ЦБ предупредил несколько крупнейших банков, что «негласный мораторий на отзыв лицензий закончился» — «Ъ» Статьи редакции
Регулятор предлагает банкам ограничить p2p-переводы, которые на самом деле отправляются в онлайн-казино, говорят источники.
- ЦБ после отзыва лицензии у «Qiwi Банка» провёл несколько индивидуальных встреч с руководством банков «как минимум из крупнейшей тридцатки», рассказали «Ъ» участники рынка. Представители регулятора говорили, что «негласный мораторий на отзыв лицензий в связи со сложной экономической ситуацией» закончился. И теперь главная задача ЦБ — «победить “серый” платёжный трафик».
- В первую очередь Банк России интересовался объёмом, лимитами и проверкой операций AFT-OTC (AFT — пополнения счёта с карты с пониженной эквайринговой ставкой, OTC — перевод с карты на карту, без SWIFT). Эти операции используются для расчётов в игорном бизнесе, и «ЦБ рекомендует воздержаться от их проведения».
- Такие платежи регулятор пытался перекрыть в «Qiwi Банке», но компания обходила ограничения с помощью электронных кошельков.
- Эксперты уточнили, что смысл “серых” расчётов сводится к p2p-переводам (person to person). То есть в сайт казино встраивается страница для зачисления денег, эквайером выступает российский банк с корсчётом в иностранном банке. Клиент переводит средства, они уходят в иностранный банк под видом перевода с карты на карту, а после — в офшорные юрисдикции, где зарегистрированы казино.
- В ЦБ подтвердили, что сейчас «приоритетное направление мониторинга — противодействие высокорисковым эквайринговым операциям и p2p-переводам» для теневого бизнеса. Кроме онлайн-казино регулятор к нему относит букмекерские конторы, криптообменники и p2p-сервисы криптобирж, финансовые пирамиды, продажу пиратского контента и другое.
- После отзыва лицензии у «Qiwi Банка» трафик «неоднозначных платежей» сместился в Узбекистан, Таджикистан и другие страны СНГ, утверждают источники «Ъ». Например, в узбекские «Октобанк», а также таджикистанский «Амонатбанк» (в первоначальной версии материала «Ъ» упоминал «Капитал-банк», но позже удалил его из текста). В ЦБ заверили, что сотрудничают с коллегами из соседних стран в борьбе с “серыми” схемами.
- Банки-операторы не могут сами заблокировать p2p-операции, потому что часто на это нет очевидных причин», утверждает управляющий партнёр группы Veta Илья Жарский. Но регулятор может потребовать от банков идентифицировать клиентов для определенных МСС-кодов (кодов идентификации торговой точки), считает независимый платёжный эксперт Дмитрий Вишняков.
26K
показов
15K
открытий
Все, выборы прошли, охота на крипту открыта =)
Тот задумался на несколько мгновений и сказал:
— Даже не знаю… Никогда не думал, что скажу это… Но я выбираю Ад!
Петр вздохнул и повел политика к воротам Ада. Когда они пришли, политик был поражен: гольфа нет, клуба тоже, друзья варятся в котлах, вокруг ходят страшные чудовища. Тут прибежал дьявол и положил на плечо политика свою лапу с огромными когтями.
— Я не понимаю, — сказал политик. – А что произошло? Вчера тут было так классно: вино, девочки, пляски, а сейчас мои друзья горят в огне! Как же так?
Дьявол усмехнулся и ответил:
— А чего же ты хотел, старина? Вчера была предвыборная компания, а сегодня ты проголосовал!
Все, выборы прошли, Apple начала обсуждать с Google добавление ИИ-функций Gemini в iPhone https://vc.ru/money/1080954-apple-nachala-obsuzhdat-s-google-dobavlenie-ii-funkcii-gemini-v-iphone-bloomberg
Все, выборы прошли, xAI опубликовала исходный код чат-бота Grok https://vc.ru/ml/1080837-xai-opublikovala-ishodnyi-kod-chat-bota-grok
Все, выборы прошли, Минпромторг предложил приравнять белорусские чипы к российским https://vc.ru/money/1080741-den-754-minpromtorg-predlozhil-priravnyat-belorusskie-chipy-k-rossiiskim
В США тоже после выборов объявили войну Binance или только г... на вентилятор можно про РФ кидать?🤔
Киви банк вроде грохнули до выборов, значит началось раньше
Ждем охоту не только на крипту)
Из новости узнал, что оказывается действовал негласный мораторий на отзыв лицензий.
Да что там мораторий, у нас читай конституция негласная.
Ну он же негласный, вам знать не обязательно))
да уж из наших новостей и не такое можно узнать, хорошо что есть такие новости))))
Негласный, гласные и согласные)
негласный и никому неизвестный
Там и вполне гласные послабления существовали
А у Вас есть банковская лицензия?
На то он и негласный. Его объявили в начале моратория, а теперь объявили о том, что он закончился. Но это все негласно.
А кто сейчас честно побеждает? Никто
"в связи со сложной экономической ситуацией" В смысле?
Первая экономика Европы же
Так остальная Европа уже замёрзла, всё верно.
Описание экономической ситуации всегда просто подбирается по удобству. Когда удобно — первая экономика, когда нет — ситуация сложная.
Только в телевизоре
Да это не про нас говорили, наверное, у нас то нет проблем
Всё логично - сложная экономическая ситуация закончилась, поэтому и мораторий снят.
- Но я же перевела 7600 руб репетитору!
- На самом деле это был перевод в казино. Нам виднее.
А он был оформлен , как самозанятый? Нет, спасибо - разберёмся, ФНС подключим, разберём предыдущие операции. Тут две крайности...
Репетитор все поставил на красное?
А вдруг репетитор по рулетке??
Так и работают все законы
Репетировали поиск закладок на местности, творческое мышление
Да, конечно, с казино борются. Кмк готовятся к регулируемому курсу доллара, p2p курс usdt не должен портить картину официальной цифры.
Даже не портить, а закрытие вывода капитала для физиков.
А почему бы и нет? Уровень поддержки уже даже выше, чем на последних выборах в условном Туркменистане, а там курс регулируемый и все счастливы.
а с какой целью?
🤣 хоть что-нибудь в этой стране работает по закону, а не по понятиям?
У нас все по законам и работает. По законам людским, по законам воровским.
У нас вообще-то ровные парни сверху сидят, вот и всё по понятиям ;)
После инаугурации все негласные маратории спадут. Начнется хардкор. Ждем. Запасаемся попкорном, платками и памперсами.
Чемодан собери лучше и паспорт приготовь
«негласный мораторий"
это точно регулятор или крыша?
«Сексуальная аватарка»
Это нормально.
Никакому регулятору не нравятся левые потоки денег - на то он и регулятор
Да не вы шо, это заговор, лично Путин проснулся-потянулся утром, и сказал, что выборы закончились, пора гайки закручивать
Не может же быть такого, что регулятор просто выполняет свою работу, где такое видано? :)
"«победить “серый” платёжный трафик»."
В переводе -изъять все деньги у населения.
Комментарий удален модератором
Действовал негласный мораторий.. почему у нас всё негласно действует в банковской сфере? Почему это нельзя было оформить нормально нормативным актом? А если он действовал почему тогда лицензию у одного из банков отозвали? Ну а насчёт сложной экономической ситуации - она уже закончилась? Надеюсь что так.
Это касается не только банковской сферы. Везде негласные моратория и правила какие-то, которые резко вылезают.
Потому что иначе придется кого надо банки под одну гребенку тоже. А негласно - удобно: кого надо - трогаем, кого не надо - не трогаем.
Чтобы потом эти банки, творя всякую дичь, прикрывались этим актом в суде?
Неназываемого обнулили. Можно дальше тянуть гайки.
А это они то как вычислили что в онлайн казино все переходит?
У альфы, у которой стоимость капитализации 100 тыс руб (как мы узнали из предыдущей новости), лицензию отберут?
речь была не о группе и не о банке, а об инвест подразделении и никакой капитализацией то быть не может
Судя по комментариям экспертов как работает p2p, эксперты они видимо в чем то другом…
Дропов блочат жёстко, банкам плевать, что обычные переводы физиков попадают под замес. Разберитесь сначала в ситуации сами.
Ааа, так это был мораторий!
87% отпустят вожжи и понесётся тройка-Русь отзывать лицензии и всяких непонятных. А понятным банкам, кого надо банкам, по две лицензии выдадут. И грамоту.
Комментарий недоступен
Путанк*
Я бы доверился такому банку
Узнать адреса лучших казино можно каждое утро на vc.ru 👍🏻
Когда уже запретят карточки в стране вечной молодости и оставят цифровой рубль с расписанным месячным перечнем продуктов, полагающихся на каждую крепостную голову, которая будет полагаться малярам танков и фрезеровщикам ракет. Естественно расчеты наликом станут карать уголовкой
На Киви отработали, теперь по всем остальным пойдут
Таких операций может быть множество и при чем по p2p, маме, сестрам, таксисту, другу, вариантов масса. Все это невозможно перекрыть. А бороться с казино этим методами бессмысленно. Дропы были , есть и будут всегда.
Теперь это ваша проблема. Перевели таксисту на карту, ловите блок и сами доказывайте что не верблюд
У нас миллионы людей переводят на карту за аренду жилья. Мимо налоговой. Вот если и за них возьмутся, вот где золотая жила.
С жильем не проблема, будут наличкой платить. У меня ещё в ~2020 арендодатель вдруг резко захотел приезжать каждый месяц за налом вместо перевода.
Что-то не радужные новости, надеюсь до банка озон они не доберутся. Уж больно притягательные ставки у них сейчас по вкладам и накопительным счетам(
Радужные новости это статья вообще-то. Поэтому не ждите.
Так мы узнали, что есть какой-то банк Озон.
Озон? Банк? Вы рисковый человек, почитайте как они с заказами работают, не боитесь там вообще что-то хранить? )
Какие? Сейчас везде хорошие вклады с такой то ключевой ставкой, только они всеравно инфляцию не догонят 🤷♂️
А, что в озоне, какие ставки?
запасусь на всякий случай чаем для будущих новостей
Негласный? На уровне закона вообще таких слов быть не должно.
Так же закончились моратории на цены бензина и продуктов, на поддержание курса рубля, на мобилизацию. Так что готовтесь.
Началось?
Ахахах, боже как это кринжово звучит то даже. Спасибо е*ать
Ну что, делаем ставки, господа, кто следующий?
Список всех кандидатов тут: https://www.banki.ru/banks/ratings/
2812 ликвидированных банков https://www.banki.ru/banks/memory/ мало?
Неужели Райфайзен?
Регуляция по понятиям
Негласный отзыв лицензий закончился, теперь будем отжимать вчерную
на всякое действие найдется противодействие...
Клетчатая сумка с баблом?
А криптобиржи не могут работать без покупки карт и документов дропов?
Можно и наличкой за углом. Вопрос издержек.
Комментарий удален модератором
Ещё бы клиентов предупредил, меньше бы суеты после отзыва было
Охота началась
А в чем проблема с криптообменниками и биржами? Крипту продавать и покупать законом не запрещено.
Уже через раз проходит, на половину карт не улетает, банком блочится 🤷♂️
Кажется говнопад начинается
Срочно передайте это QIWI Банку! Ах да....