проект Эльбика Маратовича, были как минимум вдвое выше, так как они покупали биткоин в декабре 2017-го - январе 2018-го по гораздо более высокому курсу (см. выше).

Дело передали в нашу службу безопасности. Как выяснилось позже, за Кобяковым тянется очень большой шлейф неотданных долгов (в основном по распискам либо кредитным договорам с банками), исками по которым буквально завалены в последние годы Зюзинский и Гагаринский районный суды Москвы (можете поискать на Кобяков Д.М. исковых заявлений там много). Не так давно появились уже выписанные судом исполнительные листы для судебных приставов, только в одном из них сумма около 2 млн руб., и это далеко не самые крупные суммы, фигурирующие в исках (не во всех судебных решениях суммы опубликованы, но есть и суммы от 100 тыс долл).

Практически в каждом случае суд вставал на сторону истца - и практически в каждом случае взыскать ничего не удалось. Мы попытались взыскать через ООО «Блокчейн Тех», соучредителем и генеральным директором которого был Кобяков, но по факту не имели оснований, так как не было никаких долговых документов, подтверждающих хранение криптовалюты у Кобякова. Повторюсь, из-за несовершенства законодательства на тот момент в России криптовалюта не могла быть признана собственностью.

А мы начали думать, как восстановить проект и репутацию. Нам вынужденно пришлось выводить Arbidex из кризиса, так как надо было защитить интересы инвесторов и, как представители якорного инвестора, старались компенсировать участникам потери. Эльбик Маратович не раз пополнял баланс проекта из собственных средств.

Усовершенствовали техническую сторону проекта. Новый робот Тимура работал и показывал стабильную доходность. Мы тестировали работу кросс-биржевого арбитража на нескольких биржах (Bittrex, Bitfinex, Ethfinex, Okex, Bitmex). Параллельно с этим новая техническая команда полностью переписывала личный кабинет с обновленным функционалом и улучшенным дизайном. Мы получили листинг на новых биржах, новые партнерства, в том числе несколько крупных компаний, которые потенциально были готовы стать инвесторами Arbidex.

В октябре 2018 года начинается кризис в группе компаний шефа. Он не может финансово поддерживать проект, на котором уже потерял ощутимые вложения, и Arbidex выходит на самоокупаемость через сокращение расходов (прекращаем аренду офиса, резко сокращаем весь штат, оставляем узкий функционал – арбитраж, робота, техподдержку). Сократили в том числе и мою зарплату, и я месяцами работала далее бесплатно (да, вот так, в бизнесе такое бывает, когда запускаешь свой проект). В итоге закрытие компании и собственное увольнение из компании (подписание документов через регистратора в Англии с юристами) я оплачивала из собственных средств.

В ноябре 2018 года последовал новый серьезный удар - на бирже Okex были ликвидированы две позиции нашего робота ETH Long (на сумму около 1 млн 800 тыс долл), биржа отказалась от разбирательств и прекратила с нами все контакты. Мы остались с открытой шортовой позицией на бирже Bitmex, взяли большее плечо и продолжили работу дальше.

Некоторые месяцы мы даже работали в профит, в некоторые - я вела переговоры с нашими техническими партнерами, кто предоставлял различные сервисы, об отсрочке платежей на следующий месяц. Из-за того, что зарабатывали мы в биткоинах, а тратили в долларах и рублях, колебания курса тоже очень сказывались.

Весь 2019 год проект существовал в автоматическом режиме: бот ежедневно проводил десятки или сотни сделок, рассчитывал доходность и начислял еженедельно процент дохода в личные кабинеты пользователей. Иногда пользователи добавляли криптовалюту (в основном, биткоины) на платформу. Иногда выводили. Выводы происходили через контроль трейдера, так как любой вывод уменьшает доступные ликвидные средства, которые нужны для поддержания позиции на бирже.

В различные фонды и частным инвесторам были направлены предложения по инвестициям в работающий проект. С некоторыми велись серьезные переговоры о покупке доли в компании. Основной инвестор Сафаев на тот момент инвестировал более 200 биткоинов в проект. Из-за кризиса в основной группе компаний он никак не мог продолжать финансирование стартапа Arbidex и блокчейн-направления компании, я была уволена. Arbidex начали поиски новой антикризисной команды.

В 2020 году в моей жизни произошли прекрасные изменения: я забеременела и ушла в декрет. Делами проекта я практически не интересовалась и была сконцентрирована на главном: своем здоровье и здоровье моей малышки.

Arbidex преследовала череда неприятностей - потенциальные инвесторы и партнеры отказались от сотрудничества. Среди пользователей началась волна недовольств. В итоге, на бирже Bitmex произошла ликвидация торговой позиции и проект потерял все средства пользователей и инвестора.

В марте 2021 года я узнала об убийстве алготрейдера Тимура Зайниева. Его похоронили 12 марта 2021 года. Я не буду распространяться об этом ужасном событии. В интернете опубликованы версии, которые близки к реальности, и все, кто знал близко Тимура, высказались. Я не верю, что Тимур имел какое-то отношение к махинациям Кобякова, так как, повторюсь, отношение Тимура к этому было негативным.

Те средства, которые хранились в кошельке платформы и не были переведены в арбитраж - в целости и сохранности и ждут заявлений от их владельцев, команда Arbidex готова предоставить возврат (о чем была сделана рассылка в сентябре 2021 года). Часть юзеров связалась с командой стартапа, и их средства были возвращены.

Скорее всего, описанная мною картина реального развития событий (я постаралась дать ее максимально полно даже с мелкими деталями, которые могут кому-то показаться даже излишним) отличается от популярных представлений о том, что криптофаундеры просто кидают кости в рулетку, чтобы угадать, куда двигаться дальше, и «просаживают» привлеченные деньги по дорогим клубам.

Мы работали на совесть, вкладывая и собственные деньги, и силы (в том числе повторюсь долгое время я не получала зарплаты в открытом при моем участии проекте), стараясь каждый раз залечить раны, наносимые проекту со стороны, будь то Кобяков или администраторы крупных бирж. Гарантии от такого дать не может, увы, никто.

Есть верная фраза, что в жизни никто не может избежать сложностей и проблем, но важно, как кто на них реагирует и достойно ли себя ведет.